AGRIAL FINANCES : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 236 k€ -7 % vs 2024
EBE 2025 -444 k€
Résultat net 2025 -316 k€ -144 % vs 2024

AGRIAL FINANCES est une entreprise française créée il y a 32 ans, spécialisée dans le secteur Activités des sociétés holding. Basée à CAEN (14000), cette société de catégorie GE affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 236 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 236 k€, EBE -444 k€ (-188.1 % du CA), résultat net -316 k€. Au bilan 2024 : capitaux propres 3,7 M€, dettes financières 1,5 Mds€, trésorerie 86,3 M€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : holding / siège

Cette société est une holding ou un siège social. Le « chiffre d'affaires » de ses comptes sociaux traduit une activité de gestion de participations (refacturations intra-groupe, management fees) et non une activité commerciale : ses montants et variations sont à interpréter avec prudence.

Synthèse

En synthèse, AGRIAL FINANCES est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - AGRIAL FINANCES (SIREN 398711036) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 236 253 250 248 281 258 337 363 369 963
Résultat net -316 714 -2 233 673 830 432 -3 1 509 197 268
EBE -444 -1 121 -740 -307 -975 -1 938 -6 295 -220 -840 -6 256
Marge brute 236 253 250 248 281 258 337 363 369 963
Résultat d'exploitation -429 -1 120 -2 864 -2 151 -1 675 -2 105 -4 468 -1 791 -1 651 -501
Marge nette -133,9 % 281,8 % -894,7 % 271,9 % 295,3 % 167,7 % -0,9 % 415,9 % 53,4 % 27,8 %
Capitaux propres — 3 714 3 000 5 232 4 559 3 730 3 298 3 301 1 792 1 595
Dettes financières — 1 467 541 1 486 345 1 239 825 1 114 436 948 179 933 834 962 989 841 356 699 898
Trésorerie — 86 322 154 010 132 160 110 120 137 390 232 592 198 996 122 860 78 428
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, AGRIAL FINANCES réalise un chiffre d'affaires de 236 k€. L'activité reste stable sur la période (TCAM : -4,3%). Léger recul de -7% vs 2024. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -444 k€, représentant -188,1% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +254,4 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -316 k€ (-133,9% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

236 015 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

236 015 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-443 924 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-428 515 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-316 045 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-188,1 %

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 51413%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (10,9%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 0%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (67,7%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 124,2 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,7 ans) et mérite attention.

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

51 413,1 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

0,2 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

-268,4 %

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

124,2 ans

Évolution des indicateurs de solvabilité
AGRIAL FINANCES

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
51 413,1% 2025
Q1: 0,3%
Méd: 10,9%
Q3: 55,8%
À surveiller

En 2025, le taux d'endettement d'AGRIAL FINANCES (51413,1%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
0,2% 2025
Q1: 32,1%
Méd: 67,7%
Q3: 89,7%
À surveiller

En 2025, l'autonomie financière d'AGRIAL FINANCES (0,2%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Capacité de remboursement
124,2 ans 2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,7 ans
Q3: 4,4 ans
À surveiller 2 326,3 ans → 124,2 ans depuis 2023

En 2024, la capacité de remboursement d'AGRIAL FINANCES (124,2 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 312,38. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 4,6).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

312,38

Évolution des indicateurs de liquidité
AGRIAL FINANCES

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
312,38 2025
Q1: 1,37
Méd: 4,58
Q3: 16,45
Excellent 291,9 → 312,4 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité d'AGRIAL FINANCES (312,38) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 16152 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 2534 jours. L'écart de 13618 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 1923376 jours de CA, soit 1,3 Mds€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est dégradé de 518775 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

1 260 959 960 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

16152 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

2534 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

1923376 j

Évolution du BFR et des délais
AGRIAL FINANCES

Positionnement de AGRIAL FINANCES dans son secteur

Comparaison avec le secteur Activités des sociétés holding

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Questions fréquentes sur AGRIAL FINANCES

Quel est le chiffre d'affaires de AGRIAL FINANCES ?

Le chiffre d'affaires de AGRIAL FINANCES en 2025 est de 236 k€.

AGRIAL FINANCES est-elle rentable ?

AGRIAL FINANCES recorded a net loss en 2025.

Où se situe le siège de AGRIAL FINANCES ?

Le siège de AGRIAL FINANCES est situé à CAEN (14000), dans le département Calvados.

Où trouver la liasse fiscale de AGRIAL FINANCES ?

La liasse fiscale de AGRIAL FINANCES est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce AGRIAL FINANCES ?

AGRIAL FINANCES exerce dans le secteur Activités des sociétés holding (code NAF 64.20Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.