FINANCIERE GD : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Comptes Complet CA 2024 : 9,3 M€ Consolidé CA 2023 : 6,0 M€
Chiffre d'affaires 2024 9,3 M€ +55 % vs 2023
EBE 2024 -183 k€ -275 % vs 2023
Résultat net 2024 2,9 M€ +26 % vs 2023

FINANCIERE GD est une entreprise française créée il y a 16 ans, spécialisée dans le secteur Services administratifs combinés de bureau. Basée à MOREE (41160), cette société de catégorie ETI affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 9,3 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2024) : chiffre d'affaires 9,3 M€, EBE -183 k€ (-2.0 % du CA), résultat net 2,9 M€. Au bilan : capitaux propres 30,2 M€, dettes financières 20,3 M€, trésorerie 1,1 M€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, FINANCIERE GD conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.

Historique financier - FINANCIERE GD (SIREN 519445407) · Comptes : Complet · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 9 255 5 984 4 879 3 982 3 310 2 639 2 098 1 712 1 561
Résultat net 2 875 2 287 2 846 2 891 5 450 3 884 1 008 239 279
EBE -183 104 15 144 55 37 -5 -223 105
Marge brute 8 430 5 297 4 313 3 569 3 259 2 572 2 004 1 611 1 487
Résultat d'exploitation -203 97 2 155 42 18 90 -228 86
Marge nette 31,1 % 38,2 % 58,3 % 72,6 % 164,6 % 147,2 % 48,1 % 13,9 % 17,9 %
Capitaux propres 30 163 27 288 25 001 22 155 19 264 13 815 9 381 8 373 8 107
Dettes financières 20 261 16 756 5 492 5 344 7 689 9 797 12 727 12 646 8 860
Trésorerie 1 050 1 330 1 136 1 730 4 043 2 260 2 411 2 687 698
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, FINANCIERE GD réalise un chiffre d'affaires de 9,3 M€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +29,3%. Vs 2023, progression de +55% (6,0 M€ -> 9,3 M€). Après déduction des consommations (825 k€), la marge brute s'établit à 8,4 M€, soit un taux de 91%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -183 k€, représentant -2,0% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (+55%), l'EBE varie de -275%, réduisant la marge de 3,7 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 2,9 M€, soit 31,1% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

9 255 197 €

Marge brute (2024) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

8 430 249 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-183 203 €

Résultat d'exploitation (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-202 752 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

2 875 042 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-2,0 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 67%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (19,5%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 57%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (41,4%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 9,5 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,4 ans) et mérite attention. La CAF représente 23,1% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (21,2%).

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

67,2 %

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

56,6 %

CAF sur CA (2024) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

23,1 %

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

9,5 ans

Ratio de vétusté (2024) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

54,8 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
FINANCIERE GD

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
67,2% 2024
Q1: 1,3%
Méd: 19,5%
Q3: 97,4%
Moyen 22 % → 67,2 % depuis 2022

En 2024, le taux d'endettement de FINANCIERE GD (67,2%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
56,6% 2024
Q1: 12,5%
Méd: 41,4%
Q3: 75,1%
Bon 78,1 % → 56,6 % depuis 2022

En 2024, l'autonomie financière de FINANCIERE GD (56,6%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Capacité de remboursement
9,5 ans 2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,4 ans
Q3: 3,7 ans
À surveiller 8 ans → 9,5 ans depuis 2022

En 2024, la capacité de remboursement de FINANCIERE GD (9,5 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,53. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3,1).

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1,53

Évolution des indicateurs de liquidité
FINANCIERE GD

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1,53 2024
Q1: 1,24
Méd: 3,09
Q3: 8,98
Moyen 1,7 → 1,5 depuis 2022

En 2024, le ratio de liquidité de FINANCIERE GD (1,53) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 37 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 31 jours. L'entreprise doit financer 6 jours de décalage entre ses encaissements et décaissements. Au global, le BFR représente 31 jours de CA, soit 803 k€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est amélioré de 184 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

803 444 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

37 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

31 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

31 j

Évolution du BFR et des délais
FINANCIERE GD

Positionnement de FINANCIERE GD dans son secteur

Comparaison avec le secteur Services administratifs combinés de bureau

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Questions fréquentes sur FINANCIERE GD

Quel est le chiffre d'affaires de FINANCIERE GD ?

Le chiffre d'affaires de FINANCIERE GD en 2024 est de 9,3 M€.

FINANCIERE GD est-elle rentable ?

Oui, FINANCIERE GD generated a net profit of 2,9 M€ en 2024.

Où se situe le siège de FINANCIERE GD ?

Le siège de FINANCIERE GD est situé à MOREE (41160), dans le département Loir-et-Cher.

Où trouver la liasse fiscale de FINANCIERE GD ?

La liasse fiscale de FINANCIERE GD est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce FINANCIERE GD ?

FINANCIERE GD exerce dans le secteur Services administratifs combinés de bureau (code NAF 82.11Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.