SOCIETE BERNIER-ALLIOT : revenue, balance sheet and financial ratios

SOCIETE BERNIER-ALLIOT is a French company founded 33 years ago, specialized in the sector Travaux de couverture par éléments. Based in CHALONNES-SUR-LOIRE (49290), this company of category PME shows in 2024 a revenue of 140 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-04-18

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Financial history - SOCIETE BERNIER-ALLIOT (SIREN 391951431)
Indicator 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017
Revenue 140 066 € 151 347 € 143 158 € 145 741 € 131 696 € 138 039 € 329 443 € N/C
Net income 5 125 € 2 981 € -5 945 € 5 945 € 2 589 € -10 707 € 22 034 € 34 920 €
EBITDA 13 245 € 10 644 € -7 903 € -1 511 € -458 € -14 175 € 6 705 € -292 402 €
Net margin 3.7% 2.0% -4.2% 4.1% 2.0% -7.8% 6.7% N/C

Revenue and income statement

Im Jahr 2024 erzielt SOCIETE BERNIER-ALLIOT einen Umsatz von 140 k€. Der Umsatz geht im Zeitraum 2018-2024 zurück (CAGR: -13.3%). Leichter Rückgang von -7% vs 2023. Nach Abzug des Verbrauchs (58 k€) beträgt die Bruttomarge 82 k€, d.h. eine Rate von 59%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 13 k€, was 9.5% des Umsatzes entspricht. Positiver Schereneffekt: EBITDA-Marge verbessert sich um +2.4 Punkte. Dieses Niveau der operativen Marge ist für die Branche zufriedenstellend. Das Nettoergebnis beträgt 5 k€, d.h. 3.7% des Umsatzes.

Revenue (2024) ?
Revenue
Definition
Total amount of sales of goods and services made by the company.
Formula
Sales of goods + Sold production

140 066 €

Gross margin (2024) ?
Gross margin
Definition
Difference between revenue and cost of goods sold.
Formula
Revenue - Cost of goods consumed

82 098 €

EBITDA (2024) ?
Gross Operating Surplus (EBITDA)
Definition
Resources generated by current operations, before depreciation and financial expenses.
Formula
Value added - Personnel expenses - Taxes
Interpretation
Positive = profitable activity

13 245 €

EBIT (2024) ?
EBIT (Operating Income)
Definition
Operating income, including depreciation and provisions.
Formula
EBITDA - Depreciation and provisions + Reversals

5 014 €

Net income (2024) ?
Net income
Definition
Profit or loss after all expenses, including taxes and exceptional items.
Formula
Current income + Exceptional income - Income tax

5 125 €

EBITDA margin (2024) ?
EBITDA margin
Definition
Measures the company's operating profitability.
Formula
(EBE / CA) x 100
Interpretation
> 10% : Good profitability
5-10% : Average
< 5% : Low

9.5%

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Chart evolution

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Assets

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Liabilities

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Solvency and debt ratios

Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 12%. Dieses niedrige Niveau spiegelt eine solide Finanzstruktur wider. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 81%. Diese hohe Autonomie bedeutet, dass das Unternehmen den Großteil seiner Vermögenswerte durch Eigenkapital finanziert. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 1.3 Jahre Cashflow braucht. Diese kurze Periode zeigt eine ausgezeichnete Schuldentragfähigkeit. Der Cashflow beträgt 9.5% des Umsatzes. Zufriedenstellendes Niveau, das eine teilweise Finanzierung des Wachstums ermöglicht.

Debt ratio (2024) ?
Debt ratio
Definition
Measures the proportion of debt to equity.
Formula
(Financial debt / Equity) x 100
Interpretation
< 50% : Low
50-100% : Moderate
> 100% : High

12.063%

Financial autonomy (2024) ?
Financial autonomy
Definition
Share of equity in the company's total financing.
Formula
(Equity / Total assets) x 100
Interpretation
> 30% : Good autonomy
20-30% : Average
< 20% : Low

80.741%

Cash flow / Revenue (2024) ?
Cash flow / Revenue
Definition
Self-financing capacity relative to revenue.
Formula
(CAF / CA) x 100
Interpretation
The higher the ratio, the more cash the company generates

9.536%

Repayment capacity (2024) ?
Repayment capacity
Definition
Number of years needed to repay debts with cash flow.
Formula
Financial debt / Cash flow
Interpretation
< 3 years : Excellent
3-5 years : Fair
> 5 years : Warning

1.276

Solvency indicators evolution
SOCIETE BERNIER-ALLIOT

Sector positioning

Verschuldungsgrad
12.06 2024
2022
2023
2024
Q1: 4.58
Med: 19.86
Q3: 51.33
Gut -6 pts over 3 years

Im Jahr 2024 liegt unter dem Median der Branche das verschuldungsgrad von SOCIETE BERNIER-ALLIOT (12.06). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Diese kontrollierte Position spiegelt umsichtiges Management wider.

