SIREN : 483398046
STEFI is a French company founded 20 years ago, specialized in the sector Fonds de placement et entités financières similaires. Based in CHATEAUROUX (36000), this company of category PME shows in 2021 a revenue of 486 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Data updated on 2026-05-02
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy
| Kennzahl | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 486 027 € | 625 478 € | 388 445 € | 363 941 € | 427 576 € |
| Nettoergebnis | 376 570 € | 437 878 € | 305 917 € | 270 652 € | 116 424 € |
| EBITDA | 95 142 € | 204 533 € | 91 592 € | 44 518 € | 182 919 € |
| Nettomarge | 77.5% | 70.0% | 78.8% | 74.4% | 27.2% |
Im Jahr 2021 erzielt STEFI einen Umsatz von 486 k€. Der Umsatz wächst über 5 Jahre positiv (CAGR: +2.6%). Deutlicher Rückgang von -22% vs 2020. Nach Abzug des Verbrauchs (0 €) beträgt die Bruttomarge 486 k€, d.h. eine Rate von 100%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 95 k€, was 19.6% des Umsatzes entspricht. Warnung negativer Schereneffekt: Trotz Umsatzveränderung (-22%) variiert EBITDA um -53%, was die Marge um 13.1 Punkte reduziert. Diese hohe EBITDA-Marge bietet starke Selbstfinanzierungskapazität. Das Nettoergebnis beträgt 377 k€, d.h. 77.5% des Umsatzes.
486 027 €
486 027 €
95 142 €
84 561 €
376 570 €
19.6%
Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 116%. Der Verschuldungsgrad ist hoch: Der Verhandlungsspielraum mit Banken ist reduziert. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 45%. Diese hohe Autonomie bedeutet, dass das Unternehmen den Großteil seiner Vermögenswerte durch Eigenkapital finanziert. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 4.6 Jahre Cashflow braucht. Diese Kennzahl bleibt innerhalb der üblichen Bankstandards. Der Cashflow beträgt 79.6% des Umsatzes. Dieses hohe Niveau bietet eine starke Selbstfinanzierungskapazität.
115.982%
45.025%
79.64%
4.632
17.2%
Im Jahr 2021 liegt über dem Median der Branche das verschuldungsgrad von STEFI (115.98). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Im Jahr 2021 liegt unter dem Median der Branche das finanzielle autonomie von STEFI (45.0%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.
Im Jahr 2021 liegt über dem Median der Branche das rückzahlungsfähigkeit von STEFI (4.6 ans). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Die Liquiditätsquote beträgt 2337.66. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden. Der Zinsdeckungsgrad (= EBIT / Zinsaufwendungen) beträgt 3.3x. Die Finanzaufwendungen werden vom Betrieb angemessen gedeckt.
2337.665
3.314
Im Jahr 2021 liegt über dem Median der Branche das liquiditätsquote von STEFI (2337.66). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.
Im Jahr 2021 liegt in den oberen 25% der Branche das zinsdeckung von STEFI (3.3x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Hohe Deckung bedeutet, dass Finanzaufwendungen die Rentabilität wenig belasten.
Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 62 Tage. Lieferantenfrist: 226 Tage. Ausgezeichnete Situation: Lieferanten finanzieren 164 Tage des Betriebszyklus. Der WCR repräsentiert 1569 Tage Umsatz. Im Zeitraum 2016-2021 stieg der WCR um +167%.
2 117 838 €
62 j
226 j
0 j
1569 j
Indicative estimate only : the number of comparable transactions in this sector is limited (20 transactions). This range of 2 206 993€ to 6 910 774€ is provided for information purposes only and requires in-depth analysis to be confirmed.
This estimate is based on the analysis of 20 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Compare STEFI with other companies in the same sector:
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The revenue of STEFI in 2021 is 486 k€.
Yes, STEFI generated a net profit of 377 k€ in 2021.
The headquarters of STEFI is located in CHATEAUROUX (36000), in the department Indre.
The tax return of STEFI is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
STEFI operates in the sector Fonds de placement et entités financières similaires (NAF code 64.30Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.