SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS is a French company
founded 14 years ago,
specialized in the sector Ingénierie, études techniques.
Based in LATTES (34970),
this company of category ETI
shows in 2024 a revenue of 9.2 M€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Im Jahr 2024 erzielt SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS einen Umsatz von 9.2 Mio€. Im Zeitraum 2016-2024 zeigt das Unternehmen starkes Wachstum mit einer CAGR von +35.9%. Vs 2023, Wachstum von +27% (7.3 Mio€ -> 9.2 Mio€). Nach Abzug des Verbrauchs (101 k€) beträgt die Bruttomarge 9.1 Mio€, d.h. eine Rate von 99%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 3.2 Mio€, was 35.0% des Umsatzes entspricht. Positiver Schereneffekt: EBITDA-Marge verbessert sich um +4.4 Punkte. Diese hohe EBITDA-Marge bietet starke Selbstfinanzierungskapazität. Das Nettoergebnis beträgt 2.7 Mio€, d.h. 29.3% des Umsatzes.
Umsatz (2024)
?
Umsatz
Definition
Gesamtbetrag der Verkäufe von Waren und Dienstleistungen des Unternehmens.
Formel
Warenverkäufe + Verkaufte Produktion
9 243 473 €
Bruttomarge (2024)
?
Bruttomarge
Definition
Differenz zwischen Umsatz und Wareneinsatz.
Formel
Umsatz - Wareneinsatz
9 142 310 €
EBITDA (2024)
?
EBITDA (Betriebsergebnis vor Abschreibungen)
Definition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formel
Wertschöpfung - Personalkosten - Steuern
Interpretation
Positiv = rentable Tätigkeit
3 235 448 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Betriebsergebnis)
Definition
Betriebsergebnis, einschließlich Abschreibungen und Rückstellungen.
Formel
EBITDA - Abschreibungen und Rückstellungen + Auflösungen
2 815 019 €
Nettoergebnis (2024)
?
Nettoergebnis
Definition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Anzeigen :
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Aktiva
Chargement des données...
Poste
Brutto
Abschr.
Netto
%
Entwicklung
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Passiva
Chargement des données...
Poste
Jahr
%
Entwicklung
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Solvenz- und Verschuldungskennzahlen
Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 11%. Dieses niedrige Niveau spiegelt eine solide Finanzstruktur wider. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 62%. Diese hohe Autonomie bedeutet, dass das Unternehmen den Großteil seiner Vermögenswerte durch Eigenkapital finanziert. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 0.2 Jahre Cashflow braucht. Diese kurze Periode zeigt eine ausgezeichnete Schuldentragfähigkeit. Der Cashflow beträgt 33.5% des Umsatzes. Dieses hohe Niveau bietet eine starke Selbstfinanzierungskapazität.
Verschuldungsgrad (2024)
?
Verschuldungsgrad
Definition
Misst das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital.
Formel
(Finanzschulden / Eigenkapital) x 100
Interpretation
< 50% : Faible 50-100% : Moderat > 100% : Hoch
10.546%
Finanzielle Autonomie (2024)
?
Finanzielle Autonomie
Definition
Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung.
Entwicklung der Solvenzkennzahlen SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Kennzahl
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Verschuldungsgrad
6.449
9.231
34.141
24.118
117.725
115.505
36.734
14.635
10.546
Finanzielle Autonomie
46.035
52.901
43.021
50.108
31.157
25.262
38.404
50.757
61.767
Rückzahlungsfähigkeit
0.069
0.096
0.383
0.241
1.305
0.719
0.462
0.212
0.189
Cashflow / Umsatz
15.008%
17.667%
14.316%
26.202%
21.397%
19.705%
20.454%
27.501%
33.55%
Positionnement sectoriel
Verschuldungsgrad
10.552024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 8.24
Q3: 42.82
Average-12 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2024 liegt über dem Median der Branche das verschuldungsgrad von SEPTEO FINANCE & ACCOUNTI... (10.55). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Finanzielle Autonomie
61.77%2024
2022
2023
2024
Q1: 11.26%
Méd: 37.88%
Q3: 61.35%
Ausgezeichnet+22 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2024 liegt in den oberen 25% der Branche das finanzielle autonomie von SEPTEO FINANCE & ACCOUNTI... (61.8%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Hohe Autonomie spiegelt finanzielle Unabhängigkeit und Fähigkeit wider, Schocks zu absorbieren.
