TEXPHIL : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2024 267 k€ +0 % vs 2023
EBE 2024 107 k€ +3 % vs 2023
Résultat net 2024 74 k€ -0 % vs 2023

TEXPHIL est une entreprise française créée il y a 10 ans, spécialisée dans le secteur Intermédiaires du commerce en textiles, habillement, fourrures, chaussures et articles en cuir. Basée à IVRY-SUR-SEINE (94200), cette société de catégorie PME affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 267 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2024) : chiffre d'affaires 267 k€, EBE 107 k€ (40.0 % du CA), résultat net 74 k€. Au bilan : capitaux propres 514 k€, dettes financières 252 k€, trésorerie 532 k€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, TEXPHIL conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.

Historique financier - TEXPHIL (SIREN 818966426) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018
Chiffre d'affaires 267 266 239 204 234 227 245
Résultat net 74 74 61 37 61 54 50
EBE 107 104 77 58 92 75 67
Marge brute 267 266 239 204 234 227 245
Résultat d'exploitation 99 97 72 47 80 69 64
Marge nette 27,9 % 28,0 % 25,6 % 18,2 % 26,2 % 23,8 % 20,4 %
Capitaux propres 514 440 366 304 267 206 152
Dettes financières 252 223 234 247 245 177 129
Trésorerie 532 469 432 383 354 203 259
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, TEXPHIL réalise un chiffre d'affaires de 267 k€. Le CA évolue positivement sur 7 ans (TCAM : +3,3%). Vs 2023 : +0%. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 107 k€, représentant 40,0% du CA. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 4,5%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 74 k€, soit 27,9% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

266 616 €

Marge brute (2024) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

266 616 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

106 640 €

Résultat d'exploitation (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

98 537 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

74 261 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

40,0 %

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 49%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (11,0%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 65%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (42,9%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 2,6 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,3 ans) et mérite attention. La CAF représente 32,6% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 3,6%).

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

49,1 %

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

64,5 %

CAF sur CA (2024) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

32,6 %

Cap. Remboursement (2023) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

2,6 ans

Ratio de vétusté (2024) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

59,8 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
TEXPHIL

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
49,1% 2024
Q1: 0,0%
Méd: 11,0%
Q3: 53,1%
Moyen 63,9 % → 49,1 % depuis 2022

En 2024, le taux d'endettement de TEXPHIL (49,1%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
64,5% 2024
Q1: 13,1%
Méd: 42,9%
Q3: 71,3%
Bon 54,9 % → 64,5 % depuis 2022

En 2024, l'autonomie financière de TEXPHIL (64,5%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Capacité de remboursement
2,6 ans 2023
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,3 ans
Q3: 2,0 ans
À surveiller 3,8 ans → 2,6 ans depuis 2022

En 2023, la capacité de remboursement de TEXPHIL (2,6 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 24,78. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 3,5).

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

24,78

Évolution des indicateurs de liquidité
TEXPHIL

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
24,78 2024
Q1: 1,39
Méd: 3,45
Q3: 6,18
Excellent 9,3 → 24,8 depuis 2022

En 2024, le ratio de liquidité de TEXPHIL (24,78) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 32 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 162 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 130 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 302 jours de CA, soit 223 k€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est dégradé de 17 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

223 451 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

32 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

162 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

302 j

Évolution du BFR et des délais
TEXPHIL

Positionnement de TEXPHIL dans son secteur

Comparaison avec le secteur Intermédiaires du commerce en textiles, habillement, fourrures, chaussures et articles en cuir

Estimation de Valorisation

Sur la base de 229 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de TEXPHIL est estimée à 137 624 € (fourchette 50 814€ - 452 778€). Avec un EBE de 106 640€, le multiple sectoriel de 1.6x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.32x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.

Valeur d'entreprise estimée 2024
229 transactions
50k€ 137k€ 452k€
137 624 € Fourchette: 50 814€ - 452 778€

Les capitaux propres comptables (514 k€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.

NAF 4 all-time Agrégé au niveau sous-classe NAF

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
106 640 € × 1.6x
Estimation 173 233 €
56 536€ - 575 114€
Multiple CA 30%
266 616 € × 0.32x
Estimation 86 460 €
40 540€ - 211 532€
Multiple RN 20%
74 261 € × 1.7x
Estimation 125 348 €
51 925€ - 508 812€

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 229 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Principales entreprises : Val-de-Marne

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Questions fréquentes sur TEXPHIL

Quel est le chiffre d'affaires de TEXPHIL ?

Le chiffre d'affaires de TEXPHIL en 2024 est de 267 k€.

TEXPHIL est-elle rentable ?

Oui, TEXPHIL generated a net profit of 74 k€ en 2024.

Où se situe le siège de TEXPHIL ?

Le siège de TEXPHIL est situé à IVRY-SUR-SEINE (94200), dans le département Val-de-Marne.

Où trouver la liasse fiscale de TEXPHIL ?

La liasse fiscale de TEXPHIL est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce TEXPHIL ?

TEXPHIL exerce dans le secteur Intermédiaires du commerce en textiles, habillement, fourrures, chaussures et articles en cuir (code NAF 46.16Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.