CILOC : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
CILOC est une entreprise française
créée il y a 19 ans,
spécialisée dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de fournitures et équipements industriels divers.
Basée à SAINT-ELOI (58000),
cette société de catégorie PME
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 1.7 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-06-13
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Saine
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, CILOC affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2025, CILOC réalise un chiffre d'affaires de 1.7 M€. L'activité reste stable sur la période (TCAM : -1.8%). Baisse significative de -14% vs 2024. Après déduction des consommations (946 k€), la marge brute s'établit à 787 k€, soit un taux de 45%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 39 k€, représentant 2.3% du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (5.9%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 24 k€, soit 1.4% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2025)
?
1 732 546 €
Marge brute (2025)
?
786 867 €
Résultat net (2025)
?
24 337 €
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Bilan Actif
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Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
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Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 9%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (9.8%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 58%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (48.4%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 2.0 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0.3 ans) et mérite attention. La CAF représente 1.8% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (4.8%).
Taux d'endettement (2025)
?
9.27%
Autonomie financière (2025)
?
58.38%
CAF sur CA (2025)
?
1.81%
Cap. Remboursement (2025)
?
1.97
Ratio de vétusté (2025)
?
39.9%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Taux d'endettement |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.075 |
3.999 |
0.046 |
0.049 |
9.266 |
| Autonomie financière |
65.782 |
68.566 |
72.117 |
56.34 |
60.621 |
64.795 |
67.424 |
63.695 |
62.298 |
58.38 |
| Capacité de remboursement |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.004 |
1.872 |
0.003 |
0.006 |
1.974 |
| CAF sur CA |
10.452% |
4.218% |
4.113% |
6.346% |
14.283% |
7.232% |
0.805% |
5.037% |
3.076% |
1.815% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.07%
Méd: 9.8%
Q3: 36.89%
Bon
+24 pts sur 3 ans
En 2025, le taux d'endettement de CILOC (9.3%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Q1: 28.68%
Méd: 48.38%
Q3: 66.56%
Bon
-11 pts sur 3 ans
En 2025, l'autonomie financière de CILOC (58.4%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.3 ans
Q3: 1.68 ans
À surveiller
En 2025, le capacité de remboursement de CILOC (2.0 ans) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2.10. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2.5). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 8.2x. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 1.1x).
Ratio de liquidité (2025)
?
2.1
Couverture des intérêts (2025)
?
8.24
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Ratio de liquidité |
1.85121 |
2.06054 |
2.36417 |
1.7887600000000001 |
2.2845400000000002 |
2.2825 |
2.54102 |
2.23823 |
1.9702899999999999 |
2.09518 |
| Couverture des intérêts |
0.566 |
1.991 |
2.417 |
0.865 |
0.224 |
0.33 |
6.285 |
1.099 |
2.163 |
8.245 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.76
Méd: 2.49
Q3: 3.8
Average
-10 pts sur 3 ans
En 2025, le ratio de liquidité de CILOC (2.10) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.0x
Méd: 1.07x
Q3: 5.57x
Excellent
+23 pts sur 3 ans
En 2025, le couverture des intérêts de CILOC (8.2x) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une couverture élevée signifie que les charges financières pèsent peu sur la rentabilité.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 54 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 74 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 20 jours. La rotation des stocks est de 100 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Ce niveau élevé immobilise de la trésorerie et génère potentiellement un risque d'obsolescence. Au global, le BFR représente 146 jours de CA, soit 702 k€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est dégradé de 60 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2025)
?
702 409 €
Crédit Clients (2025)
?
54 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
74 j
Rotation des stocks (2025)
?
100 j
BFR en jours de CA (2025)
?
146 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| BFR d'exploitation |
259 054 € |
254 991 € |
327 156 € |
527 600 € |
462 356 € |
562 493 € |
403 306 € |
610 502 € |
551 326 € |
702 409 € |
| Rotation des stocks (jours) |
46 |
41 |
49 |
29 |
25 |
32 |
22 |
49 |
32 |
100 |
| Crédit clients (jours) |
80 |
58 |
77 |
106 |
94 |
75 |
57 |
60 |
66 |
54 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
79 |
44 |
54 |
93 |
74 |
85 |
52 |
63 |
87 |
74 |
Positionnement de CILOC dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (33 transactions).
Cette fourchette de 37 462€ à 307 380€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
55 334 €
Fourchette: 37 462€ - 307 380€
NAF 5 année 2025
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 33 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur CILOC
Quel est le chiffre d'affaires de CILOC ?
Le chiffre d'affaires de CILOC en 2025 est de 1.7 M€.
CILOC est-elle rentable ?
Oui, CILOC generated a net profit of 24 k€ en 2025.
Où se situe le siège de CILOC ?
Le siège de CILOC est situé à SAINT-ELOI (58000), dans le département Nievre.
Où trouver la liasse fiscale de CILOC ?
La liasse fiscale de CILOC est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce CILOC ?
CILOC exerce dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de fournitures et équipements industriels divers (code NAF 46.69B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.