INTER PRO SERVICES : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

En 2024, INTER PRO SERVICES réalise un chiffre d'affaires de 377 k€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2017-2024 (TCAM : -10.1%). Léger recul de -4% vs 2023. Après déduction des consommations (0 €), la marge brute s'établit à 377 k€, soit un taux de 100%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 54 k€, représentant 14.3% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (-4%), l'EBE varie de -47%, réduisant la marge de 11.6 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. Ce niveau de marge opérationnelle est satisfaisant pour le secteur. In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 14 k€, soit 3.8% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 0%. Ce niveau très faible traduit une structure financière solide, offrant une marge de manœuvre importante pour de futurs investissements ou acquisitions. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 36%. L'équilibre entre fonds propres et dettes est correct. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0.0 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce délai court témoigne d'une excellente soutenabilité de la dette. La CAF représente 3.9% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes.

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 155.58. Concrètement, l'entreprise dispose de 2€ d'actifs liquides pour 1€ de dettes court terme : aucun risque de trésorerie à horizon 12 mois.

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 65 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 302 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 237 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 289 jours de CA, soit 303 k€ à financer en permanence. Amélioration notable du BFR sur la période (-38%), libérant de la trésorerie.

Sur la base de 131 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de INTER PRO SERVICES est estimée à 180 740 € (fourchette 62 294€ - 329 447€). Avec un EBE de 53 972€, le multiple sectoriel de 4.8x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.36x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.