STRATEGIE PATRIMOINE CAEN : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

STRATEGIE PATRIMOINE CAEN est une entreprise française créée il y a 18 ans, spécialisée dans le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances. Basée à CAEN (14000), cette société de catégorie PME affiche en 2022 un chiffre d'affaires de 1.0 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

Données mises à jour le 2026-04-18

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Historique financier - STRATEGIE PATRIMOINE CAEN (SIREN 501038087)
Indicateur 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017
Chiffre d'affaires N/C N/C 1 047 428 € 972 920 € 746 271 € 777 604 € 983 532 € 1 628 825 €
Résultat net 47 550 € 15 933 € 68 230 € 157 806 € 4 758 € 24 140 € 71 439 € 214 379 €
EBE N/C N/C 191 988 € 272 161 € 41 172 € 58 687 € 165 810 € 423 496 €
Marge nette N/C N/C 6.5% 16.2% 0.6% 3.1% 7.3% 13.2%

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, STRATEGIE PATRIMOINE CAEN dégage un résultat net positif de 48 k€. Le résultat net représente le bénéfice final après toutes les charges (exploitation, financières, exceptionnelles) et l'impôt sur les sociétés. Évolution sur 2017-2024 : 214 k€ -> 48 k€.

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

47 550 €

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Évolution graphique

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 49%. L'endettement reste maîtrisé : l'entreprise conserve sa capacité à lever de nouvelles dettes si nécessaire. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 51%. Cette autonomie élevée signifie que l'entreprise finance majoritairement ses actifs par ses fonds propres, gage de solidité.

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

49.123%

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

50.59%

Ratio de vétusté (2024) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

38.0%

Évolution des indicateurs de solvabilité
STRATEGIE PATRIMOINE CAEN

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
49.12 2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 7.62
Q3: 47.41
Average

En 2024, le taux d'endettement de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN (49.12) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
50.59% 2024
2022
2023
2024
Q1: 12.95%
Méd: 47.58%
Q3: 76.23%
Bon +7 pts sur 3 ans

En 2024, le autonomie financière de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN (50.6%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Capacité de remboursement
1.92 ans 2022
2022
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.15 ans
Q3: 2.36 ans
Average

En 2022, le capacité de remboursement de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN (1.9 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 61.16. Concrètement, l'entreprise dispose de 2€ d'actifs liquides pour 1€ de dettes court terme : aucun risque de trésorerie à horizon 12 mois.

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

61.163

Évolution des indicateurs de liquidité
STRATEGIE PATRIMOINE CAEN

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
61.16 2024
2022
2023
2024
Q1: 123.9
Méd: 243.5
Q3: 572.15
À surveiller +6 pts sur 3 ans

En 2024, le ratio de liquidité de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN (61.16) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.

Couverture des intérêts
4.73x 2022
2022
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.08x
Excellent

En 2022, le couverture des intérêts de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN (4.7x) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une couverture élevée signifie que les charges financières pèsent peu sur la rentabilité.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

0 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

0 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

Évolution du BFR et des délais
STRATEGIE PATRIMOINE CAEN

Positionnement de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN dans son secteur

Comparaison avec le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances

Estimation de Valorisation

Sur la base de 193 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN est estimée à 95 702 € (fourchette 45 269€ - 436 967€). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.

Valeur d'entreprise estimée 2024
193 transactions
45k€ 95k€ 436k€
95 702 € Fourchette: 45 269€ - 436 967€
NAF 5 all-time

Valuation method used

Multiple RN
47 550 € × 2.0x = 95 702 €
Range: 45 269€ - 436 967€

Seul cet indicateur financier est disponible pour cette entreprise.

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 193 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur STRATEGIE PATRIMOINE CAEN

Quel est le chiffre d'affaires de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN ?

Le chiffre d'affaires de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN en 2022 est de 1.0 M€.

Is STRATEGIE PATRIMOINE CAEN est-elle rentable ?

Oui, STRATEGIE PATRIMOINE CAEN generated a net profit of 48 k€ en 2024.

Où se situe le siège de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN ?

Le siège de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN est situé à CAEN (14000), dans le département Calvados.

Où trouver la liasse fiscale de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN ?

La liasse fiscale de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce STRATEGIE PATRIMOINE CAEN ?

STRATEGIE PATRIMOINE CAEN exerce dans le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances (code NAF 66.22Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.