CARDINAL FINANCE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

CARDINAL FINANCE est une entreprise française créée il y a 15 ans, spécialisée dans le secteur Organisation de foires, salons professionnels et congrès. Basée à NOGENT-LE-ROI (28210), cette société de catégorie PME affiche en 2020 un chiffre d'affaires de 210 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

Données mises à jour le 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Historique financier - CARDINAL FINANCE (SIREN 528949605)
Indicateur 2024 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires N/C 209 508 € 270 254 € 234 206 € 243 768 € 276 769 €
Résultat net -24 972 € -23 747 € 6 027 € 8 196 € 12 970 € 14 653 €
EBE N/C -16 640 € 16 405 € 13 350 € 11 609 € 13 364 €
Marge nette N/C -11.3% 2.2% 3.5% 5.3% 5.3%

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, CARDINAL FINANCE enregistre une perte nette de 25 k€. Ce déficit viendra réduire les capitaux propres au bilan.

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-24 972 €

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Évolution graphique

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 34%. L'endettement reste maîtrisé : l'entreprise conserve sa capacité à lever de nouvelles dettes si nécessaire. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 62%. Cette autonomie élevée signifie que l'entreprise finance majoritairement ses actifs par ses fonds propres, gage de solidité.

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

34.356%

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

62.5%

Ratio de vétusté (2024) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

69.7%

Évolution des indicateurs de solvabilité
CARDINAL FINANCE

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
34.36 2024
2019
2020
2024
Q1: 0.0
Méd: 6.15
Q3: 41.32
Average +45 pts sur 3 ans

En 2024, le taux d'endettement de CARDINAL FINANCE (34.36) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
62.5% 2024
2019
2020
2024
Q1: 3.99%
Méd: 27.87%
Q3: 55.09%
Excellent

En 2024, le autonomie financière de CARDINAL FINANCE (62.5%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie élevée témoigne d'une indépendance financière et d'une capacité à absorber les chocs.

Capacité de remboursement
-11.88 ans 2020
2019
2020
Q1: -0.7 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 0.25 ans
Excellent -25 pts sur 2 ans

En 2020, le capacité de remboursement de CARDINAL FINANCE (-11.9 an) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une capacité courte reflète une dette maîtrisée et une bonne génération de trésorerie.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 224.23. Concrètement, l'entreprise dispose de 2€ d'actifs liquides pour 1€ de dettes court terme : aucun risque de trésorerie à horizon 12 mois.

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

224.226

Évolution des indicateurs de liquidité
CARDINAL FINANCE

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
224.23 2024
2019
2020
2024
Q1: 121.4
Méd: 202.74
Q3: 381.14
Bon -22 pts sur 3 ans

En 2024, le ratio de liquidité de CARDINAL FINANCE (224.23) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Couverture des intérêts
-6.17x 2020
2019
2020
Q1: -0.13x
Méd: 0.0x
Q3: 0.0x
Average -50 pts sur 2 ans

En 2020, le couverture des intérêts de CARDINAL FINANCE (-6.2x) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

0 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

0 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

Évolution du BFR et des délais
CARDINAL FINANCE

Positionnement de CARDINAL FINANCE dans son secteur

Comparaison avec le secteur Organisation de foires, salons professionnels et congrès

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Questions fréquentes sur CARDINAL FINANCE

Quel est le chiffre d'affaires de CARDINAL FINANCE ?

Le chiffre d'affaires de CARDINAL FINANCE en 2020 est de 210 k€.

Is CARDINAL FINANCE est-elle rentable ?

CARDINAL FINANCE recorded a net loss en 2024.

Où se situe le siège de CARDINAL FINANCE ?

Le siège de CARDINAL FINANCE est situé à NOGENT-LE-ROI (28210), dans le département Eure-et-Loir.

Où trouver la liasse fiscale de CARDINAL FINANCE ?

La liasse fiscale de CARDINAL FINANCE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce CARDINAL FINANCE ?

CARDINAL FINANCE exerce dans le secteur Organisation de foires, salons professionnels et congrès (code NAF 82.30Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.