SIREN : 800372245
VAL FINANCES is a French company founded 12 years ago, specialized in the sector Activités des sociétés holding. Based in VARENNES SUR ALLIER (03150), this company of category PME shows in 2025 a revenue of 24 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Data updated on 2026-05-02
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy
| Kennzahl | 2025 | 2024 |
|---|---|---|
| Umsatz | 24 000 € | 36 000 € |
| Nettoergebnis | 95 583 € | 53 164 € |
| EBITDA | 2 914 € | 15 582 € |
| Nettomarge | 398.3% | 147.7% |
Im Jahr 2025 erzielt VAL FINANCES einen Umsatz von 24 k€. Deutlicher Rückgang von -33% vs 2024. Nach Abzug des Verbrauchs (0 €) beträgt die Bruttomarge 24 k€, d.h. eine Rate von 100%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 3 k€, was 12.1% des Umsatzes entspricht. Warnung negativer Schereneffekt: Trotz Umsatzveränderung (-33%) variiert EBITDA um -81%, was die Marge um 31.1 Punkte reduziert. Dieses Niveau der operativen Marge ist für die Branche zufriedenstellend. Das Nettoergebnis beträgt 96 k€, d.h. 398.3% des Umsatzes.
24 000 €
24 000 €
2 914 €
2 915 €
95 583 €
12.1%
Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 87%. Der Verschuldungsgrad ist hoch: Der Verhandlungsspielraum mit Banken ist reduziert. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 53%. Diese hohe Autonomie bedeutet, dass das Unternehmen den Großteil seiner Vermögenswerte durch Eigenkapital finanziert. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 4.4 Jahre Cashflow braucht. Diese Kennzahl bleibt innerhalb der üblichen Bankstandards. Der Cashflow beträgt 398.3% des Umsatzes. Dieses hohe Niveau bietet eine starke Selbstfinanzierungskapazität.
86.571%
53.172%
398.262%
4.376
Im Jahr 2025 liegt über dem Median der Branche das verschuldungsgrad von VAL FINANCES (86.57). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Im Jahr 2025 liegt unter dem Median der Branche das finanzielle autonomie von VAL FINANCES (53.2%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.
Im Jahr 2025 liegt über dem Median der Branche das rückzahlungsfähigkeit von VAL FINANCES (4.4 ans). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Die Liquiditätsquote beträgt 1881.20. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden. Der Zinsdeckungsgrad (= EBIT / Zinsaufwendungen) beträgt 250.4x. Das Betriebsergebnis deckt die Zinsaufwendungen sehr weitgehend.
1881.202
250.377
Im Jahr 2025 liegt über dem Median der Branche das liquiditätsquote von VAL FINANCES (1881.20). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.
Im Jahr 2025 liegt in den oberen 25% der Branche das zinsdeckung von VAL FINANCES (250.4x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Hohe Deckung bedeutet, dass Finanzaufwendungen die Rentabilität wenig belasten.
Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 0 Tage. Lieferantenfrist: 15 Tage. Günstige Situation. Der WCR repräsentiert 662 Tage Umsatz.
44 111 €
0 j
15 j
0 j
662 j
Indicative estimate only : the number of comparable transactions in this sector is limited (20 transactions). This range of 22 298€ to 487 889€ is provided for information purposes only and requires in-depth analysis to be confirmed.
This estimate is based on the analysis of 20 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Compare VAL FINANCES with other companies in the same sector:
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The revenue of VAL FINANCES in 2025 is 24 k€.
Yes, VAL FINANCES generated a net profit of 96 k€ in 2025.
The headquarters of VAL FINANCES is located in VARENNES SUR ALLIER (03150), in the department Allier.
The tax return of VAL FINANCES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
VAL FINANCES operates in the sector Activités des sociétés holding (NAF code 64.20Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.