Finanzielle Autonomie
80.74% 2024
2022
2023
2024
Q1: 20.37%
Med: 41.52%
Q3: 58.49%
Ausgezeichnet +12 pts over 3 years

Im Jahr 2024 liegt in den oberen 25% der Branche das finanzielle autonomie von SOCIETE BERNIER-ALLIOT (80.7%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Hohe Autonomie spiegelt finanzielle Unabhängigkeit und Fähigkeit wider, Schocks zu absorbieren.

Rückzahlungsfähigkeit
1.28 ans 2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Med: 0.33 ans
Q3: 1.23 ans
Average +51 pts over 3 years

Im Jahr 2024 liegt über dem Median der Branche das rückzahlungsfähigkeit von SOCIETE BERNIER-ALLIOT (1.3 ans). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.

Liquidity ratios

Die Liquiditätsquote beträgt 0.00. Warnung: Kurzfristige Schulden übersteigen das Umlaufvermögen. Der Zinsdeckungsgrad (= EBIT / Zinsaufwendungen) beträgt 1.8x. Die Deckung ist begrenzt.

Liquidity ratio (2024) ?
Liquidity ratio
Definition
Ability to meet short-term debts with current assets.
Formula
Current assets / Current liabilities
Interpretation
> 1.5 : Very good
1-1.5 : Fair
< 1 : Liquidity risk

0.0

Interest coverage (2024) ?
Interest coverage
Definition
Ability to cover interest charges with operating income.
Formula
EBIT / Interest expenses
Interpretation
> 3 : Comfortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Risk

1.804

Liquidity indicators evolution
SOCIETE BERNIER-ALLIOT

Sector positioning

Liquiditätsquote
0.0 2024
2022
2023
2024
Q1: 152.67
Med: 217.71
Q3: 316.79
Beobachten

Im Jahr 2024 liegt in den unteren 25% der Branche das liquiditätsquote von SOCIETE BERNIER-ALLIOT (0.00). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Ein Verhältnis unter 1 kann auf potenzielle Liquiditätsspannungen hinweisen.

Zinsdeckung
1.8x 2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0x
Med: 0.52x
Q3: 2.65x
Gut +40 pts over 3 years

Im Jahr 2024 liegt über dem Median der Branche das zinsdeckung von SOCIETE BERNIER-ALLIOT (1.8x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.

Working capital requirement (WCR) and payment terms

Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 0 Tage. Lieferantenfrist: 53 Tage. Ausgezeichnete Situation: Lieferanten finanzieren 53 Tage des Betriebszyklus. WCR ist negativ (-11 Tage): Der Betrieb generiert strukturell Liquidität.

Operating WCR (2024) ?
Operating WCR
Definition
Financing requirement generated by the operating cycle (inventory + receivables - trade payables).
Formula
Inventory + Customer receivables - Trade payables
Interpretation
Negative = cash released
Positive = financing needed

-4 104 €

Customer credit (2024) ?
Customer credit (days)
Definition
Average payment term granted to customers.
Formula
(Customer receivables / Revenue incl. VAT) x 360
Interpretation
< 45j : Good
45-60j : Average
> 60j : Long

0 j

Supplier credit (2024) ?
Supplier credit (days)
Definition
Average payment term obtained from suppliers.
Formula
(Trade payables / Purchases incl. VAT) x 360
Interpretation
The longer the term, the better for cash flow

53 j

Inventory turnover (2024) ?
Inventory turnover (days)
Definition
Average storage duration for goods or materials.
Formula
(Inventory / Cost of goods) x 360
Interpretation
The lower the ratio, the faster the turnover

0 j

WCR in days of revenue (2024) ?
WCR in days of revenue
Definition
Expresses working capital requirement in days of revenue.
Formula
(Operating WCR / Revenue) x 360
Interpretation
The fewer days, the better the working capital management

-11 j

WCR and payment terms evolution
SOCIETE BERNIER-ALLIOT

Positioning of SOCIETE BERNIER-ALLIOT in its sector

Comparison with sector Travaux de couverture par éléments

Valuation estimate

Indicative estimate only : the number of comparable transactions in this sector is limited (20 transactions). This range of 15 284€ to 54 866€ is provided for information purposes only and requires in-depth analysis to be confirmed.

Estimated enterprise value 2024
Indicative
15k€ 24k€ 54k€
24 309 € Range: 15 284€ - 54 866€
NAF 5 année 2024

Valuation evolution

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 20 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about SOCIETE BERNIER-ALLIOT

What is the revenue of SOCIETE BERNIER-ALLIOT ?

The revenue of SOCIETE BERNIER-ALLIOT in 2024 is 140 k€.

Is SOCIETE BERNIER-ALLIOT profitable?

Yes, SOCIETE BERNIER-ALLIOT generated a net profit of 5 k€ in 2024.

Where is the headquarters of SOCIETE BERNIER-ALLIOT ?

The headquarters of SOCIETE BERNIER-ALLIOT is located in CHALONNES-SUR-LOIRE (49290), in the department Maine-et-Loire.

Where to find the tax return of SOCIETE BERNIER-ALLIOT ?

The tax return of SOCIETE BERNIER-ALLIOT is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does SOCIETE BERNIER-ALLIOT operate?

SOCIETE BERNIER-ALLIOT operates in the sector Travaux de couverture par éléments (NAF code 43.91B). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.