INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES : revenue, balance sheet and financial ratios

INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES is a French company founded 19 years ago, specialized in the sector Autre distribution de crédit. Based in CHATEAUROUX (36000), this company of category PME shows in 2023 a revenue of 29 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES (SIREN 494656093)
Kennzahl 2023 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Umsatz 28 862 € 197 687 € 577 997 € 486 987 € 703 791 € 560 830 € 423 538 €
Nettoergebnis 115 940 € 174 897 € 448 142 € 358 203 € 487 413 € 353 250 € 286 059 €
EBITDA 13 724 € 176 046 € 565 013 € 449 683 € 659 069 € 502 232 € 391 982 €
Nettomarge 401.7% 88.5% 77.5% 73.6% 69.3% 63.0% 67.5%

Umsatz und Gewinn- und Verlustrechnung

Im Jahr 2023 erzielt INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES einen Umsatz von 29 k€. Der Umsatz geht im Zeitraum 2016-2023 zurück (CAGR: -31.9%). Deutlicher Rückgang von -85% vs 2021. Nach Abzug des Verbrauchs (0 €) beträgt die Bruttomarge 29 k€, d.h. eine Rate von 100%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 14 k€, was 47.6% des Umsatzes entspricht. Warnung negativer Schereneffekt: Trotz Umsatzveränderung (-85%) variiert EBITDA um -92%, was die Marge um 41.5 Punkte reduziert. Diese hohe EBITDA-Marge bietet starke Selbstfinanzierungskapazität. Das Nettoergebnis beträgt 116 k€, d.h. 401.7% des Umsatzes.

Umsatz (2023) ?
Umsatz
Definition
Gesamtbetrag der Verkäufe von Waren und Dienstleistungen des Unternehmens.
Formel
Warenverkäufe + Verkaufte Produktion

28 862 €

Bruttomarge (2023) ?
Bruttomarge
Definition
Differenz zwischen Umsatz und Wareneinsatz.
Formel
Umsatz - Wareneinsatz

28 862 €

EBITDA (2023) ?
EBITDA (Betriebsergebnis vor Abschreibungen)
Definition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formel
Wertschöpfung - Personalkosten - Steuern
Interpretation
Positiv = rentable Tätigkeit

13 724 €

EBIT (2023) ?
EBIT (Betriebsergebnis)
Definition
Betriebsergebnis, einschließlich Abschreibungen und Rückstellungen.
Formel
EBITDA - Abschreibungen und Rückstellungen + Auflösungen

11 727 €

Nettoergebnis (2023) ?
Nettoergebnis
Definition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formel
Ordentliches Ergebnis + Außerordentliches Ergebnis - Ertragsteuern

115 940 €

EBITDA-Marge (2023) ?
EBITDA-Marge
Definition
Misst die operative Rentabilität des Unternehmens.
Formel
(EBE / CA) x 100
Interpretation
> 10% : Gute Rentabilität
5-10% : Durchschnitt
< 5% : Faible

47.5%

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Solvenz- und Verschuldungskennzahlen

Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 0%. Dieses niedrige Niveau spiegelt eine solide Finanzstruktur wider. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 100%. Diese hohe Autonomie bedeutet, dass das Unternehmen den Großteil seiner Vermögenswerte durch Eigenkapital finanziert. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 0.0 Jahre Cashflow braucht. Diese kurze Periode zeigt eine ausgezeichnete Schuldentragfähigkeit. Der Cashflow beträgt 408.6% des Umsatzes. Dieses hohe Niveau bietet eine starke Selbstfinanzierungskapazität.

Verschuldungsgrad (2023) ?
Verschuldungsgrad
Definition
Misst das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital.
Formel
(Finanzschulden / Eigenkapital) x 100
Interpretation
< 50% : Faible
50-100% : Moderat
> 100% : Hoch

0.087%

Finanzielle Autonomie (2023) ?
Finanzielle Autonomie
Definition
Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung.
Formel
(Eigenkapital / Bilanzsumme) x 100
Interpretation
> 30% : Gute Autonomie
20-30% : Durchschnitt
< 20% : Faible

99.899%

Cashflow / Umsatz (2023) ?
Cashflow / Umsatz
Definition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formel
(CAF / CA) x 100
Interpretation
Je höher das Verhältnis, desto mehr Liquidität generiert das Unternehmen

408.624%

Rückzahlungsfähigkeit (2023) ?
Rückzahlungsfähigkeit
Definition
Anzahl der Jahre zur Schuldenrückzahlung mit dem Cashflow.
Formel
Dettes financières / CAF
Interpretation
< 3 Jahre : Ausgezeichnet
3-5 Jahre : Angemessen
> 5 Jahre : Attention

0.032

Anlagenaltersquote (2023) ?
Anlagenaltersquote
Definition
Misst den Abnutzungsgrad des Sachanlagevermögens.
Formel
Kumulierte Abschreibungen / Bruttoanlagevermögen x 100
Interpretation
< 50% : Neue Anlagen
50-70% : Normale Abnutzung
> 70% : Alternde Anlagen

64.5%

Entwicklung der Solvenzkennzahlen
INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES

Positionnement sectoriel

Verschuldungsgrad
0.09 2023
2020
2021
2023
Q1: 0.0
Méd: 16.65
Q3: 102.7
Gut

Im Jahr 2023 liegt unter dem Median der Branche das verschuldungsgrad von INTERMEDIAIRES EN CAPITAU... (0.09). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Diese kontrollierte Position spiegelt umsichtiges Management wider.

