INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE : revenue, balance sheet and financial ratios
INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE is a French company
founded 6 years ago,
specialized in the sector Programmation informatique.
Based in SURESNES (92150),
this company of category ETI
shows in 2024 a revenue of 141.7 M€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Historique financier - INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE (SIREN 852951052)
Kennzahl
2024
2023
2022
2021
2020
2019
Umsatz
141 674 731 €
163 839 282 €
167 099 560 €
153 299 354 €
179 466 711 €
N/C
Nettoergebnis
4 919 317 €
12 394 620 €
-20 742 517 €
9 607 162 €
7 428 795 €
-2 080 €
EBITDA
9 080 248 €
16 766 655 €
5 525 166 €
12 309 557 €
18 334 307 €
-2 080 €
Nettomarge
3.5%
7.6%
-12.4%
6.3%
4.1%
N/C
Umsatz und Gewinn- und Verlustrechnung
Im Jahr 2024 erzielt INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE einen Umsatz von 141.7 Mio€. Der Umsatz geht im Zeitraum 2020-2024 zurück (CAGR: -5.7%). Deutlicher Rückgang von -14% vs 2023. Nach Abzug des Verbrauchs (89.5 Mio€) beträgt die Bruttomarge 52.2 Mio€, d.h. eine Rate von 37%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 9.1 Mio€, was 6.4% des Umsatzes entspricht. Warnung negativer Schereneffekt: Trotz Umsatzveränderung (-14%) variiert EBITDA um -46%, was die Marge um 3.8 Punkte reduziert. Die operative Marge bleibt fragil und erfordert Kostenwachsamkeit. Das Nettoergebnis beträgt 4.9 Mio€, d.h. 3.5% des Umsatzes.
Umsatz (2024)
?
Umsatz
Definition
Gesamtbetrag der Verkäufe von Waren und Dienstleistungen des Unternehmens.
Formel
Warenverkäufe + Verkaufte Produktion
141 674 731 €
Bruttomarge (2024)
?
Bruttomarge
Definition
Differenz zwischen Umsatz und Wareneinsatz.
Formel
Umsatz - Wareneinsatz
52 212 299 €
EBITDA (2024)
?
EBITDA (Betriebsergebnis vor Abschreibungen)
Definition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formel
Wertschöpfung - Personalkosten - Steuern
Interpretation
Positiv = rentable Tätigkeit
9 080 248 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Betriebsergebnis)
Definition
Betriebsergebnis, einschließlich Abschreibungen und Rückstellungen.
Formel
EBITDA - Abschreibungen und Rückstellungen + Auflösungen
7 044 814 €
Nettoergebnis (2024)
?
Nettoergebnis
Definition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Anzeigen :
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Aktiva
Chargement des données...
Poste
Brutto
Abschr.
Netto
%
Entwicklung
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Passiva
Chargement des données...
Poste
Jahr
%
Entwicklung
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Solvenz- und Verschuldungskennzahlen
Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 407%. Kritische Situation: Die Schulden übersteigen das Eigenkapital erheblich. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 4%. Geringe Autonomie: Das Unternehmen ist stark von externer Finanzierung abhängig. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 2.4 Jahre Cashflow braucht. Diese kurze Periode zeigt eine ausgezeichnete Schuldentragfähigkeit. Der Cashflow beträgt 3.8% des Umsatzes.
Verschuldungsgrad (2024)
?
Verschuldungsgrad
Definition
Misst das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital.
Formel
(Finanzschulden / Eigenkapital) x 100
Interpretation
< 50% : Faible 50-100% : Moderat > 100% : Hoch
407.332%
Finanzielle Autonomie (2024)
?
Finanzielle Autonomie
Definition
Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung.
Entwicklung der Solvenzkennzahlen INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Kennzahl
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Verschuldungsgrad
0.01
11.286
1.963
-0.069
-1893.492
407.332
Finanzielle Autonomie
95.924
33.88
41.563
-20.365
-1.548
4.032
Rückzahlungsfähigkeit
-0.002
0.303
0.083
0.003
2.599
2.437
Cashflow / Umsatz
None%
7.411%
5.914%
2.153%
6.515%
3.797%
Positionnement sectoriel
Verschuldungsgrad
407.332024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 3.36
Q3: 42.51
Beobachten+50 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2024 liegt in den oberen 25% der Branche das verschuldungsgrad von INGENICO BANKS AND ACQUIR... (407.33). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Ein hohes Verhältnis kann auf übermäßige Abhängigkeit von externer Finanzierung hinweisen.
Finanzielle Autonomie
4.03%2024
2022
2023
2024
Q1: 3.88%
Méd: 34.74%
Q3: 63.98%
Average
Im Jahr 2024 liegt unter dem Median der Branche das finanzielle autonomie von INGENICO BANKS AND ACQUIR... (4.0%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.
