Cette société est une holding ou un siège social. Le « chiffre d'affaires » de ses comptes sociaux traduit une activité de gestion de participations (refacturations intra-groupe, management fees) et non une activité commerciale : ses montants et variations sont à interpréter avec prudence.
GRENAT FINANCE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
GRENAT FINANCE est une entreprise française
créée il y a 18 ans,
spécialisée dans le secteur Activités des sociétés holding.
Basée à BREST (29200),
cette société de catégorie PME
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 940 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-09-19
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
En synthèse, GRENAT FINANCE est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est très dégradée : ses capitaux propres sont négatifs. Point de vigilance : la liquidité à court terme est tendue.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2025, GRENAT FINANCE réalise un chiffre d'affaires de 940 k€. Sur la période 2021-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +8.3%. Vs 2024 : +3%. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 9 k€, représentant 1.0% du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (5.2%). Le résultat net est déficitaire à -708 k€ (-75.4% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2025)
?
939 975 €
Marge brute (2025)
?
939 975 €
Résultat net (2025)
?
-708 391 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Attention : l'entreprise présente des capitaux propres négatifs (les pertes accumulées dépassent son capital). C'est une fragilité financière majeure qui rend les ratios d'endettement et d'autonomie non significatifs.
Taux d'endettement (2025)
?
Non significatif
Autonomie financière (2025)
?
Non significatif
CAF sur CA (2025)
?
-0.87%
Cap. Remboursement (2025)
?
-81.57
Ratio de vétusté (2025)
?
1.6%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Taux d'endettement |
0.0 |
68.628 |
45.512 |
47.842 |
64.707 |
67.279 |
20963.305 |
-316.267 |
-237.967 |
-62.982 |
| Autonomie financière |
36.095 |
46.714 |
46.533 |
40.019 |
45.401 |
39.772 |
0.299 |
-29.696 |
-32.206 |
-231.022 |
| Capacité de remboursement |
0.0 |
1.754 |
None |
4.053 |
4.178 |
-14.99 |
-1.861 |
-3.139 |
-127.066 |
-81.569 |
| CAF sur CA |
7.102% |
10.759% |
None% |
3.474% |
4.502% |
-1.038% |
-20.025% |
-43.681% |
-0.704% |
-0.873% |
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0.46. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie. Les charges d'intérêts sont négligeables : l'entreprise ne porte quasiment pas de dette financière à coût explicite, ce qui rend le ratio de couverture non significatif.
Ratio de liquidité (2025)
?
0.46
Couverture des intérêts (2025)
?
5762.55
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Ratio de liquidité |
2.77567 |
1.68649 |
1.36897 |
1.16527 |
1.83385 |
1.41315 |
1.50872 |
0.94187 |
0.84661 |
0.45887999999999995 |
| Couverture des intérêts |
0.728 |
0.0 |
None |
0.352 |
1.303 |
163.284 |
16.955 |
130.83 |
315.881 |
5762.551 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.37
Méd: 4.58
Q3: 16.45
À surveiller
-6 pts sur 3 ans
En 2025, le ratio de liquidité de GRENAT FINANCE (0.46) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 84 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 241 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 157 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Le BFR est négatif (-69 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 106 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2025)
?
-179 770 €
Crédit Clients (2025)
?
84 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
241 j
Rotation des stocks (2025)
?
0 j
BFR en jours de CA (2025)
?
-69 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| BFR d'exploitation |
74 343 € |
40 729 € |
0 € |
116 631 € |
94 326 € |
111 651 € |
82 000 € |
115 628 € |
118 794 € |
-179 770 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
6 |
0 |
0 |
13 |
1 |
27 |
23 |
63 |
85 |
84 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
29 |
30 |
0 |
91 |
75 |
71 |
88 |
117 |
143 |
241 |
Positionnement de GRENAT FINANCE dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (20 transactions).
Cette fourchette de 460 329€ à 1 177 047€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
719 808 €
Fourchette: 460 329€ - 1 177 047€
NAF 5 année 2025
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 20 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Top companies in Activités des sociétés holding
Largest companies by revenue in the sector Activités des sociétés holding:
Questions fréquentes sur GRENAT FINANCE
Quel est le chiffre d'affaires de GRENAT FINANCE ?
Le chiffre d'affaires de GRENAT FINANCE en 2025 est de 940 k€.
GRENAT FINANCE est-elle rentable ?
GRENAT FINANCE recorded a net loss en 2025.
Où se situe le siège de GRENAT FINANCE ?
Le siège de GRENAT FINANCE est situé à BREST (29200), dans le département Finistere.
Où trouver la liasse fiscale de GRENAT FINANCE ?
La liasse fiscale de GRENAT FINANCE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce GRENAT FINANCE ?
GRENAT FINANCE exerce dans le secteur Activités des sociétés holding (code NAF 64.20Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.