SAINT GERMAIN : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

SAINT GERMAIN est une entreprise française créée il y a 9 ans, spécialisée dans le secteur Restauration traditionnelle. Basée à SAINT-GERMAIN-EN-LAYE (78100), cette société de catégorie PME affiche en 2019 un chiffre d'affaires de 1.3 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

Données mises à jour le 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Historique financier - SAINT GERMAIN (SIREN 828221358)
Indicateur 2022 2021 2019 2017
Chiffre d'affaires N/C N/C 1 251 286 € 816 533 €
Résultat net -52 644 € 179 935 € -34 901 € 131 €
EBE N/C N/C -11 397 € 1 874 €
Marge nette N/C N/C -2.8% 0.0%

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2022, SAINT GERMAIN enregistre une perte nette de 53 k€. Ce déficit viendra réduire les capitaux propres au bilan.

Résultat net (2022) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-52 644 €

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Évolution graphique

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 914%. Situation critique : les dettes dépassent largement les fonds propres, limitant sévèrement la capacité d'emprunt et exposant l'entreprise au risque de défaut. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 7%. Faible autonomie : l'entreprise dépend fortement des financements externes (banques, fournisseurs).

Taux d'endettement (2022) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

914.473%

Autonomie financière (2022) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

7.363%

Ratio de vétusté (2022) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

48.3%

Évolution des indicateurs de solvabilité
SAINT GERMAIN

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
914.47 2022
2019
2021
2022
Q1: 0.42
Méd: 45.67
Q3: 157.58
Average +50 pts sur 3 ans

En 2022, le taux d'endettement de SAINT GERMAIN (914.47) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
7.36% 2022
2019
2021
2022
Q1: 7.88%
Méd: 31.38%
Q3: 55.22%
Average

En 2022, le autonomie financière de SAINT GERMAIN (7.4%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Capacité de remboursement
-76.26 ans 2019
2019
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.49 ans
Q3: 3.0 ans
Excellent

En 2019, le capacité de remboursement de SAINT GERMAIN (-76.3 an) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une capacité courte reflète une dette maîtrisée et une bonne génération de trésorerie.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 100.08. Concrètement, l'entreprise dispose de 2€ d'actifs liquides pour 1€ de dettes court terme : aucun risque de trésorerie à horizon 12 mois.

Ratio de liquidité (2022) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

100.079

Évolution des indicateurs de liquidité
SAINT GERMAIN

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
100.08 2022
2019
2021
2022
Q1: 69.17
Méd: 146.22
Q3: 272.06
Average +10 pts sur 3 ans

En 2022, le ratio de liquidité de SAINT GERMAIN (100.08) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Couverture des intérêts
-32.72x 2019
2019
Q1: 0.0x
Méd: 0.79x
Q3: 5.37x
Average

En 2019, le couverture des intérêts de SAINT GERMAIN (-32.7x) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks.

BFR d'Exploitation (2022) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

0 €

Crédit Clients (2022) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2022) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

0 j

Rotation des stocks (2022) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

Évolution du BFR et des délais
SAINT GERMAIN

Positionnement de SAINT GERMAIN dans son secteur

Comparaison avec le secteur Restauration traditionnelle

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Questions fréquentes sur SAINT GERMAIN

Quel est le chiffre d'affaires de SAINT GERMAIN ?

Le chiffre d'affaires de SAINT GERMAIN en 2019 est de 1.3 M€.

Is SAINT GERMAIN est-elle rentable ?

SAINT GERMAIN recorded a net loss en 2022.

Où se situe le siège de SAINT GERMAIN ?

Le siège de SAINT GERMAIN est situé à SAINT-GERMAIN-EN-LAYE (78100), dans le département Yvelines.

Où trouver la liasse fiscale de SAINT GERMAIN ?

La liasse fiscale de SAINT GERMAIN est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce SAINT GERMAIN ?

SAINT GERMAIN exerce dans le secteur Restauration traditionnelle (code NAF 56.10A). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.