Rückzahlungsfähigkeit
2.44 ans2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 0.39 ans
Average+25 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2024 liegt über dem Median der Branche das rückzahlungsfähigkeit von INGENICO BANKS AND ACQUIR... (2.4 ans). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Liquiditätskennzahlen
Die Liquiditätsquote beträgt 139.95. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden. Der Zinsdeckungsgrad (= EBIT / Zinsaufwendungen) beträgt 13.0x. Das Betriebsergebnis deckt die Zinsaufwendungen sehr weitgehend.
Liquiditätsquote (2024)
?
Liquiditätsquote
Definition
Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit dem Umlaufvermögen zu decken.
Formel
Umlaufvermögen / Kurzfristige Verbindlichkeiten
Interpretation
> 1.5 : Sehr gut 1-1.5 : Angemessen < 1 : Risque de liquidité
139.948
Zinsdeckung (2024)
?
Zinsdeckung
Definition
Fähigkeit, Zinsaufwendungen mit dem Betriebsergebnis zu decken.
Entwicklung der Liquiditätskennzahlen INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Kennzahl
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Liquiditätsquote
2453.635
147.459
153.632
87.077
152.055
139.948
Zinsdeckung
0.0
1.684
2.839
17.978
6.578
13.043
Positionnement sectoriel
Liquiditätsquote
139.952024
2022
2023
2024
Q1: 132.21
Méd: 250.32
Q3: 499.26
Average
Im Jahr 2024 liegt unter dem Median der Branche das liquiditätsquote von INGENICO BANKS AND ACQUIR... (139.95). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.
Zinsdeckung
13.04x2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 0.47x
Ausgezeichnet
Im Jahr 2024 liegt in den oberen 25% der Branche das zinsdeckung von INGENICO BANKS AND ACQUIR... (13.0x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Hohe Deckung bedeutet, dass Finanzaufwendungen die Rentabilität wenig belasten.
Umlaufvermögensbedarf und Zahlungsfristen
Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 86 Tage. Lieferantenfrist: 92 Tage. Günstige Situation. Die Bestandsumschlagsdauer beträgt 36 Tage. Schneller Umschlag, Zeichen guter Bestandsführung. Der WCR repräsentiert 100 Tage Umsatz.
Operatives Working Capital (2024)
?
Operatives Working Capital
Definition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
(Lieferantenverbindlichkeiten / Einkäufe inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
Je länger die Frist, desto besser für die Liquidität
92 j
Lagerumschlag (2024)
?
Lagerumschlag (Tage)
Definition
Durchschnittliche Lagerdauer für Waren oder Materialien.
Formel
(Vorräte / Einkaufskosten) x 360
Interpretation
Je niedriger das Verhältnis, desto schneller der Umschlag
36 j
Working Capital in Umsatztagen (2024)
?
Working Capital in Umsatztagen
Definition
Drückt den Betriebskapitalbedarf in Umsatztagen aus.
Formel
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretation
Je weniger Tage, desto besser das Working Capital Management
100 j
Entwicklung des Working Capital und der Zahlungsfristen INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Kennzahl
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
0 €
58 626 390 €
40 225 750 €
1 002 597 €
37 986 138 €
39 420 994 €
Lagerumschlag (Tage)
0
34
22
26
26
36
Crédit clients (jours)
0
80
80
69
71
86
Crédit fournisseurs (jours)
294
98
71
58
59
92
Positionnement de INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE dans son secteur
Vergleich mit der Branche Programmation informatique
Bewertungsschätzung
Based on 120 transactions of similar company sales
(all years),
the value of INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE is estimated at
23 757 723 €
(range 11 825 541€ - 61 854 209€).
With an EBITDA of 9 080 248€, the sector multiple of 2.2x is applied.
The price/revenue ratio is 0.27x
(conservative valuation).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2024
120 transactions
11825k€23757k€61854k€
23 757 723 €Range: 11 825 541€ - 61 854 209€
NAF 5 all-time
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
9 080 248 €×2.2x
Estimation20 191 991 €
8 761 810€ - 55 545 418€
Revenue Multiple30%
141 674 731 €×0.27x
Estimation38 479 983 €
21 752 223€ - 94 109 458€
Net Income Multiple20%
4 919 317 €×2.2x
Estimation10 588 664 €
4 594 850€ - 29 243 316€
Bewertungsentwicklung
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 120 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Compare INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE with other companies in the same sector:
Frequently asked questions about INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE
What is the revenue of INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE ?
The revenue of INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE in 2024 is 141.7 M€.
Is INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE profitable?
Yes, INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE generated a net profit of 4.9 M€ in 2024.
Where is the headquarters of INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE ?
The headquarters of INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE is located in SURESNES (92150), in the department Hauts-de-Seine.
Where to find the tax return of INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE ?
The tax return of INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE operate?
INGENICO BANKS AND ACQUIRERS FRANCE operates in the sector Programmation informatique (NAF code 62.01Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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