Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2023. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

THERMCROSS INTERNATIONAL : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

THERMCROSS INTERNATIONAL est une entreprise française créée il y a 17 ans, spécialisée dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de fournitures pour la plomberie et le chauffage. Basée à CRAPONNE (69290), cette société de catégorie ETI affiche en 2023 un chiffre d'affaires de 8.0 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

Données mises à jour le 2026-05-30

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, THERMCROSS INTERNATIONAL conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.

Historique financier - THERMCROSS INTERNATIONAL (SIREN 504878166)
Indicateur 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 8 040 343 € 7 871 955 € 6 953 656 € 5 694 491 € 6 066 970 € 6 969 712 € 6 541 752 € 5 007 981 €
Résultat net 222 556 € 237 113 € 56 504 € 64 € 60 369 € 227 663 € 283 530 € 145 948 €
EBE 343 290 € 344 863 € 83 390 € 10 430 € 122 332 € 382 009 € 474 918 € 311 339 €
Marge nette 2.8% 3.0% 0.8% 0.0% 1.0% 3.3% 4.3% 2.9%

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2023, THERMCROSS INTERNATIONAL réalise un chiffre d'affaires de 8.0 M€. Sur la période 2019-2023, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +7.3%. Vs 2022 : +2%. Après déduction des consommations (6.1 M€), la marge brute s'établit à 1.9 M€, soit un taux de 24%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 343 k€, représentant 4.3% du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (6.5%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 223 k€, soit 2.8% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2023) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

8 040 343 €

Marge brute (2023) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

1 927 853 €

EBE (2023) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

343 290 €

EBIT (2023) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

344 330 €

Résultat net (2023) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

222 556 €

Marge EBE (2023) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

4.3%

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 0%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 9.6%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 11%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (44.8%) et mérite attention. La CAF représente 2.6% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (4.9%).

Taux d'endettement (2023) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

0.0%

Autonomie financière (2023) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

11.29%

CAF sur CA (2023) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

2.62%

Cap. Remboursement (2023) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

0.0

Évolution des indicateurs de solvabilité
THERMCROSS INTERNATIONAL

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
0.0% 2023
2021
2022
2023
Q1: 0.11%
Méd: 9.64%
Q3: 42.43%
Excellent -49 pts sur 3 ans

En 2023, le taux d'endettement de THERMCROSS INTERNATIONAL (0.0%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio faible signifie une structure financière solide avec peu de dépendance aux créanciers.

Autonomie financière
11.29% 2023
2021
2022
2023
Q1: 26.35%
Méd: 44.78%
Q3: 62.8%
À surveiller

En 2023, l'autonomie financière de THERMCROSS INTERNATIONAL (11.3%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Capacité de remboursement
0.0 ans 2023
2021
2022
2023
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.26 ans
Q3: 1.7 ans
Excellent -20 pts sur 3 ans

En 2023, le capacité de remboursement de THERMCROSS INTERNATIONAL (0.0 an) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une capacité courte reflète une dette maîtrisée et une bonne génération de trésorerie.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1.10. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (2.3) et mérite attention. Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 21.1x. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 1.6x).

Ratio de liquidité (2023) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1.1

Couverture des intérêts (2023) ?
Couverture des intérêts
Définition
Capacité à couvrir les charges d'intérêts avec le résultat d'exploitation.
Formule
EBIT / Charges d'intérêts
Interprétation
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Risque

21.08

Évolution des indicateurs de liquidité
THERMCROSS INTERNATIONAL

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1.1 2023
2021
2022
2023
Q1: 1.68
Méd: 2.32
Q3: 3.27
À surveiller -7 pts sur 3 ans

En 2023, le ratio de liquidité de THERMCROSS INTERNATIONAL (1.10) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.

Couverture des intérêts
21.08x 2023
2021
2022
2023
Q1: 0.04x
Méd: 1.55x
Q3: 7.8x
Excellent -20 pts sur 3 ans

En 2023, le couverture des intérêts de THERMCROSS INTERNATIONAL (21.1x) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une couverture élevée signifie que les charges financières pèsent peu sur la rentabilité.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 33 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 97 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 64 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 70 jours de CA, soit 1.6 M€ à financer en permanence. Entre 2020 et 2023, le BFR s'est dégradé de 11 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2023) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

1 565 696 €

Crédit Clients (2023) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

33 j

Crédit Fournisseurs (2023) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

97 j

Rotation des stocks (2023) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2023) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

70 j

Évolution du BFR et des délais
THERMCROSS INTERNATIONAL

Positionnement de THERMCROSS INTERNATIONAL dans son secteur

Comparaison avec le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de fournitures pour la plomberie et le chauffage

Estimation de Valorisation

Sur la base de 68 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de THERMCROSS INTERNATIONAL est estimée à 730 390 € (fourchette 394 060€ - 1 334 652€). Avec un EBE de 343 290€, le multiple sectoriel de 0.5x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.24x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.

Valeur d'entreprise estimée 2023
68 tx
394k€ 730k€ 1334k€
730 390 € Fourchette: 394 060€ - 1 334 652€
NAF 5 all-time

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
343 290 € × 0.5x
Estimation 188 689 €
80 336€ - 588 791€
Multiple CA 30%
8 040 343 € × 0.24x
Estimation 1 944 612 €
1 089 294€ - 3 010 525€
Multiple RN 20%
222 556 € × 1.2x
Estimation 263 312 €
135 521€ - 685 496€

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 68 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur THERMCROSS INTERNATIONAL

Quel est le chiffre d'affaires de THERMCROSS INTERNATIONAL ?

Le chiffre d'affaires de THERMCROSS INTERNATIONAL en 2023 est de 8.0 M€.

THERMCROSS INTERNATIONAL est-elle rentable ?

Oui, THERMCROSS INTERNATIONAL generated a net profit of 223 k€ en 2023.

Où se situe le siège de THERMCROSS INTERNATIONAL ?

Le siège de THERMCROSS INTERNATIONAL est situé à CRAPONNE (69290), dans le département Rhone.

Où trouver la liasse fiscale de THERMCROSS INTERNATIONAL ?

La liasse fiscale de THERMCROSS INTERNATIONAL est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce THERMCROSS INTERNATIONAL ?

THERMCROSS INTERNATIONAL exerce dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de fournitures pour la plomberie et le chauffage (code NAF 46.74B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.