H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES is a French company
founded 18 years ago,
specialized in the sector Activités des sociétés holding.
Based in MONTBRISON (42600),
this company of category PME
shows in 2024 a revenue of 4 k€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Anzeigen :
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Aktiva
Chargement des données...
Poste
Brutto
Abschr.
Netto
%
Entwicklung
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Passiva
Chargement des données...
Poste
Jahr
%
Entwicklung
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Solvenz- und Verschuldungskennzahlen
Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 91%. Der Verschuldungsgrad ist hoch: Der Verhandlungsspielraum mit Banken ist reduziert. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 52%. Diese hohe Autonomie bedeutet, dass das Unternehmen den Großteil seiner Vermögenswerte durch Eigenkapital finanziert. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 27.8 Jahre Cashflow braucht. Über 7 Jahre hinaus betrachten Banken das Kreditrisiko im Allgemeinen als hoch.
Verschuldungsgrad (2025)
?
Verschuldungsgrad
Definition
Misst das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital.
Formel
(Finanzschulden / Eigenkapital) x 100
Interpretation
< 50% : Faible 50-100% : Moderat > 100% : Hoch
90.505%
Finanzielle Autonomie (2025)
?
Finanzielle Autonomie
Definition
Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung.
Entwicklung der Solvenzkennzahlen H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Kennzahl
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
Verschuldungsgrad
15.138
8.368
7.33
3.482
0.0
0.0
0.0
0.274
180.205
90.505
Finanzielle Autonomie
85.303
91.714
92.754
96.109
99.313
99.671
99.809
99.439
35.647
52.263
Rückzahlungsfähigkeit
-2.311
12.087
-1.901
0.082
0.0
0.0
0.0
0.06
30.623
27.84
Cashflow / Umsatz
-132.69%
18.892%
-116.18%
1656.394%
-86.746%
23.351%
None%
57.855%
3954.564%
None%
Positionnement sectoriel
Verschuldungsgrad
90.52025
2023
2024
2025
Q1: 0.04
Méd: 8.09
Q3: 54.01
Average+49 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2025 liegt über dem Median der Branche das verschuldungsgrad von H.R.F. - HOLDING ROMAGNY ... (90.50). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Finanzielle Autonomie
52.26%2025
2023
2024
2025
Q1: 21.27%
Méd: 67.32%
Q3: 92.99%
Average-33 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2025 liegt unter dem Median der Branche das finanzielle autonomie von H.R.F. - HOLDING ROMAGNY ... (52.3%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.
Rückzahlungsfähigkeit
27.84 ans2025
2023
2024
2025
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.19 ans
Q3: 2.98 ans
Average+34 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2025 liegt über dem Median der Branche das rückzahlungsfähigkeit von H.R.F. - HOLDING ROMAGNY ... (27.8 ans). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Liquiditätskennzahlen
Die Liquiditätsquote beträgt 14997.97. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden.
Liquiditätsquote (2025)
?
Liquiditätsquote
Definition
Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit dem Umlaufvermögen zu decken.
Formel
Umlaufvermögen / Kurzfristige Verbindlichkeiten
Interpretation
> 1.5 : Sehr gut 1-1.5 : Angemessen < 1 : Risque de liquidité
14997.968
Zinsdeckung (2025)
?
Zinsdeckung
Definition
Fähigkeit, Zinsaufwendungen mit dem Betriebsergebnis zu decken.
Entwicklung der Liquiditätskennzahlen H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Kennzahl
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
Liquiditätsquote
4244.153
12048.548
16317.105
3105.353
1667.37
1605.255
4687.477
5447.172
60557.011
14997.968
Zinsdeckung
-1045.496
293.058
25.012
-192.877
-1434.752
486.359
-997.644
-135.7
-1286.679
-25.17
Positionnement sectoriel
Liquiditätsquote
14997.972025
2023
2024
2025
Q1: 161.8
Méd: 834.57
Q3: 4761.54
Ausgezeichnet
Im Jahr 2025 liegt in den oberen 25% der Branche das liquiditätsquote von H.R.F. - HOLDING ROMAGNY ... (14997.97). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Ein Verhältnis über 1 gewährleistet komfortable Deckung kurzfristiger Fälligkeiten.
Zinsdeckung
-25.17x2025
2023
2024
2025
Q1: -62.1x
Méd: 0.0x
Q3: 0.0x
Average+15 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2025 liegt unter dem Median der Branche das zinsdeckung von H.R.F. - HOLDING ROMAGNY ... (-25.2x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.
Umlaufvermögensbedarf und Zahlungsfristen
Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 0 Tage. Lieferantenfrist: 172 Tage. Ausgezeichnete Situation: Lieferanten finanzieren 172 Tage des Betriebszyklus.
Operatives Working Capital (2025)
?
Operatives Working Capital
Definition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
(Lieferantenverbindlichkeiten / Einkäufe inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
Je länger die Frist, desto besser für die Liquidität
172 j
Lagerumschlag (2025)
?
Lagerumschlag (Tage)
Definition
Durchschnittliche Lagerdauer für Waren oder Materialien.
Formel
(Vorräte / Einkaufskosten) x 360
Interpretation
Je niedriger das Verhältnis, desto schneller der Umschlag
0 j
Entwicklung des Working Capital und der Zahlungsfristen H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Kennzahl
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
BFR d'exploitation
5 182 815 €
5 315 948 €
5 265 161 €
641 674 €
4 170 €
-828 €
0 €
27 429 €
23 752 €
0 €
Lagerumschlag (Tage)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
28
50
46
30
24
0
0
7
0
0
Crédit fournisseurs (jours)
66
56
61
39
50
48
182
118
35
172
Positionnement de H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES dans son secteur
Vergleich mit der Branche Activités des sociétés holding
Bewertungsschätzung
Indicative estimate only : the number of comparable transactions in this sector is limited (20 transactions).
This range of 34 089€ to 1 050 548€ is provided for information purposes only and requires in-depth analysis to be confirmed.
Estimated enterprise value2025
Indicative
34k€175k€1050k€
175 571 €Range: 34 089€ - 1 050 548€
NAF 5 année 2025
Bewertungsentwicklung
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 20 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Similar companies (Activités des sociétés holding)
Compare H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES with other companies in the same sector:
Frequently asked questions about H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES
What is the revenue of H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES ?
The revenue of H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES in 2024 is 4 k€.
Is H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES profitable?
Yes, H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES generated a net profit of 85 k€ in 2025.
Where is the headquarters of H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES ?
The headquarters of H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES is located in MONTBRISON (42600), in the department Loire.
Where to find the tax return of H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES ?
The tax return of H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES operate?
H.R.F. - HOLDING ROMAGNY FINANCES operates in the sector Activités des sociétés holding (NAF code 64.20Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
Item evolution
Drehen Sie Ihr Telefon ins Querformat, um das Diagramm anzuzeigen