CREDIT MUTUEL CAPITAL : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2024 905 k€ -48 % vs 2023
EBE 2024 -9,0 M€
Résultat net 2024 -56,1 M€ -639 % vs 2023

CREDIT MUTUEL CAPITAL est une entreprise française créée il y a 22 ans, spécialisée dans le secteur Activités des sociétés holding. Basée à PARIS (75001), cette société de catégorie GE affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 905 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2024) : chiffre d'affaires 905 k€, EBE -9,0 M€ (-998.1 % du CA), résultat net -56,1 M€. Au bilan : capitaux propres 607,4 M€, dettes financières 140,0 M€, trésorerie 39,8 M€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : holding / siège

Cette société est une holding ou un siège social. Le « chiffre d'affaires » de ses comptes sociaux traduit une activité de gestion de participations (refacturations intra-groupe, management fees) et non une activité commerciale : ses montants et variations sont à interpréter avec prudence.

Synthèse

En synthèse, CREDIT MUTUEL CAPITAL est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur. Point de vigilance : la liquidité à court terme est tendue.

Historique financier - CREDIT MUTUEL CAPITAL (SIREN 453386609) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017
Chiffre d'affaires 905 1 752 1 320 1 322 1 322 2 158 3 486 3 260
Résultat net -56 059 10 408 2 621 -2 456 47 997 13 301 2 640 3 865
EBE -9 031 -4 952 -3 206 -2 471 -3 341 5 610 -2 339 6 813
Marge brute 905 1 752 1 320 1 322 1 322 2 158 3 486 3 260
Résultat d'exploitation -9 103 -5 110 -3 184 -2 525 -3 349 -1 384 -2 363 -1 217
Marge nette -6 195,5 % 594,0 % 198,6 % -185,8 % 3 629,7 % 616,3 % 75,7 % 118,6 %
Capitaux propres 607 388 673 947 665 371 660 918 563 374 227 376 142 575 139 936
Dettes financières 140 000 240 061 140 008 140 127 140 127 221 490 150 449 180 133
Trésorerie 39 826 26 551 30 177 20 189 27 835 6 492 15 291 64 904
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, CREDIT MUTUEL CAPITAL réalise un chiffre d'affaires de 905 k€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2020-2024 (TCAM : -9,0%). Baisse significative de -48% vs 2023. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -9,0 M€, représentant -998,1% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 48 % et l'EBE de 82 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 715,4 points. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -56,1 M€ (-6195,5% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

904 842 €

Marge brute (2024) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

904 842 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-9 030 909 €

Résultat d'exploitation (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-9 103 222 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-56 059 184 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-998,1 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 23%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (18,3%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 69%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (64,8%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 105,3 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,7 ans) et mérite attention. La CAF représente 146,9% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 37,1%).

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

23,1 %

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

68,7 %

CAF sur CA (2024) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

146,9 %

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

105,3 ans

Évolution des indicateurs de solvabilité
CREDIT MUTUEL CAPITAL

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
23,1% 2024
Q1: 1,8%
Méd: 18,3%
Q3: 75,0%
Moyen 21 % → 23,1 % depuis 2022

En 2024, le taux d'endettement de CREDIT MUTUEL CAPITAL (23,1%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
68,7% 2024
Q1: 29,9%
Méd: 64,8%
Q3: 88,0%
Bon 62,5 % → 68,7 % depuis 2022

En 2024, l'autonomie financière de CREDIT MUTUEL CAPITAL (68,7%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Capacité de remboursement
105,3 ans 2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,7 ans
Q3: 4,4 ans
À surveiller 38,3 ans → 105,3 ans depuis 2022

En 2024, la capacité de remboursement de CREDIT MUTUEL CAPITAL (105,3 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0,31. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie.

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

0,31

Évolution des indicateurs de liquidité
CREDIT MUTUEL CAPITAL

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
0,31 2024
Q1: 1,66
Méd: 5,16
Q3: 17,92
À surveiller 0,1 → 0,3 depuis 2022

En 2024, le ratio de liquidité de CREDIT MUTUEL CAPITAL (0,31) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 57 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 57 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Le BFR est négatif (-52861 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est amélioré de 22090 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

-132 863 425 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

57 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

-52861 j

Évolution du BFR et des délais
CREDIT MUTUEL CAPITAL

Positionnement de CREDIT MUTUEL CAPITAL dans son secteur

Comparaison avec le secteur Activités des sociétés holding

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Questions fréquentes sur CREDIT MUTUEL CAPITAL

Quel est le chiffre d'affaires de CREDIT MUTUEL CAPITAL ?

Le chiffre d'affaires de CREDIT MUTUEL CAPITAL en 2024 est de 905 k€.

CREDIT MUTUEL CAPITAL est-elle rentable ?

CREDIT MUTUEL CAPITAL recorded a net loss en 2024.

Où se situe le siège de CREDIT MUTUEL CAPITAL ?

Le siège de CREDIT MUTUEL CAPITAL est situé à PARIS (75001), dans le département Paris.

Où trouver la liasse fiscale de CREDIT MUTUEL CAPITAL ?

La liasse fiscale de CREDIT MUTUEL CAPITAL est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce CREDIT MUTUEL CAPITAL ?

CREDIT MUTUEL CAPITAL exerce dans le secteur Activités des sociétés holding (code NAF 64.20Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.