Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2015. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.
HAROLD ST GERMAIN : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
HAROLD ST GERMAIN est une entreprise française aujourd'hui fermée
créée il y a 59 ans,
anciennement spécialisée dans le secteur Commerce de détail d'habillement en magasin spécialisé.
Basée à PARIS (75006),
cette société de catégorie PME
affiche en 2015 un chiffre d'affaires de 228 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-08-08
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Fragile
Signal structurel : capitaux propres négatifs ; exploitation déficitaire (EBE négatif).
En synthèse, HAROLD ST GERMAIN est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est très dégradée : ses capitaux propres sont négatifs.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2015, HAROLD ST GERMAIN réalise un chiffre d'affaires de 228 k€. Baisse significative de -33% vs 2014. Après déduction des consommations (131 k€), la marge brute s'établit à 97 k€, soit un taux de 42%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -101 k€, représentant -44.3% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (-33%), l'EBE varie de +27%, réduisant la marge de 4.0 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -130 k€ (-57.2% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2015)
?
228 190 €
Marge brute (2015)
?
96 971 €
Résultat net (2015)
?
-130 477 €
Marge EBE (2015)
?
-44.3%
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Attention : l'entreprise présente des capitaux propres négatifs (les pertes accumulées dépassent son capital). C'est une fragilité financière majeure qui rend les ratios d'endettement et d'autonomie non significatifs.
Taux d'endettement (2015)
?
Non significatif
Autonomie financière (2015)
?
Non significatif
CAF sur CA (2015)
?
-45.21%
Cap. Remboursement (2015)
?
-3.45
| Indicateur |
2014 |
2015 |
| Taux d'endettement |
0.0 |
-76.713 |
| Autonomie financière |
-66.199 |
-99.672 |
| Capacité de remboursement |
0.0 |
-3.448 |
| CAF sur CA |
-40.048% |
-45.213% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.0%
Méd: 27.4%
Q3: 198.1%
Excellent
En 2014, le taux d'endettement de HAROLD ST GERMAIN (0.0%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio faible signifie une structure financière solide avec peu de dépendance aux créanciers.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1.04. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1.1).
Ratio de liquidité (2015)
?
1.04
Couverture des intérêts (2015)
?
-2.04
| Indicateur |
2014 |
2015 |
| Ratio de liquidité |
1.32097 |
1.04175 |
| Couverture des intérêts |
-1.584 |
-2.042 |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.59
Méd: 1.11
Q3: 2.04
Average
-8 pts sur 2 ans
En 2015, le ratio de liquidité de HAROLD ST GERMAIN (1.04) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 238 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 238 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 388 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Ce niveau élevé immobilise de la trésorerie et génère potentiellement un risque d'obsolescence. Au global, le BFR représente 277 jours de CA, soit 175 k€ à financer en permanence. Entre 2014 et 2015, le BFR s'est dégradé de 31 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2015)
?
175 391 €
Crédit Clients (2015)
?
0 j
Crédit Fournisseurs (2015)
?
238 j
Rotation des stocks (2015)
?
388 j
BFR en jours de CA (2015)
?
277 j
| Indicateur |
2014 |
2015 |
| BFR d'exploitation |
233 302 € |
175 391 € |
| Rotation des stocks (jours) |
277 |
388 |
| Crédit clients (jours) |
0 |
0 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
169 |
238 |
Positionnement de HAROLD ST GERMAIN dans son secteur
Estimation de Valorisation
Sur la base de 892 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur de HAROLD ST GERMAIN est estimée à
67 248 €
(fourchette 33 416€ - 146 901€).
Le ratio prix/CA s'établit à 0.29x
(valorisation conservative).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
67 248 €
Fourchette: 33 416€ - 146 901€
NAF 5 all-time
Méthode de valorisation utilisée
Multiple CA
228 190 €
×
0.29x
=
67 248 €
Range: 33 416€ - 146 902€
Seul cet indicateur financier est disponible pour cette entreprise.
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 892 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur HAROLD ST GERMAIN
Quel est le chiffre d'affaires de HAROLD ST GERMAIN ?
Le chiffre d'affaires de HAROLD ST GERMAIN en 2015 est de 228 k€.
HAROLD ST GERMAIN est-elle rentable ?
HAROLD ST GERMAIN recorded a net loss en 2015.
Où se situe le siège de HAROLD ST GERMAIN ?
Le siège de HAROLD ST GERMAIN est situé à PARIS (75006), dans le département Paris.
Où trouver la liasse fiscale de HAROLD ST GERMAIN ?
La liasse fiscale de HAROLD ST GERMAIN est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce HAROLD ST GERMAIN ?
HAROLD ST GERMAIN exerce dans le secteur Commerce de détail d'habillement en magasin spécialisé (code NAF 47.71Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.