Mitarbeiter: 02 (2023.0)Rechtsform: Société à responsabilité limitée (sans autre indication)Größe: PMEGründungsdatum: 2005-06-07 (20 Jahre)Status: AktivBranche: Activités des agents et courtiers d'assurancesStandort: VILLENEUVE-LOUBET (06270), Alpes-Maritimes
LUCIANI & SUTRA ASSURANCES is a French company
founded 20 years ago,
specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances.
Based in VILLENEUVE-LOUBET (06270),
this company of category PME
shows in 2024 a revenue of 721 k€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Im Jahr 2024 erzielt LUCIANI & SUTRA ASSURANCES einen Umsatz von 721 k€. Im Zeitraum 2015-2024 zeigt das Unternehmen starkes Wachstum mit einer CAGR von +7.1%. Vs 2023: +3%. Nach Abzug des Verbrauchs (0 €) beträgt die Bruttomarge 721 k€, d.h. eine Rate von 100%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 136 k€, was 18.8% des Umsatzes entspricht. Warnung negativer Schereneffekt: Trotz Umsatzveränderung (+3%) variiert EBITDA um -52%, was die Marge um 21.6 Punkte reduziert. Diese hohe EBITDA-Marge bietet starke Selbstfinanzierungskapazität. Das Nettoergebnis beträgt 121 k€, d.h. 16.8% des Umsatzes.
Umsatz (2024)
?
Umsatz
Definition
Gesamtbetrag der Verkäufe von Waren und Dienstleistungen des Unternehmens.
Formel
Warenverkäufe + Verkaufte Produktion
721 038 €
Bruttomarge (2024)
?
Bruttomarge
Definition
Differenz zwischen Umsatz und Wareneinsatz.
Formel
Umsatz - Wareneinsatz
721 038 €
EBITDA (2024)
?
EBITDA (Betriebsergebnis vor Abschreibungen)
Definition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formel
Wertschöpfung - Personalkosten - Steuern
Interpretation
Positiv = rentable Tätigkeit
135 662 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Betriebsergebnis)
Definition
Betriebsergebnis, einschließlich Abschreibungen und Rückstellungen.
Formel
EBITDA - Abschreibungen und Rückstellungen + Auflösungen
164 061 €
Nettoergebnis (2024)
?
Nettoergebnis
Definition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Anzeigen :
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Aktiva
Chargement des données...
Poste
Brutto
Abschr.
Netto
%
Entwicklung
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Passiva
Chargement des données...
Poste
Jahr
%
Entwicklung
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Solvenz- und Verschuldungskennzahlen
Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 33%. Die Verschuldung bleibt unter Kontrolle. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 71%. Diese hohe Autonomie bedeutet, dass das Unternehmen den Großteil seiner Vermögenswerte durch Eigenkapital finanziert. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 2.3 Jahre Cashflow braucht. Diese kurze Periode zeigt eine ausgezeichnete Schuldentragfähigkeit. Der Cashflow beträgt 14.7% des Umsatzes. Dieses hohe Niveau bietet eine starke Selbstfinanzierungskapazität.
Verschuldungsgrad (2024)
?
Verschuldungsgrad
Definition
Misst das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital.
Formel
(Finanzschulden / Eigenkapital) x 100
Interpretation
< 50% : Faible 50-100% : Moderat > 100% : Hoch
32.521%
Finanzielle Autonomie (2024)
?
Finanzielle Autonomie
Definition
Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung.
Entwicklung der Solvenzkennzahlen LUCIANI & SUTRA ASSURANCES
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Kennzahl
2015
2016
2017
2018
2019
2021
2022
2023
2024
Verschuldungsgrad
39.848
566.58
324.27
220.376
140.642
84.198
67.839
49.632
32.521
Finanzielle Autonomie
62.838
13.71
21.424
29.597
38.359
48.922
52.894
62.569
71.399
Rückzahlungsfähigkeit
-13.062
49.881
8.688
8.49
5.467
4.539
8.124
0.716
2.266
Cashflow / Umsatz
-2.541%
2.579%
12.367%
11.777%
15.177%
14.595%
6.91%
35.471%
14.69%
Positionnement sectoriel
Verschuldungsgrad
32.522024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 7.62
Q3: 47.38
Average-9 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2024 liegt über dem Median der Branche das verschuldungsgrad von LUCIANI & SUTRA ASSURANCES (32.52). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Finanzielle Autonomie
71.4%2024
2022
2023
2024
Q1: 13.01%
Méd: 47.62%
Q3: 76.27%
Gut+15 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2024 liegt über dem Median der Branche das finanzielle autonomie von LUCIANI & SUTRA ASSURANCES (71.4%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.
Rückzahlungsfähigkeit
2.27 ans2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.12 ans
Q3: 1.71 ans
Average
Im Jahr 2024 liegt über dem Median der Branche das rückzahlungsfähigkeit von LUCIANI & SUTRA ASSURANCES (2.3 ans). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Liquiditätskennzahlen
Die Liquiditätsquote beträgt 204.00. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden. Der Zinsdeckungsgrad (= EBIT / Zinsaufwendungen) beträgt 0.9x. Gefahr: Das Betriebsergebnis deckt die Zinsaufwendungen nicht.
