Les données financières de cette entreprise sont partiellement disponibles (liasse simplifiée ou données confidentielles). Certaines sections ne sont pas affichées.

EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA est une entreprise française créée il y a 72 ans, spécialisée dans le secteur Autre distribution de crédit. Basée à PARIS (75008), cette société de catégorie PME affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 29.6 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

Données mises à jour le 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Historique financier - EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA (SIREN 542049481)
Indicateur 2024 2023 2021 2020 2019 2018 2017
Chiffre d'affaires 29 647 000 € N/C N/C N/C N/C N/C N/C
Résultat net 6 777 000 € 0 € 0 € 0 € 0 € 7 475 000 € 8 108 000 €
EBE 29 647 000 € N/C -10 799 000 € N/C N/C N/C N/C
Marge nette 22.9% N/C N/C N/C N/C N/C N/C

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA réalise un chiffre d'affaires de 29.6 M€. Après déduction des consommations (0 €), la marge brute s'établit à 29.6 M€, soit un taux de 100%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 29.6 M€, représentant 100.0% du CA. Cette marge EBE élevée confère une forte capacité d'autofinancement et de résistance aux aléas. In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 6.8 M€, soit 22.9% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

29 647 000 €

Marge brute (2024) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

29 647 000 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

29 647 000 €

EBIT (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

14 825 000 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

6 777 000 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

100.0%

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 0%. Ce niveau très faible traduit une structure financière solide, offrant une marge de manœuvre importante pour de futurs investissements ou acquisitions. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 84%. Cette autonomie élevée signifie que l'entreprise finance majoritairement ses actifs par ses fonds propres, gage de solidité. La CAF représente 99.1% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce niveau élevé offre une forte capacité d'autofinancement.

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

0.0%

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

83.634%

CAF sur CA (2024) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

99.143%

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

0.0

Évolution des indicateurs de solvabilité
EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
0.0 2024
2021
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 12.96
Q3: 83.54
Excellent -11 pts sur 3 ans

En 2024, le taux d'endettement de EUROPEENNE DE CAUTIONNEME... (0.00) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio faible signifie une structure financière solide avec peu de dépendance aux créanciers.

Autonomie financière
83.63% 2024
2021
2023
2024
Q1: 5.44%
Méd: 43.16%
Q3: 75.42%
Excellent +7 pts sur 3 ans

En 2024, le autonomie financière de EUROPEENNE DE CAUTIONNEME... (83.6%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie élevée témoigne d'une indépendance financière et d'une capacité à absorber les chocs.

Capacité de remboursement
0.0 ans 2024
2021
2023
2024
Q1: -0.01 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 1.95 ans
Bon

En 2024, le capacité de remboursement de EUROPEENNE DE CAUTIONNEME... (0.0 an) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0.00. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie. Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 14.0x. Le résultat d'exploitation couvre très largement les charges d'intérêts : grande marge de sécurité.

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

0.0

Couverture des intérêts (2024) ?
Couverture des intérêts
Définition
Capacité à couvrir les charges d'intérêts avec le résultat d'exploitation.
Formule
EBIT / Charges d'intérêts
Interprétation
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Risque

13.961

Évolution des indicateurs de liquidité
EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
0.0 2024
2023
2024
Q1: 136.44
Méd: 347.58
Q3: 971.34
À surveiller

En 2024, le ratio de liquidité de EUROPEENNE DE CAUTIONNEME... (0.00) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.

Couverture des intérêts
13.96x 2024
2021
2024
Q1: -15.44x
Méd: 0.0x
Q3: 1.07x
Excellent +26 pts sur 2 ans

En 2024, le couverture des intérêts de EUROPEENNE DE CAUTIONNEME... (14.0x) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une couverture élevée signifie que les charges financières pèsent peu sur la rentabilité.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Au global, le BFR représente 1985 jours de CA, soit 163.5 M€ à financer en permanence.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

163 493 125 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

0 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

1985 j

Évolution du BFR et des délais
EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA

Positionnement de EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA dans son secteur

Comparaison avec le secteur Autre distribution de crédit

Estimation de Valorisation

Sur la base de 135 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA est estimée à 6 721 094 € (fourchette 4 927 347€ - 47 580 448€). Avec un EBE de 29 647 000€, le multiple sectoriel de 0.3x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.11x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.

Valeur d'entreprise estimée 2024
135 transactions
4927k€ 6721k€ 47580k€
6 721 094 € Fourchette: 4 927 347€ - 47 580 448€
NAF 5 all-time

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
29 647 000 € × 0.3x
Estimation 10 357 573 €
7 169 163€ - 78 415 383€
Multiple CA 30%
29 647 000 € × 0.11x
Estimation 3 381 393 €
2 802 272€ - 6 772 642€
Multiple RN 20%
6 777 000 € × 0.4x
Estimation 2 639 447 €
2 510 422€ - 31 704 823€
Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 135 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA

Quel est le chiffre d'affaires de EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA ?

Le chiffre d'affaires de EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA en 2024 est de 29.6 M€.

Is EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA est-elle rentable ?

Oui, EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA generated a net profit of 6.8 M€ en 2024.

Où se situe le siège de EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA ?

Le siège de EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA est situé à PARIS (75008), dans le département Paris.

Où trouver la liasse fiscale de EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA ?

La liasse fiscale de EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA ?

EUROPEENNE DE CAUTIONNEMENT SA exerce dans le secteur Autre distribution de crédit (code NAF 64.92Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.