PG FINANCES ET PARTICIPATIONS : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2024 651 k€ -11 % vs 2023
EBE 2024 -75 k€
Résultat net 2024 -817 k€ -686 % vs 2023

PG FINANCES ET PARTICIPATIONS est une entreprise française créée il y a 34 ans, spécialisée dans le secteur Gestion de fonds. Basée à TOURRETTES (83440), cette société de catégorie PME affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 651 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2024) : chiffre d'affaires 651 k€, EBE -75 k€ (-11.6 % du CA), résultat net -817 k€. Au bilan : capitaux propres 27,0 M€, dettes financières 5,9 M€, trésorerie 145 k€.

Données mises à jour le 2026-10-31

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, PG FINANCES ET PARTICIPATIONS est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.

Historique financier - PG FINANCES ET PARTICIPATIONS (SIREN 387469745) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2024 2023 2021 2020 2019 2018 2017 2017 2016
Chiffre d'affaires 651 728 422 565 530 531 4 688 402
Résultat net -817 139 120 353 -815 447 1 494 1 442 1 562
EBE -75 -68 -317 192 -66 -55 -23 643 335
Marge brute 651 728 422 565 530 531 4 4 402
Résultat d'exploitation -889 -789 -1 052 -544 1 993 407 -16 -16 329
Marge nette -125,5 % 19,1 % 28,5 % 62,5 % -153,8 % 84,2 % 37 404,4 % 209,6 % 389,0 %
Capitaux propres 26 979 27 796 30 136 31 532 31 315 34 127 32 186 32 186 30 744
Dettes financières 5 893 5 255 4 594 4 020 5 030 1 9 077 9 077 8 526
Trésorerie 145 542 1 147 322 1 693 1 166 3 831 3 831 1 010
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, PG FINANCES ET PARTICIPATIONS réalise un chiffre d'affaires de 651 k€. Le CA évolue positivement sur 9 ans (TCAM : +4,2%). Baisse significative de -11% vs 2023. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -75 k€, représentant -11,6% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 11 % et l'EBE de 11 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 2,3 points. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -817 k€ (-125,5% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

650 947 €

Marge brute (2024) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

650 947 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-75 455 €

Résultat d'exploitation (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-889 287 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-817 078 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-11,6 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 22%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (23,9%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 82%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (52,7%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 41,2 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,6 ans) et mérite attention. La CAF représente 22,0% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (32,5%).

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

21,8 %

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

81,7 %

CAF sur CA (2024) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

22,0 %

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

41,2 ans

Ratio de vétusté (2024) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

69,5 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
PG FINANCES ET PARTICIPATIONS

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
21,8% 2024
Q1: 1,4%
Méd: 23,9%
Q3: 114,2%
Bon 15,2 % → 21,8 % depuis 2021

En 2024, le taux d'endettement de PG FINANCES ET PARTICIPAT... (21,8%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.

Autonomie financière
81,7% 2024
Q1: 19,4%
Méd: 52,7%
Q3: 82,3%
Bon

En 2024, l'autonomie financière de PG FINANCES ET PARTICIPAT... (81,7%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Capacité de remboursement
41,2 ans 2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,6 ans
Q3: 4,6 ans
À surveiller 3,4 ans → 41,2 ans depuis 2021

En 2024, la capacité de remboursement de PG FINANCES ET PARTICIPAT... (41,2 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 48,40. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 3,7).

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

48,40

Évolution des indicateurs de liquidité
PG FINANCES ET PARTICIPATIONS

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
48,40 2024
Q1: 1,35
Méd: 3,74
Q3: 13,05
Excellent 12,1 → 48,4 depuis 2021

En 2024, le ratio de liquidité de PG FINANCES ET PARTICIPAT... (48,40) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 38 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 6 jours. L'écart de 32 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 3632 jours de CA, soit 6,6 M€ à financer en permanence. Entre 2020 et 2024, le BFR s'est amélioré de 2297 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

6 567 534 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

38 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

6 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

3632 j

Évolution du BFR et des délais
PG FINANCES ET PARTICIPATIONS

Positionnement de PG FINANCES ET PARTICIPATIONS dans son secteur

Comparaison avec le secteur Gestion de fonds

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Questions fréquentes sur PG FINANCES ET PARTICIPATIONS

Quel est le chiffre d'affaires de PG FINANCES ET PARTICIPATIONS ?

Le chiffre d'affaires de PG FINANCES ET PARTICIPATIONS en 2024 est de 651 k€.

PG FINANCES ET PARTICIPATIONS est-elle rentable ?

PG FINANCES ET PARTICIPATIONS recorded a net loss en 2024.

Où se situe le siège de PG FINANCES ET PARTICIPATIONS ?

Le siège de PG FINANCES ET PARTICIPATIONS est situé à TOURRETTES (83440), dans le département Var.

Où trouver la liasse fiscale de PG FINANCES ET PARTICIPATIONS ?

La liasse fiscale de PG FINANCES ET PARTICIPATIONS est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce PG FINANCES ET PARTICIPATIONS ?

PG FINANCES ET PARTICIPATIONS exerce dans le secteur Gestion de fonds (code NAF 66.30Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.