COGEDIM PROVENCE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2024 231,4 M€ -10 % vs 2023
EBE 2024 12,7 M€ -19 % vs 2023
Résultat net 2024 14,6 M€

COGEDIM PROVENCE est une entreprise française créée il y a 24 ans, spécialisée dans le secteur Promotion immobilière de logements. Basée à MARSEILLE (13002), cette société de catégorie GE affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 231,4 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2024) : chiffre d'affaires 231,4 M€, EBE 12,7 M€ (5.5 % du CA), résultat net 14,6 M€. Au bilan : capitaux propres 14,7 M€, dettes financières 9,0 M€, trésorerie 1,5 M€.

Données mises à jour le 2026-10-10

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, COGEDIM PROVENCE affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.

Historique financier - COGEDIM PROVENCE (SIREN 442739413) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 231 366 257 464 162 799 115 161 101 224 48 858 66 288 23 148 39 607
Résultat net 14 612 -14 590 13 661 23 309 11 097 6 252 9 521 4 835 4 766
EBE 12 668 15 657 13 911 7 009 10 302 2 495 6 960 802 3 289
Marge brute 231 147 256 577 162 723 114 358 99 044 46 546 61 639 22 909 39 082
Résultat d'exploitation 13 548 -12 707 13 854 7 269 11 377 1 166 6 764 795 3 197
Marge nette 6,3 % -5,7 % 8,4 % 20,2 % 11,0 % 12,8 % 14,4 % 20,9 % 12,0 %
Capitaux propres 14 712 -14 490 13 761 23 409 11 197 6 352 9 621 4 935 4 866
Dettes financières 8 992 115 989 110 311 80 819 43 665 44 017 36 197 6 975 717
Trésorerie 1 506 5 534 6 352 18 253 4 735 16 307 16 227 6 023 4 672
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, COGEDIM PROVENCE réalise un chiffre d'affaires de 231,4 M€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +23,0%. Baisse significative de -10% vs 2023. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 12,7 M€, représentant 5,5% du CA. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (3,6%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 14,6 M€, soit 6,3% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

231 366 405 €

Marge brute (2024) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

231 147 145 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

12 668 234 €

Résultat d'exploitation (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

13 547 986 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

14 612 366 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

5,5 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 61%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (36,6%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 5%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (30,3%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0,6 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0,3 ans). La CAF représente 6,2% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (5,4%).

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

61,1 %

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

5,3 %

CAF sur CA (2024) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

6,2 %

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

0,6 ans

Évolution des indicateurs de solvabilité
COGEDIM PROVENCE

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
61,1% 2024
Q1: 1,8%
Méd: 36,6%
Q3: 228,1%
Moyen 801,6 % → 61,1 % depuis 2022

En 2024, le taux d'endettement de COGEDIM PROVENCE (61,1%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
5,3% 2024
Q1: 7,9%
Méd: 30,3%
Q3: 65,5%
À surveiller 1,9 % → 5,3 % depuis 2022

En 2024, l'autonomie financière de COGEDIM PROVENCE (5,3%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Capacité de remboursement
0,6 ans 2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,3 ans
Q3: 5,2 ans
Moyen 8 ans → 0,6 ans depuis 2022

En 2024, la capacité de remboursement de COGEDIM PROVENCE (0,6 an) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 3,23. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3,8).

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

3,23

Évolution des indicateurs de liquidité
COGEDIM PROVENCE

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
3,23 2024
Q1: 1,58
Méd: 3,76
Q3: 9,82
Moyen 7,1 → 3,2 depuis 2022

En 2024, le ratio de liquidité de COGEDIM PROVENCE (3,23) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 99 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 172 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 73 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 281 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Ce niveau élevé immobilise de la trésorerie et génère potentiellement un risque d'obsolescence. Au global, le BFR représente 107 jours de CA, soit 68,7 M€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est amélioré de 239 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

68 671 863 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

99 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

172 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

281 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

107 j

Évolution du BFR et des délais
COGEDIM PROVENCE

Positionnement de COGEDIM PROVENCE dans son secteur

Comparaison avec le secteur Promotion immobilière de logements

Estimation de Valorisation

Sur la base de 80 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de COGEDIM PROVENCE est estimée à 32 637 092 € (fourchette 11 739 106€ - 85 971 704€). Avec un EBE de 12 668 234€, le multiple sectoriel de 1.0x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.28x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.

Valeur d'entreprise estimée 2024
80 tx
11739k€ 32637k€ 85971k€
32 637 092 € Fourchette: 11 739 106€ - 85 971 704€
NAF 5 all-time

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
12 668 234 € × 1.0x
Estimation 12 710 884 €
5 248 946€ - 38 659 440€
Multiple CA 30%
231 366 405 € × 0.28x
Estimation 64 727 359 €
23 275 243€ - 159 193 135€
Multiple RN 20%
14 612 366 € × 2.3x
Estimation 34 317 213 €
10 660 300€ - 94 420 220€
Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 80 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur COGEDIM PROVENCE

Quel est le chiffre d'affaires de COGEDIM PROVENCE ?

Le chiffre d'affaires de COGEDIM PROVENCE en 2024 est de 231,4 M€.

COGEDIM PROVENCE est-elle rentable ?

Oui, COGEDIM PROVENCE generated a net profit of 14,6 M€ en 2024.

Où se situe le siège de COGEDIM PROVENCE ?

Le siège de COGEDIM PROVENCE est situé à MARSEILLE (13002), dans le département Bouches-du-Rhone.

Où trouver la liasse fiscale de COGEDIM PROVENCE ?

La liasse fiscale de COGEDIM PROVENCE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce COGEDIM PROVENCE ?

COGEDIM PROVENCE exerce dans le secteur Promotion immobilière de logements (code NAF 41.10A). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.