CERVVAL : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
CERVVAL est une entreprise française
créée il y a 22 ans,
spécialisée dans le secteur Ingénierie, études techniques.
Basée à PLOUZANE (29280),
cette société de catégorie PME
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 4.8 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-06-06
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Sous tension
Point(s) de vigilance : liquidité à court terme tendue.
En synthèse, CERVVAL conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur. Point de vigilance : la liquidité à court terme est tendue.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2024, CERVVAL réalise un chiffre d'affaires de 4.8 M€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +17.2%. Vs 2023 : +9%. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 151 k€, représentant 3.1% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +5.0 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (7.2%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 959 k€, soit 20.0% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
4 799 695 €
Marge brute (2024)
?
4 799 695 €
Résultat net (2024)
?
958 759 €
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Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 30%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (11.0%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 57%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (36.9%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 1.0 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce délai court témoigne d'une excellente soutenabilité de la dette. La CAF représente 20.6% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 6.8%).
Taux d'endettement (2024)
?
30.21%
Autonomie financière (2024)
?
57.16%
CAF sur CA (2024)
?
20.56%
Cap. Remboursement (2024)
?
0.98
| Indicateur |
2014 |
2015 |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Taux d'endettement |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.095 |
0.081 |
0.067 |
11.312 |
7.345 |
24.852 |
27.16 |
30.208 |
| Autonomie financière |
72.224 |
77.545 |
69.421 |
70.675 |
75.064 |
68.836 |
61.047 |
62.213 |
54.199 |
57.604 |
57.16 |
| Capacité de remboursement |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.005 |
0.003 |
0.002 |
0.369 |
0.22 |
0.467 |
0.865 |
0.983 |
| CAF sur CA |
18.611% |
5.371% |
5.64% |
15.61% |
19.488% |
20.414% |
18.562% |
26.762% |
30.003% |
20.505% |
20.559% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.11%
Méd: 11.04%
Q3: 50.38%
Average
+7 pts sur 3 ans
En 2024, le taux d'endettement de CERVVAL (30.2%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Q1: 13.71%
Méd: 36.91%
Q3: 59.92%
Bon
En 2024, l'autonomie financière de CERVVAL (57.2%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0.00. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie. Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 15.8x. Le résultat d'exploitation couvre très largement les charges d'intérêts : grande marge de sécurité.
Ratio de liquidité (2024)
?
0.0
Couverture des intérêts (2024)
?
15.78
| Indicateur |
2014 |
2015 |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Ratio de liquidité |
4.12301 |
4.29543 |
3.1991500000000004 |
3.3256799999999997 |
3.7817000000000003 |
2.9281599999999997 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
| Couverture des intérêts |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.008 |
0.236 |
4.469 |
0.297 |
-12.154 |
15.784 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.53
Méd: 2.3
Q3: 4.02
À surveiller
En 2024, le ratio de liquidité de CERVVAL (0.00) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 81 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 81 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Le BFR est négatif (-71 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est dégradé de 50 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2024)
?
-940 884 €
Crédit Clients (2024)
?
0 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
81 j
Rotation des stocks (2024)
?
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
-71 j
| Indicateur |
2014 |
2015 |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| BFR d'exploitation |
281 077 € |
441 113 € |
587 561 € |
662 496 € |
840 542 € |
500 473 € |
-720 687 € |
-1 097 255 € |
-1 158 057 € |
-1 001 439 € |
-940 884 € |
| Rotation des stocks (jours) |
14 |
6 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
110 |
157 |
208 |
166 |
223 |
127 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
81 |
41 |
140 |
69 |
59 |
58 |
53 |
87 |
63 |
61 |
81 |
Positionnement de CERVVAL dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (40 transactions).
Cette fourchette de 263 760€ à 1 075 749€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
486 907 €
Fourchette: 263 760€ - 1 075 749€
NAF 5 année 2024
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 40 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur CERVVAL
Quel est le chiffre d'affaires de CERVVAL ?
Le chiffre d'affaires de CERVVAL en 2024 est de 4.8 M€.
CERVVAL est-elle rentable ?
Oui, CERVVAL generated a net profit of 959 k€ en 2024.
Où se situe le siège de CERVVAL ?
Le siège de CERVVAL est situé à PLOUZANE (29280), dans le département Finistere.
Où trouver la liasse fiscale de CERVVAL ?
La liasse fiscale de CERVVAL est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce CERVVAL ?
CERVVAL exerce dans le secteur Ingénierie, études techniques (code NAF 71.12B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.