SIREN : 498607985
NUMERIBANK is a French company founded 18 years ago, specialized in the sector Programmation informatique. Based in SAINT-MARTIN-EN-HAUT (69850), this company of category PME shows in 2024 a revenue of 816 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Data updated on 2026-05-02
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy
| Kennzahl | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Umsatz | 815 754 € | 829 970 € |
| Nettoergebnis | 34 597 € | 6 718 € |
| EBITDA | 44 324 € | 13 565 € |
| Nettomarge | 4.2% | 0.8% |
Im Jahr 2024 erzielt NUMERIBANK einen Umsatz von 816 k€. Leichter Rückgang von -2% vs 2023. Nach Abzug des Verbrauchs (525 k€) beträgt die Bruttomarge 290 k€, d.h. eine Rate von 36%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 44 k€, was 5.4% des Umsatzes entspricht. Positiver Schereneffekt: EBITDA-Marge verbessert sich um +3.8 Punkte. Die operative Marge bleibt fragil und erfordert Kostenwachsamkeit. Das Nettoergebnis beträgt 35 k€, d.h. 4.2% des Umsatzes.
815 754 €
290 378 €
44 324 €
25 199 €
34 597 €
5.4%
Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 87%. Der Verschuldungsgrad ist hoch: Der Verhandlungsspielraum mit Banken ist reduziert. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 26%. Das Gleichgewicht zwischen Eigenkapital und Schulden ist zufriedenstellend. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 1.5 Jahre Cashflow braucht. Diese kurze Periode zeigt eine ausgezeichnete Schuldentragfähigkeit. Der Cashflow beträgt 4.2% des Umsatzes.
86.926%
26.279%
4.234%
1.486
27.2%
Im Jahr 2024 liegt über dem Median der Branche das verschuldungsgrad von NUMERIBANK (86.93). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Im Jahr 2024 liegt unter dem Median der Branche das finanzielle autonomie von NUMERIBANK (26.3%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.
Im Jahr 2024 liegt über dem Median der Branche das rückzahlungsfähigkeit von NUMERIBANK (1.5 ans). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Die Liquiditätsquote beträgt 177.75. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden. Der Zinsdeckungsgrad (= EBIT / Zinsaufwendungen) beträgt 9.4x. Das Betriebsergebnis deckt die Zinsaufwendungen sehr weitgehend.
177.753
9.372
Im Jahr 2024 liegt unter dem Median der Branche das liquiditätsquote von NUMERIBANK (177.75). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.
Im Jahr 2024 liegt in den oberen 25% der Branche das zinsdeckung von NUMERIBANK (9.4x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Hohe Deckung bedeutet, dass Finanzaufwendungen die Rentabilität wenig belasten.
Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 15 Tage. Lieferantenfrist: 42 Tage. Günstige Situation. Die Bestandsumschlagsdauer beträgt 60 Tage. Der WCR repräsentiert 68 Tage Umsatz.
153 827 €
15 j
42 j
60 j
68 j
Based on 120 transactions of similar company sales (all years), the value of NUMERIBANK is estimated at 130 645 € (range 65 422€ - 339 264€). With an EBITDA of 44 324€, the sector multiple of 2.2x is applied. The price/revenue ratio is 0.27x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Ajustez les pondérations selon votre analyse
This estimate is based on the analysis of 120 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Compare NUMERIBANK with other companies in the same sector:
Voir toutes les statistiques du secteur Programmation informatique
The revenue of NUMERIBANK in 2024 is 816 k€.
Yes, NUMERIBANK generated a net profit of 35 k€ in 2024.
The headquarters of NUMERIBANK is located in SAINT-MARTIN-EN-HAUT (69850), in the department Rhone.
The tax return of NUMERIBANK is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
NUMERIBANK operates in the sector Programmation informatique (NAF code 62.01Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.