CLOS ET COUVERT : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
CLOS ET COUVERT est une entreprise française
créée il y a 46 ans,
spécialisée dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de bois et de matériaux de construction .
Basée à SAINT-PIERRE-DU-PERRAY (91280),
cette société de catégorie PME
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 1.7 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-07-11
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Saine
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, CLOS ET COUVERT affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2024, CLOS ET COUVERT réalise un chiffre d'affaires de 1.7 M€. L'activité reste stable sur la période (TCAM : -3.2%). Après déduction des consommations (839 k€), la marge brute s'établit à 864 k€, soit un taux de 51%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 141 k€, représentant 8.3% du CA. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 3.7%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 96 k€, soit 5.7% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
1 703 054 €
Marge brute (2024)
?
864 116 €
Résultat net (2024)
?
96 376 €
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Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
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Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 36%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (18.1%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 46%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (47.0%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0.8 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0.5 ans). La CAF représente 6.5% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (3.0%).
Taux d'endettement (2024)
?
36.29%
Autonomie financière (2024)
?
46.09%
CAF sur CA (2024)
?
6.45%
Cap. Remboursement (2024)
?
0.84
Ratio de vétusté (2024)
?
39.0%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Taux d'endettement |
88.482 |
50.936 |
26.691 |
11.909 |
128.7 |
98.47 |
70.687 |
57.743 |
36.292 |
| Autonomie financière |
33.642 |
37.425 |
36.664 |
45.812 |
27.286 |
35.831 |
30.594 |
49.746 |
46.095 |
| Capacité de remboursement |
8.941 |
1.602 |
0.62 |
0.5 |
10.953 |
None |
1.801 |
None |
0.84 |
| CAF sur CA |
0.926% |
2.908% |
3.241% |
2.753% |
1.189% |
None% |
5.374% |
None% |
6.45% |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.75%
Méd: 18.13%
Q3: 59.25%
Average
-14 pts sur 3 ans
En 2024, le taux d'endettement de CLOS ET COUVERT (36.3%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Q1: 27.15%
Méd: 47.02%
Q3: 62.92%
Average
+16 pts sur 3 ans
En 2024, l'autonomie financière de CLOS ET COUVERT (46.1%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.46 ans
Q3: 2.42 ans
Average
-14 pts sur 2 ans
En 2024, le capacité de remboursement de CLOS ET COUVERT (0.8 an) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2.33. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2.4). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 1.4x. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1.5x).
Ratio de liquidité (2024)
?
2.33
Couverture des intérêts (2024)
?
1.36
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Ratio de liquidité |
1.87136 |
1.6101400000000001 |
1.54155 |
1.72672 |
2.40521 |
3.0738 |
1.93701 |
3.9594099999999997 |
2.3306999999999998 |
| Couverture des intérêts |
18.62 |
7.25 |
4.872 |
0.722 |
1.107 |
None |
1.45 |
None |
1.365 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.63
Méd: 2.35
Q3: 3.45
Average
+10 pts sur 3 ans
En 2024, le ratio de liquidité de CLOS ET COUVERT (2.33) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.0x
Méd: 1.53x
Q3: 8.61x
Average
-8 pts sur 2 ans
En 2024, le couverture des intérêts de CLOS ET COUVERT (1.4x) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 4 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 23 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 19 jours. La rotation des stocks est de 1 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Rotation rapide, signe d'une bonne gestion des approvisionnements. Au global, le BFR représente 39 jours de CA, soit 183 k€ à financer en permanence. Entre 2019 et 2024, le BFR s'est dégradé de 29 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2024)
?
182 687 €
Crédit Clients (2024)
?
4 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
23 j
Rotation des stocks (2024)
?
1 j
BFR en jours de CA (2024)
?
39 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| BFR d'exploitation |
101 657 € |
95 498 € |
81 284 € |
43 289 € |
19 692 € |
0 € |
200 917 € |
0 € |
182 687 € |
| Rotation des stocks (jours) |
11 |
11 |
7 |
10 |
11 |
0 |
11 |
0 |
1 |
| Crédit clients (jours) |
20 |
15 |
16 |
18 |
16 |
0 |
9 |
0 |
4 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
36 |
36 |
29 |
28 |
22 |
0 |
55 |
0 |
23 |
Positionnement de CLOS ET COUVERT dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (39 transactions).
Cette fourchette de 104 956€ à 387 958€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
167 596 €
Fourchette: 104 956€ - 387 958€
NAF 5 année 2024
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 39 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur CLOS ET COUVERT
Quel est le chiffre d'affaires de CLOS ET COUVERT ?
Le chiffre d'affaires de CLOS ET COUVERT en 2024 est de 1.7 M€.
CLOS ET COUVERT est-elle rentable ?
Oui, CLOS ET COUVERT generated a net profit of 96 k€ en 2024.
Où se situe le siège de CLOS ET COUVERT ?
Le siège de CLOS ET COUVERT est situé à SAINT-PIERRE-DU-PERRAY (91280), dans le département Essonne.
Où trouver la liasse fiscale de CLOS ET COUVERT ?
La liasse fiscale de CLOS ET COUVERT est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce CLOS ET COUVERT ?
CLOS ET COUVERT exerce dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de bois et de matériaux de construction (code NAF 46.73A). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.