Rückzahlungsfähigkeit
0.19 ans2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 0.9 ans
Average
Im Jahr 2024 liegt über dem Median der Branche das rückzahlungsfähigkeit von SEPTEO FINANCE & ACCOUNTI... (0.2 an). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Liquiditätskennzahlen
Die Liquiditätsquote beträgt 267.40. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden. Der Zinsdeckungsgrad (= EBIT / Zinsaufwendungen) beträgt 0.3x. Gefahr: Das Betriebsergebnis deckt die Zinsaufwendungen nicht.
Liquiditätsquote (2024)
?
Liquiditätsquote
Definition
Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit dem Umlaufvermögen zu decken.
Formel
Umlaufvermögen / Kurzfristige Verbindlichkeiten
Interpretation
> 1.5 : Sehr gut 1-1.5 : Angemessen < 1 : Risque de liquidité
267.397
Zinsdeckung (2024)
?
Zinsdeckung
Definition
Fähigkeit, Zinsaufwendungen mit dem Betriebsergebnis zu decken.
Entwicklung der Liquiditätskennzahlen SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Kennzahl
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Liquiditätsquote
203.833
225.905
218.974
209.541
152.549
69.732
113.321
173.58
267.397
Zinsdeckung
0.107
0.08
1.0
0.786
1.854
1.563
1.606
0.825
0.323
Positionnement sectoriel
Liquiditätsquote
267.42024
2022
2023
2024
Q1: 148.99
Méd: 229.96
Q3: 405.09
Gut+30 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2024 liegt über dem Median der Branche das liquiditätsquote von SEPTEO FINANCE & ACCOUNTI... (267.40). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.
Zinsdeckung
0.32x2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.04x
Gut-21 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2024 liegt über dem Median der Branche das zinsdeckung von SEPTEO FINANCE & ACCOUNTI... (0.3x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.
Umlaufvermögensbedarf und Zahlungsfristen
Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 63 Tage. Lieferantenfrist: 90 Tage. Günstige Situation. Der WCR repräsentiert 198 Tage Umsatz. Im Zeitraum 2016-2024 stieg der WCR um +2667%.
Operatives Working Capital (2024)
?
Operatives Working Capital
Definition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
(Lieferantenverbindlichkeiten / Einkäufe inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
Je länger die Frist, desto besser für die Liquidität
90 j
Lagerumschlag (2024)
?
Lagerumschlag (Tage)
Definition
Durchschnittliche Lagerdauer für Waren oder Materialien.
Formel
(Vorräte / Einkaufskosten) x 360
Interpretation
Je niedriger das Verhältnis, desto schneller der Umschlag
0 j
Working Capital in Umsatztagen (2024)
?
Working Capital in Umsatztagen
Definition
Drückt den Betriebskapitalbedarf in Umsatztagen aus.
Formel
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretation
Je weniger Tage, desto besser das Working Capital Management
198 j
Entwicklung des Working Capital und der Zahlungsfristen SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Kennzahl
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
183 353 €
161 503 €
326 001 €
347 854 €
179 745 €
61 972 €
-99 996 €
2 626 069 €
5 072 726 €
Lagerumschlag (Tage)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
80
64
71
81
50
43
60
26
63
Crédit fournisseurs (jours)
48
17
18
37
34
59
80
129
90
Positionnement de SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS dans son secteur
Vergleich mit der Branche Ingénierie, études techniques
Bewertungsschätzung
Indicative estimate only : the number of comparable transactions in this sector is limited (40 transactions).
This range of 956 057€ to 8 739 550€ is provided for information purposes only and requires in-depth analysis to be confirmed.
Estimated enterprise value2024
Indicative
956k€2822k€8739k€
2 822 801 €Range: 956 057€ - 8 739 550€
NAF 5 année 2024
Bewertungsentwicklung
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 40 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Compare SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS with other companies in the same sector:
Frequently asked questions about SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS
What is the revenue of SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS ?
The revenue of SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS in 2024 is 9.2 M€.
Is SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS profitable?
Yes, SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS generated a net profit of 2.7 M€ in 2024.
Where is the headquarters of SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS ?
The headquarters of SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS is located in LATTES (34970), in the department Herault.
Where to find the tax return of SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS ?
The tax return of SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS operate?
SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS operates in the sector Ingénierie, études techniques (NAF code 71.12B). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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