FINANCIERE ESTEREL : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2024 387 k€ -38 % vs 2023
EBE 2024 -402 k€
Résultat net 2024 -15,5 M€ -314 % vs 2023

FINANCIERE ESTEREL est une entreprise française créée il y a 16 ans, spécialisée dans le secteur Activités des sociétés holding. Basée à RUNGIS (94150), cette société de catégorie ETI affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 387 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2024) : chiffre d'affaires 387 k€, EBE -402 k€ (-104.0 % du CA), résultat net -15,5 M€. Au bilan : capitaux propres 119,2 M€, dettes financières 762,7 M€, trésorerie 7,9 M€.

Données mises à jour le 2026-10-24

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : holding / siège

Cette société est une holding ou un siège social. Le « chiffre d'affaires » de ses comptes sociaux traduit une activité de gestion de participations (refacturations intra-groupe, management fees) et non une activité commerciale : ses montants et variations sont à interpréter avec prudence.

Synthèse

En synthèse, FINANCIERE ESTEREL est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - FINANCIERE ESTEREL (SIREN 524487642) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 387 620 474 1 408 638 2 120 1 870 2 462 2 484
Résultat net -15 542 7 271 14 034 15 247 -301 12 939 10 249 8 423 -2 829
EBE -402 -529 -667 627 -291 -292 -830 -568 -620
Marge brute 387 620 474 1 408 638 2 120 1 870 2 462 2 484
Résultat d'exploitation -2 323 -2 133 -1 138 40 -892 -390 -1 228 -369 -383
Marge nette -4 017,9 % 1 172,5 % 2 959,0 % 1 083,0 % -47,2 % 610,2 % 548,0 % 342,1 % -113,9 %
Capitaux propres 119 196 133 967 125 999 111 566 112 761 112 546 108 951 103 700 102 128
Dettes financières 762 750 605 545 536 208 377 389 308 682 301 416 248 427 174 917 140 345
Trésorerie 7 851 9 761 29 210 16 832 19 336 7 787 2 885 6 592 3 344
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, FINANCIERE ESTEREL réalise un chiffre d'affaires de 387 k€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2020-2024 (TCAM : -11,8%). Baisse significative de -38% vs 2023. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -402 k€, représentant -104,0% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 38 % et l'EBE de +24 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 18,7 points. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -15,5 M€ (-4017,9% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

386 830 €

Marge brute (2024) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

386 830 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-402 384 €

Résultat d'exploitation (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-2 322 724 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-15 542 498 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-104,0 %

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Évolution graphique

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 640%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (18,3%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 13%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (64,8%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 52,1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,8 ans) et mérite attention.

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

639,9 %

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

13,2 %

Cap. Remboursement (2023) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

52,1 ans

Ratio de vétusté (2024) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

6,9 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
FINANCIERE ESTEREL

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
639,9% 2024
Q1: 1,8%
Méd: 18,3%
Q3: 75,0%
À surveiller 425,6 % → 639,9 % depuis 2022

En 2024, le taux d'endettement de FINANCIERE ESTEREL (639,9%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
13,2% 2024
Q1: 29,9%
Méd: 64,8%
Q3: 88,0%
À surveiller 18,4 % → 13,2 % depuis 2022

En 2024, l'autonomie financière de FINANCIERE ESTEREL (13,2%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Capacité de remboursement
52,1 ans 2023
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,8 ans
Q3: 4,6 ans
À surveiller 33,6 ans → 52,1 ans depuis 2022

En 2023, la capacité de remboursement de FINANCIERE ESTEREL (52,1 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 35,75. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 5,2).

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

35,75

Évolution des indicateurs de liquidité
FINANCIERE ESTEREL

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
35,75 2024
Q1: 1,66
Méd: 5,15
Q3: 17,91
Excellent 13,2 → 35,8 depuis 2022

En 2024, le ratio de liquidité de FINANCIERE ESTEREL (35,75) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 1601 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 2557 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 956 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 117885 jours de CA, soit 126,7 M€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est dégradé de 111201 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

126 671 073 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

1601 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

2557 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

117885 j

Évolution du BFR et des délais
FINANCIERE ESTEREL

Positionnement de FINANCIERE ESTEREL dans son secteur

Comparaison avec le secteur Activités des sociétés holding

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Questions fréquentes sur FINANCIERE ESTEREL

Quel est le chiffre d'affaires de FINANCIERE ESTEREL ?

Le chiffre d'affaires de FINANCIERE ESTEREL en 2024 est de 387 k€.

FINANCIERE ESTEREL est-elle rentable ?

FINANCIERE ESTEREL recorded a net loss en 2024.

Où se situe le siège de FINANCIERE ESTEREL ?

Le siège de FINANCIERE ESTEREL est situé à RUNGIS (94150), dans le département Val-de-Marne.

Où trouver la liasse fiscale de FINANCIERE ESTEREL ?

La liasse fiscale de FINANCIERE ESTEREL est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce FINANCIERE ESTEREL ?

FINANCIERE ESTEREL exerce dans le secteur Activités des sociétés holding (code NAF 64.20Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.