SIREN : 484823711
STEPHI is a French company founded 20 years ago, specialized in the sector Administration d'immeubles et autres biens immobiliers. Based in ASCAIN (64310), this company of category PME shows in 2022 a revenue of 325 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Data updated on 2026-05-02
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy
| Kennzahl | 2022 | 2021 | 2016 |
|---|---|---|---|
| Umsatz | 325 100 € | 321 350 € | 270 000 € |
| Nettoergebnis | -37 € | 6 652 € | 820 € |
| EBITDA | 2 363 € | 11 803 € | 1 356 € |
| Nettomarge | -0.0% | 2.1% | 0.3% |
Im Jahr 2022 erzielt STEPHI einen Umsatz von 325 k€. Der Umsatz wächst über 3 Jahre positiv (CAGR: +3.1%). Vs 2021: +1%. Nach Abzug des Verbrauchs (0 €) beträgt die Bruttomarge 325 k€, d.h. eine Rate von 100%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 2 k€, was 0.7% des Umsatzes entspricht. Warnung negativer Schereneffekt: Trotz Umsatzveränderung (+1%) variiert EBITDA um -80%, was die Marge um 2.9 Punkte reduziert. Die operative Marge bleibt fragil und erfordert Kostenwachsamkeit. Das Nettoergebnis ist negativ bei -37 € (-0.0% des Umsatzes).
325 100 €
325 100 €
2 363 €
1 614 €
-37 €
0.7%
Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 1%. Dieses niedrige Niveau spiegelt eine solide Finanzstruktur wider. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 74%. Diese hohe Autonomie bedeutet, dass das Unternehmen den Großteil seiner Vermögenswerte durch Eigenkapital finanziert. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 2.9 Jahre Cashflow braucht. Diese kurze Periode zeigt eine ausgezeichnete Schuldentragfähigkeit. Der Cashflow beträgt 0.3% des Umsatzes.
1.081%
74.224%
0.343%
2.917
26.1%
Im Jahr 2022 liegt unter dem Median der Branche das verschuldungsgrad von STEPHI (1.08). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Diese kontrollierte Position spiegelt umsichtiges Management wider.
Im Jahr 2022 liegt in den oberen 25% der Branche das finanzielle autonomie von STEPHI (74.2%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Hohe Autonomie spiegelt finanzielle Unabhängigkeit und Fähigkeit wider, Schocks zu absorbieren.
Im Jahr 2022 liegt über dem Median der Branche das rückzahlungsfähigkeit von STEPHI (2.9 ans). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Die Liquiditätsquote beträgt 312.71. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden.
312.713
0.0
Im Jahr 2022 liegt über dem Median der Branche das liquiditätsquote von STEPHI (312.71). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.
Im Jahr 2022 liegt unter dem Median der Branche das zinsdeckung von STEPHI (0.0x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.
Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 150 Tage. Lieferantenfrist: 71 Tage. Die Lücke von 79 Tagen belastet den Cashflow. Der WCR repräsentiert 71 Tage Umsatz. Im Zeitraum 2016-2022 stieg der WCR um +74%.
63 846 €
150 j
71 j
0 j
71 j
Indicative estimate only : the number of comparable transactions in this sector is limited (23 transactions). This range of 20 372€ to 60 875€ is provided for information purposes only and requires in-depth analysis to be confirmed.
This estimate is based on the analysis of 23 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Compare STEPHI with other companies in the same sector:
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The revenue of STEPHI in 2022 is 325 k€.
STEPHI recorded a net loss in 2022.
The headquarters of STEPHI is located in ASCAIN (64310), in the department Pyrenees-Atlantiques.
The tax return of STEPHI is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
STEPHI operates in the sector Administration d'immeubles et autres biens immobiliers (NAF code 68.32A). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.