SIREN : 347445769
UCAL FINANCES is a French company founded 37 years ago, specialized in the sector Activités des sociétés holding. Based in TRETEAU (03220), this company of category PME shows in 2025 a revenue of 145 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Data updated on 2026-05-09
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy
| Kennzahl | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 145 021 € | 143 304 € | 139 788 € | 148 304 € | 148 234 € | 147 615 € | 140 982 € | 156 031 € | 152 532 € | 148 271 € |
| Nettoergebnis | 82 920 € | 146 246 € | 918 € | 86 529 € | 72 617 € | 85 005 € | 24 428 € | 25 224 € | 25 577 € | 488 423 € |
| EBITDA | 100 358 € | 103 073 € | 102 513 € | 78 602 € | 102 508 € | 95 976 € | 97 168 € | 111 539 € | 103 628 € | 98 233 € |
| Nettomarge | 57.2% | 102.1% | 0.7% | 58.3% | 49.0% | 57.6% | 17.3% | 16.2% | 16.8% | 329.4% |
Im Jahr 2025 erzielt UCAL FINANCES einen Umsatz von 145 k€. Die Aktivität bleibt über den Zeitraum stabil (CAGR: -0.2%). Vs 2024: +1%. Nach Abzug des Verbrauchs (0 €) beträgt die Bruttomarge 145 k€, d.h. eine Rate von 100%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 100 k€, was 69.2% des Umsatzes entspricht. Warnung negativer Schereneffekt: Trotz Umsatzveränderung (+1%) variiert EBITDA um -3%, was die Marge um 2.7 Punkte reduziert. Diese hohe EBITDA-Marge bietet starke Selbstfinanzierungskapazität. Das Nettoergebnis beträgt 83 k€, d.h. 57.2% des Umsatzes.
145 021 €
145 021 €
100 358 €
60 352 €
82 920 €
69.2%
Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 1%. Dieses niedrige Niveau spiegelt eine solide Finanzstruktur wider. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 56%. Diese hohe Autonomie bedeutet, dass das Unternehmen den Großteil seiner Vermögenswerte durch Eigenkapital finanziert. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 0.6 Jahre Cashflow braucht. Diese kurze Periode zeigt eine ausgezeichnete Schuldentragfähigkeit. Der Cashflow beträgt 84.8% des Umsatzes. Dieses hohe Niveau bietet eine starke Selbstfinanzierungskapazität.
1.376%
56.313%
84.79%
0.574
43.4%
Im Jahr 2025 liegt unter dem Median der Branche das verschuldungsgrad von UCAL FINANCES (1.38). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Diese kontrollierte Position spiegelt umsichtiges Management wider.
Im Jahr 2025 liegt unter dem Median der Branche das finanzielle autonomie von UCAL FINANCES (56.3%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.
Im Jahr 2025 liegt über dem Median der Branche das rückzahlungsfähigkeit von UCAL FINANCES (0.6 an). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Die Liquiditätsquote beträgt 13.87. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden. Der Zinsdeckungsgrad (= EBIT / Zinsaufwendungen) beträgt 43.2x. Das Betriebsergebnis deckt die Zinsaufwendungen sehr weitgehend.
13.873
43.232
Im Jahr 2025 liegt unter dem Median der Branche das liquiditätsquote von UCAL FINANCES (13.87). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.
Im Jahr 2025 liegt in den oberen 25% der Branche das zinsdeckung von UCAL FINANCES (43.2x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Hohe Deckung bedeutet, dass Finanzaufwendungen die Rentabilität wenig belasten.
Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 185 Tage. Lieferantenfrist: 191 Tage. Günstige Situation. WCR ist negativ (-9402 Tage): Der Betrieb generiert strukturell Liquidität.
-3 787 451 €
185 j
191 j
0 j
-9402 j
Indicative estimate only : the number of comparable transactions in this sector is limited (20 transactions). This range of 55 838€ to 516 568€ is provided for information purposes only and requires in-depth analysis to be confirmed.
This estimate is based on the analysis of 20 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Compare UCAL FINANCES with other companies in the same sector:
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The revenue of UCAL FINANCES in 2025 is 145 k€.
Yes, UCAL FINANCES generated a net profit of 83 k€ in 2025.
The headquarters of UCAL FINANCES is located in TRETEAU (03220), in the department Allier.
The tax return of UCAL FINANCES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
UCAL FINANCES operates in the sector Activités des sociétés holding (NAF code 64.20Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.