Liquiditätsquote (2024)
?
Liquiditätsquote
Definition
Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit dem Umlaufvermögen zu decken.
Formel
Umlaufvermögen / Kurzfristige Verbindlichkeiten
Interpretation
> 1.5 : Sehr gut 1-1.5 : Angemessen < 1 : Risque de liquidité
204.005
Zinsdeckung (2024)
?
Zinsdeckung
Definition
Fähigkeit, Zinsaufwendungen mit dem Betriebsergebnis zu decken.
Entwicklung der Liquiditätskennzahlen LUCIANI & SUTRA ASSURANCES
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Kennzahl
2015
2016
2017
2018
2019
2021
2022
2023
2024
Liquiditätsquote
77.764
56.635
64.937
57.913
90.863
158.495
117.455
60.055
204.005
Zinsdeckung
-15.558
65.265
17.85
16.439
8.184
2.167
3.82
0.57
0.945
Positionnement sectoriel
Liquiditätsquote
204.02024
2022
2023
2024
Q1: 123.36
Méd: 243.1
Q3: 571.4
Average+17 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2024 liegt unter dem Median der Branche das liquiditätsquote von LUCIANI & SUTRA ASSURANCES (204.00). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.
Zinsdeckung
0.94x2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.2x
Gut-14 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2024 liegt über dem Median der Branche das zinsdeckung von LUCIANI & SUTRA ASSURANCES (0.9x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.
Umlaufvermögensbedarf und Zahlungsfristen
Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 4 Tage. Lieferantenfrist: 26 Tage. Günstige Situation. WCR ist negativ (-14 Tage): Der Betrieb generiert strukturell Liquidität. Bemerkenswerte WCR-Verbesserung über den Zeitraum (-179%), Freisetzung von Liquidität.
Operatives Working Capital (2024)
?
Operatives Working Capital
Definition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
(Lieferantenverbindlichkeiten / Einkäufe inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
Je länger die Frist, desto besser für die Liquidität
26 j
Lagerumschlag (2024)
?
Lagerumschlag (Tage)
Definition
Durchschnittliche Lagerdauer für Waren oder Materialien.
Formel
(Vorräte / Einkaufskosten) x 360
Interpretation
Je niedriger das Verhältnis, desto schneller der Umschlag
0 j
Working Capital in Umsatztagen (2024)
?
Working Capital in Umsatztagen
Definition
Drückt den Betriebskapitalbedarf in Umsatztagen aus.
Formel
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretation
Je weniger Tage, desto besser das Working Capital Management
-14 j
Entwicklung des Working Capital und der Zahlungsfristen LUCIANI & SUTRA ASSURANCES
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Kennzahl
2015
2016
2017
2018
2019
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
-10 227 €
-34 083 €
-45 947 €
-13 740 €
-26 314 €
-71 628 €
-78 833 €
-50 667 €
-28 553 €
Lagerumschlag (Tage)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
1
0
4
4
6
2
2
2
4
Crédit fournisseurs (jours)
32
44
42
16
63
48
19
0
26
Positionnement de LUCIANI & SUTRA ASSURANCES dans son secteur
Vergleich mit der Branche Activités des agents et courtiers d'assurances
Bewertungsschätzung
Based on 193 transactions of similar company sales
(all years),
the value of LUCIANI & SUTRA ASSURANCES is estimated at
343 322 €
(range 103 505€ - 1 036 719€).
With an EBITDA of 135 662€, the sector multiple of 1.2x is applied.
The price/revenue ratio is 0.98x
(in line with sector norms).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2024
193 transactions
103k€343k€1036k€
343 322 €Range: 103 505€ - 1 036 719€
NAF 5 all-time
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
135 662 €×1.2x
Estimation164 240 €
42 421€ - 838 327€
Revenue Multiple30%
721 038 €×0.98x
Estimation708 368 €
197 540€ - 1 317 442€
Net Income Multiple20%
120 964 €×2.0x
Estimation243 461 €
115 162€ - 1 111 616€
Bewertungsentwicklung
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Frequently asked questions about LUCIANI & SUTRA ASSURANCES
What is the revenue of LUCIANI & SUTRA ASSURANCES ?
The revenue of LUCIANI & SUTRA ASSURANCES in 2024 is 721 k€.
Is LUCIANI & SUTRA ASSURANCES profitable?
Yes, LUCIANI & SUTRA ASSURANCES generated a net profit of 121 k€ in 2024.
Where is the headquarters of LUCIANI & SUTRA ASSURANCES ?
The headquarters of LUCIANI & SUTRA ASSURANCES is located in VILLENEUVE-LOUBET (06270), in the department Alpes-Maritimes.
Where to find the tax return of LUCIANI & SUTRA ASSURANCES ?
The tax return of LUCIANI & SUTRA ASSURANCES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does LUCIANI & SUTRA ASSURANCES operate?
LUCIANI & SUTRA ASSURANCES operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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