ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES est une entreprise française créée il y a 13 ans, spécialisée dans le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances. Basée à BOURG-DE-PEAGE (26300), cette société de catégorie PME affiche en 2023 un chiffre d'affaires de 284 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

Données mises à jour le 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Historique financier - ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES (SIREN 789331386)
Indicateur 2023 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 284 384 € 264 857 € 254 069 € 250 416 € 270 760 € 219 340 € 197 679 €
Résultat net 20 558 € 22 295 € 39 986 € 41 406 € 55 772 € 32 071 € 22 096 €
EBE 32 923 € 28 445 € 48 898 € 43 906 € 59 400 € 28 946 € 20 312 €
Marge nette 7.2% 8.4% 15.7% 16.5% 20.6% 14.6% 11.2%

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2023, ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES réalise un chiffre d'affaires de 284 k€. Sur la période 2016-2023, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +5.3%. Vs 2021 : +7%. Après déduction des consommations (0 €), la marge brute s'établit à 284 k€, soit un taux de 100%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 33 k€, représentant 11.6% du CA. Ce niveau de marge opérationnelle est satisfaisant pour le secteur. In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 21 k€, soit 7.2% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2023) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

284 384 €

Marge brute (2023) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

284 384 €

EBE (2023) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

32 923 €

EBIT (2023) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

31 102 €

Résultat net (2023) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

20 558 €

Marge EBE (2023) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

11.5%

Chargement du compte de résultat...

Évolution graphique

Afficher :

Bilan Actif

Chargement des données...

Bilan Passif

Chargement des données...

Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 4%. Ce niveau très faible traduit une structure financière solide, offrant une marge de manœuvre importante pour de futurs investissements ou acquisitions. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 87%. Cette autonomie élevée signifie que l'entreprise finance majoritairement ses actifs par ses fonds propres, gage de solidité. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0.3 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce délai court témoigne d'une excellente soutenabilité de la dette. La CAF représente 9.4% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Niveau correct permettant de financer partiellement la croissance.

Taux d'endettement (2023) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

3.892%

Autonomie financière (2023) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

87.051%

CAF sur CA (2023) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

9.369%

Cap. Remboursement (2023) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

0.271

Ratio de vétusté (2023) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

15.2%

Évolution des indicateurs de solvabilité
ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
3.89 2023
2020
2021
2023
Q1: 0.0
Méd: 8.56
Q3: 49.67
Bon -6 pts sur 3 ans

En 2023, le taux d'endettement de ASSURANCES GESTION ENTREP... (3.89) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.

Autonomie financière
87.05% 2023
2020
2021
2023
Q1: 14.09%
Méd: 47.12%
Q3: 74.18%
Excellent

En 2023, le autonomie financière de ASSURANCES GESTION ENTREP... (87.0%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie élevée témoigne d'une indépendance financière et d'une capacité à absorber les chocs.

Capacité de remboursement
0.27 ans 2023
2020
2021
2023
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.13 ans
Q3: 2.03 ans
Average

En 2023, le capacité de remboursement de ASSURANCES GESTION ENTREP... (0.3 an) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 387.76. Concrètement, l'entreprise dispose de 2€ d'actifs liquides pour 1€ de dettes court terme : aucun risque de trésorerie à horizon 12 mois. Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 0.1x. Danger : le résultat opérationnel ne couvre pas les charges d'intérêts, situation non soutenable.

Ratio de liquidité (2023) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

387.758

Couverture des intérêts (2023) ?
Couverture des intérêts
Définition
Capacité à couvrir les charges d'intérêts avec le résultat d'exploitation.
Formule
EBIT / Charges d'intérêts
Interprétation
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Risque

0.118

Évolution des indicateurs de liquidité
ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
387.76 2023
2020
2021
2023
Q1: 123.5
Méd: 243.58
Q3: 584.99
Bon

En 2023, le ratio de liquidité de ASSURANCES GESTION ENTREP... (387.76) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Couverture des intérêts
0.12x 2023
2020
2021
2023
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.0x
Bon

En 2023, le couverture des intérêts de ASSURANCES GESTION ENTREP... (0.1x) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 35 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 20 jours. L'entreprise doit financer 15 jours de décalage entre ses encaissements et décaissements. Au global, le BFR représente 19 jours de CA, soit 15 k€ à financer en permanence. Sur 2016-2023, le BFR a augmenté de +176%, nécessitant un financement accru.

BFR d'Exploitation (2023) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

14 760 €

Crédit Clients (2023) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

35 j

Crédit Fournisseurs (2023) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

20 j

Rotation des stocks (2023) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2023) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

19 j

Évolution du BFR et des délais
ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES

Positionnement de ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES dans son secteur

Comparaison avec le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances

Estimation de Valorisation

Sur la base de 193 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES est estimée à 112 020 € (fourchette 32 435€ - 295 391€). Avec un EBE de 32 923€, le multiple sectoriel de 1.2x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.98x (dans la norme du secteur). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.

Valeur d'entreprise estimée 2023
193 transactions
32k€ 112k€ 295k€
112 020 € Fourchette: 32 435€ - 295 391€
NAF 5 all-time

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
32 923 € × 1.2x
Estimation 39 858 €
10 295€ - 203 449€
Multiple CA 30%
284 384 € × 0.98x
Estimation 279 387 €
77 912€ - 519 611€
Multiple RN 20%
20 558 € × 2.0x
Estimation 41 376 €
19 572€ - 188 921€

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 193 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

Entreprises similaires (Activités des agents et courtiers d'assurances)

Comparez ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:

Voir toutes les statistiques du secteur Activités des agents et courtiers d'assurances

Questions fréquentes sur ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES

Quel est le chiffre d'affaires de ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES ?

Le chiffre d'affaires de ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES en 2023 est de 284 k€.

Is ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES est-elle rentable ?

Oui, ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES generated a net profit of 21 k€ en 2023.

Où se situe le siège de ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES ?

Le siège de ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES est situé à BOURG-DE-PEAGE (26300), dans le département Drome.

Où trouver la liasse fiscale de ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES ?

La liasse fiscale de ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES ?

ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES exerce dans le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances (code NAF 66.22Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.