DAVID GERARD INVESTISSEMENTS : revenue, balance sheet and financial ratios

DAVID GERARD INVESTISSEMENTS is a French company founded 4 years ago, specialized in the sector Activités des sociétés holding. Based in SAINT-GERMAIN-LES-VERGNES (19330), this company of category PME shows in 2025 a revenue of 200 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Financial history - DAVID GERARD INVESTISSEMENTS (SIREN 907452288)
Indicator 2025 2024 2023 2022
Revenue 199 706 € 198 086 € 190 184 € 76 800 €
Net income 1 235 777 € 865 550 € 578 834 € 639 773 €
EBITDA 4 557 € 1 289 € -13 388 € -239 638 €
Net margin 618.8% 437.0% 304.4% 833.0%

Revenue and income statement

Im Jahr 2025 erzielt DAVID GERARD INVESTISSEMENTS einen Umsatz von 200 k€. Im Zeitraum 2022-2025 zeigt das Unternehmen starkes Wachstum mit einer CAGR von +37.5%. Vs 2024: +1%. Nach Abzug des Verbrauchs (0 €) beträgt die Bruttomarge 200 k€, d.h. eine Rate von 100%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 5 k€, was 2.3% des Umsatzes entspricht. Die operative Marge bleibt fragil und erfordert Kostenwachsamkeit. Das Nettoergebnis beträgt 1.2 Mio€, d.h. 618.8% des Umsatzes.

Revenue (2025) ?
Revenue
Definition
Total amount of sales of goods and services made by the company.
Formula
Sales of goods + Sold production

199 706 €

Gross margin (2025) ?
Gross margin
Definition
Difference between revenue and cost of goods sold.
Formula
Revenue - Cost of goods consumed

199 706 €

EBITDA (2025) ?
Gross Operating Surplus (EBITDA)
Definition
Resources generated by current operations, before depreciation and financial expenses.
Formula
Value added - Personnel expenses - Taxes
Interpretation
Positive = profitable activity

4 557 €

EBIT (2025) ?
EBIT (Operating Income)
Definition
Operating income, including depreciation and provisions.
Formula
EBITDA - Depreciation and provisions + Reversals

4 558 €

Net income (2025) ?
Net income
Definition
Profit or loss after all expenses, including taxes and exceptional items.
Formula
Current income + Exceptional income - Income tax

1 235 777 €

EBITDA margin (2025) ?
EBITDA margin
Definition
Measures the company's operating profitability.
Formula
(EBE / CA) x 100
Interpretation
> 10% : Good profitability
5-10% : Average
< 5% : Low

2.3%

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Chart evolution

Show :

Assets

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Liabilities

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Solvency and debt ratios

Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 25%. Dieses niedrige Niveau spiegelt eine solide Finanzstruktur wider. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 80%. Diese hohe Autonomie bedeutet, dass das Unternehmen den Großteil seiner Vermögenswerte durch Eigenkapital finanziert. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 1.4 Jahre Cashflow braucht. Diese kurze Periode zeigt eine ausgezeichnete Schuldentragfähigkeit. Der Cashflow beträgt 618.8% des Umsatzes. Dieses hohe Niveau bietet eine starke Selbstfinanzierungskapazität.

Debt ratio (2025) ?
Debt ratio
Definition
Measures the proportion of debt to equity.
Formula
(Financial debt / Equity) x 100
Interpretation
< 50% : Low
50-100% : Moderate
> 100% : High

25.041%

Financial autonomy (2025) ?
Financial autonomy
Definition
Share of equity in the company's total financing.
Formula
(Equity / Total assets) x 100
Interpretation
> 30% : Good autonomy
20-30% : Average
< 20% : Low

79.64%

Cash flow / Revenue (2025) ?
Cash flow / Revenue
Definition
Self-financing capacity relative to revenue.
Formula
(CAF / CA) x 100
Interpretation
The higher the ratio, the more cash the company generates

618.798%

Repayment capacity (2025) ?
Repayment capacity
Definition
Number of years needed to repay debts with cash flow.
Formula
Financial debt / Cash flow
Interpretation
< 3 years : Excellent
3-5 years : Fair
> 5 years : Warning

1.44

Solvency indicators evolution
DAVID GERARD INVESTISSEMENTS

Sector positioning

Verschuldungsgrad
25.04 2025
2023
2024
2025
Q1: 0.04
Med: 8.09
Q3: 54.01
Average -5 pts over 3 years

Im Jahr 2025 liegt über dem Median der Branche das verschuldungsgrad von DAVID GERARD INVESTISSEMENTS (25.04). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.

Finanzielle Autonomie
79.64% 2025
2023
2024
2025
Q1: 21.27%
Med: 67.32%
Q3: 92.99%
Gut +6 pts over 3 years

Im Jahr 2025 liegt über dem Median der Branche das finanzielle autonomie von DAVID GERARD INVESTISSEMENTS (79.6%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.

