SIREN : 509964433
TELOS FINANCE is a French company founded 17 years ago, specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances. Based in CHARLEVILLE-MEZIERES (08000), this company of category PME shows in 2024 a revenue of 395 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Data updated on 2026-04-11
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy
| Kennzahl | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 395 398 € | 363 258 € | 296 147 € | 312 397 € | 242 988 € | 219 819 € | 207 032 € | 211 637 € | 202 232 € |
| Nettoergebnis | 23 408 € | 63 504 € | 42 046 € | 69 779 € | 32 265 € | 31 061 € | 25 928 € | 1 405 € | 8 341 € |
| EBITDA | 63 865 € | 83 874 € | 57 187 € | 94 490 € | 43 589 € | 44 324 € | 38 880 € | 38 892 € | 22 801 € |
| Nettomarge | 5.9% | 17.5% | 14.2% | 22.3% | 13.3% | 14.1% | 12.5% | 0.7% | 4.1% |
Im Jahr 2024 erzielt TELOS FINANCE einen Umsatz von 395 k€. Im Zeitraum 2016-2024 zeigt das Unternehmen starkes Wachstum mit einer CAGR von +8.7%. Vs 2023: +9%. Nach Abzug des Verbrauchs (0 €) beträgt die Bruttomarge 395 k€, d.h. eine Rate von 100%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 64 k€, was 16.2% des Umsatzes entspricht. Warnung negativer Schereneffekt: Trotz Umsatzveränderung (+9%) variiert EBITDA um -24%, was die Marge um 6.9 Punkte reduziert. Diese hohe EBITDA-Marge bietet starke Selbstfinanzierungskapazität. Das Nettoergebnis beträgt 23 k€, d.h. 5.9% des Umsatzes.
395 398 €
395 398 €
63 865 €
59 653 €
23 408 €
16.2%
Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 127%. Der Verschuldungsgrad ist hoch: Der Verhandlungsspielraum mit Banken ist reduziert. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 41%. Diese hohe Autonomie bedeutet, dass das Unternehmen den Großteil seiner Vermögenswerte durch Eigenkapital finanziert. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 11.6 Jahre Cashflow braucht. Über 7 Jahre hinaus betrachten Banken das Kreditrisiko im Allgemeinen als hoch. Der Cashflow beträgt 7.0% des Umsatzes. Zufriedenstellendes Niveau, das eine teilweise Finanzierung des Wachstums ermöglicht.
127.415%
40.66%
6.98%
11.635
40.0%
Im Jahr 2024 liegt in den oberen 25% der Branche das verschuldungsgrad von TELOS FINANCE (127.42). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Ein hohes Verhältnis kann auf übermäßige Abhängigkeit von externer Finanzierung hinweisen.
Im Jahr 2024 liegt unter dem Median der Branche das finanzielle autonomie von TELOS FINANCE (40.7%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.
Im Jahr 2024 liegt in den oberen 25% der Branche das rückzahlungsfähigkeit von TELOS FINANCE (11.6 ans). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine lange Dauer kann auf hohe Verschuldung im Verhältnis zur Rückzahlungskapazität hinweisen.
Die Liquiditätsquote beträgt 503.75. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden. Der Zinsdeckungsgrad (= EBIT / Zinsaufwendungen) beträgt 13.4x. Das Betriebsergebnis deckt die Zinsaufwendungen sehr weitgehend.
503.748
13.45
Im Jahr 2024 liegt über dem Median der Branche das liquiditätsquote von TELOS FINANCE (503.75). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.
Im Jahr 2024 liegt in den oberen 25% der Branche das zinsdeckung von TELOS FINANCE (13.4x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Hohe Deckung bedeutet, dass Finanzaufwendungen die Rentabilität wenig belasten.
Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 20 Tage. Lieferantenfrist: 69 Tage. Ausgezeichnete Situation: Lieferanten finanzieren 49 Tage des Betriebszyklus. Der WCR repräsentiert 26 Tage Umsatz.
28 919 €
20 j
69 j
0 j
26 j
Based on 193 transactions of similar company sales (all years), the value of TELOS FINANCE is estimated at 164 616 € (range 46 940€ - 457 084€). With an EBITDA of 63 865€, the sector multiple of 1.2x is applied. The price/revenue ratio is 0.98x (in line with sector norms). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
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This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Compare TELOS FINANCE with other companies in the same sector:
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The revenue of TELOS FINANCE in 2024 is 395 k€.
Yes, TELOS FINANCE generated a net profit of 23 k€ in 2024.
The headquarters of TELOS FINANCE is located in CHARLEVILLE-MEZIERES (08000), in the department Ardennes.
The tax return of TELOS FINANCE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
TELOS FINANCE operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.