STI : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
STI est une entreprise française
créée il y a 29 ans,
spécialisée dans le secteur Ingénierie, études techniques.
Basée à CALUIRE-ET-CUIRE (69300),
cette société de catégorie PME
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 4.0 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-06-13
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Fragile
Signal structurel : résultat d'exploitation insuffisant pour couvrir les intérêts.
En synthèse, STI conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2024, STI réalise un chiffre d'affaires de 4.0 M€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +7.6%. Léger recul de -6% vs 2023. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 947 k€, représentant 23.8% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +3.5 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 7.2%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 451 k€, soit 11.3% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
3 975 391 €
Marge brute (2024)
?
3 975 391 €
Résultat net (2024)
?
450 575 €
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Bilan Actif
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Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
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Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 27%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (11.0%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 41%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (36.9%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0.4 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce délai court témoigne d'une excellente soutenabilité de la dette. La CAF représente 21.9% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 6.8%).
Taux d'endettement (2024)
?
27.29%
Autonomie financière (2024)
?
41.14%
CAF sur CA (2024)
?
21.89%
Cap. Remboursement (2024)
?
0.43
Ratio de vétusté (2024)
?
34.3%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Taux d'endettement |
29.593 |
68.028 |
62.968 |
57.604 |
125.979 |
107.943 |
55.551 |
43.34 |
27.293 |
| Autonomie financière |
23.754 |
21.256 |
25.159 |
35.186 |
27.863 |
29.998 |
39.604 |
42.255 |
41.142 |
| Capacité de remboursement |
0.301 |
0.736 |
0.913 |
1.169 |
3.089 |
2.181 |
0.739 |
0.958 |
0.429 |
| CAF sur CA |
12.45% |
11.605% |
11.589% |
10.03% |
10.888% |
11.429% |
18.251% |
14.013% |
21.889% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.11%
Méd: 11.04%
Q3: 50.38%
Average
-11 pts sur 3 ans
En 2024, le taux d'endettement de STI (27.3%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Q1: 13.71%
Méd: 36.91%
Q3: 59.92%
Bon
En 2024, l'autonomie financière de STI (41.1%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2.87. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (2.3). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 0.8x. Danger : le résultat opérationnel ne couvre pas les charges d'intérêts, situation non soutenable.
Ratio de liquidité (2024)
?
2.87
Couverture des intérêts (2024)
?
0.79
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Ratio de liquidité |
1.61294 |
1.6433799999999998 |
1.92386 |
2.44337 |
2.65925 |
2.57329 |
2.7030000000000003 |
2.70437 |
2.86891 |
| Couverture des intérêts |
1.401 |
10.126 |
27.541 |
0.561 |
0.834 |
0.948 |
0.456 |
3.257 |
0.792 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.53
Méd: 2.3
Q3: 4.02
Bon
En 2024, le ratio de liquidité de STI (2.87) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 137 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 48 jours. L'écart de 89 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 96 jours de CA, soit 1.1 M€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est dégradé de 43 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2024)
?
1 062 463 €
Crédit Clients (2024)
?
137 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
48 j
Rotation des stocks (2024)
?
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
96 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| BFR d'exploitation |
379 676 € |
325 490 € |
255 786 € |
254 078 € |
783 375 € |
554 961 € |
836 799 € |
858 596 € |
1 062 463 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
98 |
133 |
94 |
85 |
146 |
93 |
96 |
107 |
137 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
24 |
83 |
64 |
28 |
55 |
47 |
42 |
57 |
48 |
Positionnement de STI dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (40 transactions).
Cette fourchette de 322 895€ à 2 513 128€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
834 196 €
Fourchette: 322 895€ - 2 513 128€
NAF 5 année 2024
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 40 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Top companies in Ingénierie, études techniques
Largest companies by revenue in the sector Ingénierie, études techniques:
Questions fréquentes sur STI
Quel est le chiffre d'affaires de STI ?
Le chiffre d'affaires de STI en 2024 est de 4.0 M€.
STI est-elle rentable ?
Oui, STI generated a net profit of 451 k€ en 2024.
Où se situe le siège de STI ?
Le siège de STI est situé à CALUIRE-ET-CUIRE (69300), dans le département Rhone.
Où trouver la liasse fiscale de STI ?
La liasse fiscale de STI est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce STI ?
STI exerce dans le secteur Ingénierie, études techniques (code NAF 71.12B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.