Rückzahlungsfähigkeit
1.44 ans 2025
2023
2024
2025
Q1: 0.0 ans
Med: 0.19 ans
Q3: 2.98 ans
Average -14 pts over 3 years

Im Jahr 2025 liegt über dem Median der Branche das rückzahlungsfähigkeit von DAVID GERARD INVESTISSEMENTS (1.4 ans). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.

Liquidity ratios

Die Liquiditätsquote beträgt 3430.89. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden. Der Zinsdeckungsgrad (= EBIT / Zinsaufwendungen) beträgt 468.2x. Das Betriebsergebnis deckt die Zinsaufwendungen sehr weitgehend.

Liquidity ratio (2025) ?
Liquidity ratio
Definition
Ability to meet short-term debts with current assets.
Formula
Current assets / Current liabilities
Interpretation
> 1.5 : Very good
1-1.5 : Fair
< 1 : Liquidity risk

3430.888

Interest coverage (2025) ?
Interest coverage
Definition
Ability to cover interest charges with operating income.
Formula
EBIT / Interest expenses
Interpretation
> 3 : Comfortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Risk

468.203

Liquidity indicators evolution
DAVID GERARD INVESTISSEMENTS

Sector positioning

Liquiditätsquote
3430.89 2025
2023
2024
2025
Q1: 161.8
Med: 834.57
Q3: 4761.54
Gut

Im Jahr 2025 liegt über dem Median der Branche das liquiditätsquote von DAVID GERARD INVESTISSEMENTS (3430.89). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.

Zinsdeckung
468.2x 2025
2023
2024
2025
Q1: -62.1x
Med: 0.0x
Q3: 0.0x
Ausgezeichnet +50 pts over 3 years

Im Jahr 2025 liegt in den oberen 25% der Branche das zinsdeckung von DAVID GERARD INVESTISSEMENTS (468.2x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Hohe Deckung bedeutet, dass Finanzaufwendungen die Rentabilität wenig belasten.

Working capital requirement (WCR) and payment terms

Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 57 Tage. Lieferantenfrist: 80 Tage. Günstige Situation. Der WCR repräsentiert 268 Tage Umsatz. Im Zeitraum 2022-2025 stieg der WCR um +88%.

Operating WCR (2025) ?
Operating WCR
Definition
Financing requirement generated by the operating cycle (inventory + receivables - trade payables).
Formula
Inventory + Customer receivables - Trade payables
Interpretation
Negative = cash released
Positive = financing needed

148 657 €

Customer credit (2025) ?
Customer credit (days)
Definition
Average payment term granted to customers.
Formula
(Customer receivables / Revenue incl. VAT) x 360
Interpretation
< 45j : Good
45-60j : Average
> 60j : Long

57 j

Supplier credit (2025) ?
Supplier credit (days)
Definition
Average payment term obtained from suppliers.
Formula
(Trade payables / Purchases incl. VAT) x 360
Interpretation
The longer the term, the better for cash flow

80 j

Inventory turnover (2025) ?
Inventory turnover (days)
Definition
Average storage duration for goods or materials.
Formula
(Inventory / Cost of goods) x 360
Interpretation
The lower the ratio, the faster the turnover

0 j

WCR in days of revenue (2025) ?
WCR in days of revenue
Definition
Expresses working capital requirement in days of revenue.
Formula
(Operating WCR / Revenue) x 360
Interpretation
The fewer days, the better the working capital management

268 j

WCR and payment terms evolution
DAVID GERARD INVESTISSEMENTS

Positioning of DAVID GERARD INVESTISSEMENTS in its sector

Comparison with sector Activités des sociétés holding

Valuation estimate

Indicative estimate only : the number of comparable transactions in this sector is limited (20 transactions). This range of 255 800€ to 6 224 763€ is provided for information purposes only and requires in-depth analysis to be confirmed.

Estimated enterprise value 2025
Indicative
255k€ 1106k€ 6224k€
1 106 986 € Range: 255 800€ - 6 224 763€
NAF 5 année 2025

Valuation evolution

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 20 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about DAVID GERARD INVESTISSEMENTS

What is the revenue of DAVID GERARD INVESTISSEMENTS ?

The revenue of DAVID GERARD INVESTISSEMENTS in 2025 is 200 k€.

Is DAVID GERARD INVESTISSEMENTS profitable?

Yes, DAVID GERARD INVESTISSEMENTS generated a net profit of 1.2 M€ in 2025.

Where is the headquarters of DAVID GERARD INVESTISSEMENTS ?

The headquarters of DAVID GERARD INVESTISSEMENTS is located in SAINT-GERMAIN-LES-VERGNES (19330), in the department Correze.

Where to find the tax return of DAVID GERARD INVESTISSEMENTS ?

The tax return of DAVID GERARD INVESTISSEMENTS is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does DAVID GERARD INVESTISSEMENTS operate?

DAVID GERARD INVESTISSEMENTS operates in the sector Activités des sociétés holding (NAF code 64.20Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.