CLINIQUE SAINT GERMAIN : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
Chiffre d'affaires 20243,6 M€-27 % vs 2023
EBE 2024525 k€+29 % vs 2023
Résultat net 2024-123 k€-124 % vs 2023
CLINIQUE SAINT GERMAIN est une entreprise française
créée il y a 68 ans,
spécialisée dans le secteur Activités hospitalières.
Basée à BRIVE-LA-GAILLARDE (19100),
cette société de catégorie GE
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 3,6 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2024) :
chiffre d'affaires 3,6 M€, EBE 525 k€ (14.4 % du CA), résultat net -123 k€.
Au bilan : capitaux propres 806 k€, dettes financières 7,5 M€, trésorerie 655 k€.
En synthèse, CLINIQUE SAINT GERMAIN est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.
Historique financier · montants en k€
Historique financier - CLINIQUE SAINT GERMAIN (SIREN 675820187) · montants en milliers d'euros (k€)
En 2024, CLINIQUE SAINT GERMAIN réalise un chiffre d'affaires de 3,6 M€. Le CA évolue positivement sur 9 ans (TCAM : +1,8%). Baisse significative de -27% vs 2023. Après déduction des consommations (135 k€), la marge brute s'établit à 3,5 M€, soit un taux de 96%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 525 k€, représentant 14,4% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +6,3 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (4,3%). Le résultat net est déficitaire à -123 k€ (-3,4% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
3 638 426 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
3 503 859 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
524 853 €
Résultat d'exploitation (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
30 097 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
-122 796 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 928%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (14,3%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 9%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (44,8%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 17,1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Au-delà de 7 ans, les banques considèrent généralement le risque crédit comme élevé. La CAF représente 8,1% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (4,0%).
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
928,4 %
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Évolution des indicateurs de solvabilité CLINIQUE SAINT GERMAIN
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Taux d'endettement
-389,7 %
-411,6 %
-272,2 %
-199,6 %
646,0 %
1 177,1 %
2 094,2 %
822,7 %
928,4 %
Autonomie financière
-17,4 %
-18,8 %
-33,8 %
-60,3 %
11,2 %
6,9 %
4,0 %
9,5 %
8,7 %
Capacité de remboursement
-5,1 ans
-4,2 ans
-7,5 ans
-5,3 ans
-17,3 ans
-31,1 ans
164,2 ans
110,1 ans
17,1 ans
CAF sur CA
-7,3 %
-10,3 %
-8,5 %
-14,4 %
-10,1 %
-14,3 %
1,3 %
1,3 %
8,1 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
928,4%2024
Q1: 0,6%
Méd: 14,3%
Q3: 60,5%
À surveiller2 094,2 % → 928,4 % depuis 2022
En 2024, le taux d'endettement de CLINIQUE SAINT GERMAIN (928,4%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Autonomie financière
8,7%2024
Q1: 25,9%
Méd: 44,8%
Q3: 61,3%
À surveiller4 % → 8,7 % depuis 2022
En 2024, l'autonomie financière de CLINIQUE SAINT GERMAIN (8,7%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,68. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (1,6).
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
1,68
Évolution des indicateurs de liquidité CLINIQUE SAINT GERMAIN
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidité
0,92
1,00
0,90
0,93
1,61
0,87
1,31
1,38
1,68
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
1,682024
Q1: 1,06
Méd: 1,61
Q3: 2,62
Bon1,3 → 1,7 depuis 2022
En 2024, le ratio de liquidité de CLINIQUE SAINT GERMAIN (1,68) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 99 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 73 jours. L'entreprise doit financer 26 jours de décalage entre ses encaissements et décaissements. La rotation des stocks est de 2 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Rotation rapide, signe d'une bonne gestion des approvisionnements. Au global, le BFR représente 46 jours de CA, soit 465 k€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est amélioré de 114 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
464 845 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
99 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
73 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
2 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
46 j
Évolution du BFR et des délais CLINIQUE SAINT GERMAIN
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
765 748 €
1 170 676 €
787 793 €
1 130 272 €
1 116 037 €
771 289 €
712 457 €
796 112 €
464 845 €
Rotation des stocks (jours)
10 j
10 j
14 j
13 j
0 j
0 j
1 j
1 j
2 j
Crédit clients (jours)
59 j
68 j
60 j
62 j
81 j
202 j
96 j
80 j
99 j
Crédit fournisseurs (jours)
58 j
51 j
67 j
77 j
77 j
213 j
119 j
87 j
73 j
Positionnement de CLINIQUE SAINT GERMAIN dans son secteur
Comparaison avec le secteur Activités hospitalières
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (36 transactions).
Cette fourchette de 345 411€ à 1 955 764€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
Valeur d'entreprise estimée2024
Indicatif
345k€729k€1955k€
729 012 €Fourchette: 345 411€ - 1 955 764€
Les capitaux propres comptables (806 k€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.
NAF 5 all-time
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 36 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Entreprises similaires (Activités hospitalières)
Comparez CLINIQUE SAINT GERMAIN avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Quel est le chiffre d'affaires de CLINIQUE SAINT GERMAIN ?
Le chiffre d'affaires de CLINIQUE SAINT GERMAIN en 2024 est de 3,6 M€.
CLINIQUE SAINT GERMAIN est-elle rentable ?
CLINIQUE SAINT GERMAIN recorded a net loss en 2024.
Où se situe le siège de CLINIQUE SAINT GERMAIN ?
Le siège de CLINIQUE SAINT GERMAIN est situé à BRIVE-LA-GAILLARDE (19100), dans le département Correze.
Où trouver la liasse fiscale de CLINIQUE SAINT GERMAIN ?
La liasse fiscale de CLINIQUE SAINT GERMAIN est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce CLINIQUE SAINT GERMAIN ?
CLINIQUE SAINT GERMAIN exerce dans le secteur Activités hospitalières (code NAF 86.10Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.