REGENCY FINANCES 6 : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2023 5 k€ +0 % vs 2022
EBE 2023 -604€ -124 % vs 2022
Résultat net 2023 3 k€ -61 % vs 2022

REGENCY FINANCES 6 est une entreprise française créée il y a 6 ans, spécialisée dans le secteur Services administratifs combinés de bureau. Basée à LYON (69002), cette société de catégorie PME affiche en 2023 un chiffre d'affaires de 5 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2023) : chiffre d'affaires 5 k€, EBE -604€ (-12.1 % du CA), résultat net 3 k€. Au bilan : capitaux propres 6 k€, dettes financières 3 k€, trésorerie 1 k€.

Données mises à jour le 2026-10-24

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : comptes anciens

Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2023. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, REGENCY FINANCES 6 conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - REGENCY FINANCES 6 (SIREN 878918226) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2023 2022 2021 2020
Chiffre d'affaires 5 5 39 1
Résultat net 3 7 7 -0
EBE -1 3 1 -1
Marge brute 5 5 39 1
Résultat d'exploitation -1 3 1 -1
Marge nette 56,1 % 142,6 % 16,7 % -35,2 %
Capitaux propres 6 14 7 1
Dettes financières 3 0 0 0
Trésorerie 1 1 0 0
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2023, REGENCY FINANCES 6 réalise un chiffre d'affaires de 5 k€. Sur la période 2020-2023, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +71,0%. Léger recul de 0% vs 2022. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -604 €, représentant -12,1% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (+0%), l'EBE varie de -124%, réduisant la marge de 63,3 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 3 k€, soit 56,1% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2023) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

5 000 €

Marge brute (2023) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

5 000 €

EBE (2023) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-604 €

Résultat d'exploitation (2023) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-604 €

Résultat net (2023) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

2 805 €

Marge EBE (2023) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-12,1 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 12872%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (23,5%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 1%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (41,7%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 279,4 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,3 ans) et mérite attention. La CAF représente 56,1% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (17,8%).

Taux d'endettement (2023) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

12 871,7 %

Autonomie financière (2023) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

0,8 %

CAF sur CA (2023) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

56,1 %

Cap. Remboursement (2023) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

279,4 ans

Évolution des indicateurs de solvabilité
REGENCY FINANCES 6

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
12 871,7% 2023
Q1: 1,1%
Méd: 23,5%
Q3: 122,3%
À surveiller 10 655,6 % → 12 871,7 % depuis 2021

En 2023, le taux d'endettement de REGENCY FINANCES 6 (12871,7%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
0,8% 2023
Q1: 12,9%
Méd: 41,7%
Q3: 75,5%
À surveiller 0,9 % → 0,8 % depuis 2021

En 2023, l'autonomie financière de REGENCY FINANCES 6 (0,8%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Capacité de remboursement
279,4 ans 2023
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,3 ans
Q3: 3,7 ans
À surveiller 117,2 ans → 279,4 ans depuis 2021

En 2023, la capacité de remboursement de REGENCY FINANCES 6 (279,4 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,69. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2,9).

Ratio de liquidité (2023) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1,69

Évolution des indicateurs de liquidité
REGENCY FINANCES 6

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1,69 2023
Q1: 1,23
Méd: 2,90
Q3: 7,98
Moyen 1,1 → 1,7 depuis 2021

En 2023, le ratio de liquidité de REGENCY FINANCES 6 (1,69) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 720 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 334 jours. L'écart de 386 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 798 jours de CA, soit 11 k€ à financer en permanence. Entre 2020 et 2023, le BFR s'est dégradé de 292 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2023) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

11 087 €

Crédit Clients (2023) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

720 j

Crédit Fournisseurs (2023) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

334 j

Rotation des stocks (2023) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2023) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

798 j

Évolution du BFR et des délais
REGENCY FINANCES 6

Positionnement de REGENCY FINANCES 6 dans son secteur

Comparaison avec le secteur Services administratifs combinés de bureau

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Questions fréquentes sur REGENCY FINANCES 6

Quel est le chiffre d'affaires de REGENCY FINANCES 6 ?

Le chiffre d'affaires de REGENCY FINANCES 6 en 2023 est de 5 k€.

REGENCY FINANCES 6 est-elle rentable ?

Oui, REGENCY FINANCES 6 generated a net profit of 3 k€ en 2023.

Où se situe le siège de REGENCY FINANCES 6 ?

Le siège de REGENCY FINANCES 6 est situé à LYON (69002), dans le département Rhone.

Où trouver la liasse fiscale de REGENCY FINANCES 6 ?

La liasse fiscale de REGENCY FINANCES 6 est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce REGENCY FINANCES 6 ?

REGENCY FINANCES 6 exerce dans le secteur Services administratifs combinés de bureau (code NAF 82.11Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.