Finanzielle Autonomie
99.9% 2023
2020
2021
2023
Q1: 10.98%
Méd: 45.7%
Q3: 82.3%
Ausgezeichnet

Im Jahr 2023 liegt in den oberen 25% der Branche das finanzielle autonomie von INTERMEDIAIRES EN CAPITAU... (99.9%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Hohe Autonomie spiegelt finanzielle Unabhängigkeit und Fähigkeit wider, Schocks zu absorbieren.

Rückzahlungsfähigkeit
0.03 ans 2023
2020
2021
2023
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 2.38 ans
Average

Im Jahr 2023 liegt über dem Median der Branche das rückzahlungsfähigkeit von INTERMEDIAIRES EN CAPITAU... (0.0 an). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.

Liquiditätskennzahlen

Die Liquiditätsquote beträgt 669038.51. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden. Der Zinsdeckungsgrad (= EBIT / Zinsaufwendungen) beträgt 0.1x. Gefahr: Das Betriebsergebnis deckt die Zinsaufwendungen nicht.

Liquiditätsquote (2023) ?
Liquiditätsquote
Definition
Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit dem Umlaufvermögen zu decken.
Formel
Umlaufvermögen / Kurzfristige Verbindlichkeiten
Interpretation
> 1.5 : Sehr gut
1-1.5 : Angemessen
< 1 : Risque de liquidité

669038.508

Zinsdeckung (2023) ?
Zinsdeckung
Definition
Fähigkeit, Zinsaufwendungen mit dem Betriebsergebnis zu decken.
Formel
EBIT / Zinsaufwendungen
Interpretation
> 3 : Komfortabel
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Risiko

0.138

Entwicklung der Liquiditätskennzahlen
INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES

Positionnement sectoriel

Liquiditätsquote
669038.51 2023
2020
2021
2023
Q1: 138.43
Méd: 387.45
Q3: 1020.67
Ausgezeichnet +20 pts über 3 Jahre

Im Jahr 2023 liegt in den oberen 25% der Branche das liquiditätsquote von INTERMEDIAIRES EN CAPITAU... (669038.51). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Ein Verhältnis über 1 gewährleistet komfortable Deckung kurzfristiger Fälligkeiten.

Zinsdeckung
0.14x 2023
2020
2021
2023
Q1: -1.38x
Méd: 0.0x
Q3: 0.35x
Gut +10 pts über 3 Jahre

Im Jahr 2023 liegt über dem Median der Branche das zinsdeckung von INTERMEDIAIRES EN CAPITAU... (0.1x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.

Umlaufvermögensbedarf und Zahlungsfristen

Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 18 Tage. Lieferantenfrist: 0 Tage. Das Unternehmen muss 18 Tage Lücke finanzieren. Der WCR repräsentiert 121 Tage Umsatz. Bemerkenswerte WCR-Verbesserung über den Zeitraum (-77%), Freisetzung von Liquidität.

Operatives Working Capital (2023) ?
Operatives Working Capital
Definition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formel
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretation
Negativ = freigesetzte Liquidität
Positiv = Finanzierungsbedarf

9 683 €

Kundenforderungen (2023) ?
Kundenforderungen (Tage)
Definition
Durchschnittliche Zahlungsfrist für Kunden.
Formel
(Kundenforderungen / Umsatz inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
< 45j : Gut
45-60j : Durchschnitt
> 60j : Lang

18 j

Lieferantenverbindlichkeiten (2023) ?
Lieferantenverbindlichkeiten (Tage)
Definition
Durchschnittliche Zahlungsfrist von Lieferanten.
Formel
(Lieferantenverbindlichkeiten / Einkäufe inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
Je länger die Frist, desto besser für die Liquidität

0 j

Lagerumschlag (2023) ?
Lagerumschlag (Tage)
Definition
Durchschnittliche Lagerdauer für Waren oder Materialien.
Formel
(Vorräte / Einkaufskosten) x 360
Interpretation
Je niedriger das Verhältnis, desto schneller der Umschlag

0 j

Working Capital in Umsatztagen (2023) ?
Working Capital in Umsatztagen
Definition
Drückt den Betriebskapitalbedarf in Umsatztagen aus.
Formel
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretation
Je weniger Tage, desto besser das Working Capital Management

121 j

Entwicklung des Working Capital und der Zahlungsfristen
INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES

Positionnement de INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES dans son secteur

Vergleich mit der Branche Autre distribution de crédit

Bewertungsschätzung

Based on 135 transactions of similar company sales (all years), the value of INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES is estimated at 12 415 € (range 11 067€ - 128 608€). With an EBITDA of 13 724€, the sector multiple of 0.3x is applied. The price/revenue ratio is 0.11x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2023
135 transactions
11k€ 12k€ 128k€
12 415 € Range: 11 067€ - 128 608€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
13 724 € × 0.3x
Estimation 4 795 €
3 319€ - 36 300€
Revenue Multiple 30%
28 862 € × 0.11x
Estimation 3 292 €
2 728€ - 6 593€
Net Income Multiple 20%
115 940 € × 0.4x
Estimation 45 155 €
42 948€ - 542 402€

Bewertungsentwicklung

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 135 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES

What is the revenue of INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES ?

The revenue of INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES in 2023 is 29 k€.

Is INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES profitable?

Yes, INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES generated a net profit of 116 k€ in 2023.

Where is the headquarters of INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES ?

The headquarters of INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES is located in CHATEAUROUX (36000), in the department Indre.

Where to find the tax return of INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES ?

The tax return of INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES operate?

INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES operates in the sector Autre distribution de crédit (NAF code 64.92Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.