Mitarbeiter: NN (None)Rechtsform: SCA (commandite par actions)Größe: PMEGründungsdatum: 2012-01-26 (14 Jahre)Status: AktivBranche: Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.Standort: PARIS (75008), Paris
FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES is a French company
founded 14 years ago,
specialized in the sector Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a..
Based in PARIS (75008),
this company of category PME
shows in 2019 a revenue of 10 k€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Im Jahr 2019 erzielt FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES einen Umsatz von 10 k€. Der Umsatz geht im Zeitraum 2016-2019 zurück (CAGR: -27.5%). Deutlicher Rückgang von -59% vs 2017. Nach Abzug des Verbrauchs (2 k€) beträgt die Bruttomarge 8 k€, d.h. eine Rate von 80%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht -1 k€, was -11.0% des Umsatzes entspricht. Warnung negativer Schereneffekt: Trotz Umsatzveränderung (-59%) variiert EBITDA um -118%, was die Marge um 35.5 Punkte reduziert. Negatives EBITDA bedeutet, dass der Betrieb die laufenden Kosten nicht deckt. Das Nettoergebnis ist negativ bei -3 k€ (-30.5% des Umsatzes).
Umsatz (2019)
?
Umsatz
Definition
Gesamtbetrag der Verkäufe von Waren und Dienstleistungen des Unternehmens.
Formel
Warenverkäufe + Verkaufte Produktion
9 610 €
Bruttomarge (2019)
?
Bruttomarge
Definition
Differenz zwischen Umsatz und Wareneinsatz.
Formel
Umsatz - Wareneinsatz
7 694 €
EBITDA (2019)
?
EBITDA (Betriebsergebnis vor Abschreibungen)
Definition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formel
Wertschöpfung - Personalkosten - Steuern
Interpretation
Positiv = rentable Tätigkeit
-1 060 €
EBIT (2019)
?
EBIT (Betriebsergebnis)
Definition
Betriebsergebnis, einschließlich Abschreibungen und Rückstellungen.
Formel
EBITDA - Abschreibungen und Rückstellungen + Auflösungen
-1 060 €
Nettoergebnis (2019)
?
Nettoergebnis
Definition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Anzeigen :
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Aktiva
Chargement des données...
Poste
Brutto
Abschr.
Netto
%
Entwicklung
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Passiva
Chargement des données...
Poste
Jahr
%
Entwicklung
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Solvenz- und Verschuldungskennzahlen
Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 1618%. Kritische Situation: Die Schulden übersteigen das Eigenkapital erheblich. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 94%. Diese hohe Autonomie bedeutet, dass das Unternehmen den Großteil seiner Vermögenswerte durch Eigenkapital finanziert.
Verschuldungsgrad (2019)
?
Verschuldungsgrad
Definition
Misst das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital.
Formel
(Finanzschulden / Eigenkapital) x 100
Interpretation
< 50% : Faible 50-100% : Moderat > 100% : Hoch
1618.082%
Finanzielle Autonomie (2019)
?
Finanzielle Autonomie
Definition
Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung.
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formel
(CAF / CA) x 100
Interpretation
Je höher das Verhältnis, desto mehr Liquidität generiert das Unternehmen
-30.468%
Rückzahlungsfähigkeit (2019)
?
Rückzahlungsfähigkeit
Definition
Anzahl der Jahre zur Schuldenrückzahlung mit dem Cashflow.
Formel
Dettes financières / CAF
Interpretation
< 3 Jahre : Ausgezeichnet 3-5 Jahre : Angemessen > 5 Jahre : Attention
0.0
Entwicklung der Solvenzkennzahlen FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Kennzahl
2016
2017
2019
Verschuldungsgrad
1240.703
198.794
1618.082
Finanzielle Autonomie
85.938
61.14
93.878
Rückzahlungsfähigkeit
4.535
0.01
0.0
Cashflow / Umsatz
1.179%
24.075%
-30.468%
Positionnement sectoriel
Verschuldungsgrad
1618.082019
2016
2017
2019
Q1: 0.0
Méd: 7.15
Q3: 61.79
Beobachten
Im Jahr 2019 liegt in den oberen 25% der Branche das verschuldungsgrad von FINANCE & PATRIMOINE ASSO... (1618.08). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Ein hohes Verhältnis kann auf übermäßige Abhängigkeit von externer Finanzierung hinweisen.
Finanzielle Autonomie
93.88%2019
2016
2017
2019
Q1: 8.65%
Méd: 43.91%
Q3: 74.17%
Ausgezeichnet
Im Jahr 2019 liegt in den oberen 25% der Branche das finanzielle autonomie von FINANCE & PATRIMOINE ASSO... (93.9%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Hohe Autonomie spiegelt finanzielle Unabhängigkeit und Fähigkeit wider, Schocks zu absorbieren.
Rückzahlungsfähigkeit
0.0 ans2019
2016
2017
2019
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 1.03 ans
Ausgezeichnet-50 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2019 liegt in den unteren 25% der Branche, was positiv ist das rückzahlungsfähigkeit von FINANCE & PATRIMOINE ASSO... (0.0 an). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine kurze Kapazität spiegelt kontrollierte Schulden und gute Cashflow-Generierung wider.
Liquiditätskennzahlen
Die Liquiditätsquote beträgt 106.16. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden.
Liquiditätsquote (2019)
?
Liquiditätsquote
Definition
Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit dem Umlaufvermögen zu decken.
Formel
Umlaufvermögen / Kurzfristige Verbindlichkeiten
Interpretation
> 1.5 : Sehr gut 1-1.5 : Angemessen < 1 : Risque de liquidité
106.159
Zinsdeckung (2019)
?
Zinsdeckung
Definition
Fähigkeit, Zinsaufwendungen mit dem Betriebsergebnis zu decken.
Entwicklung der Liquiditätskennzahlen FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Kennzahl
2016
2017
2019
Liquiditätsquote
110.691
144.818
106.159
Zinsdeckung
14.627
0.621
-2.925
Positionnement sectoriel
Liquiditätsquote
106.162019
2016
2017
2019
Q1: 132.3
Méd: 269.44
Q3: 732.39
Beobachten
Im Jahr 2019 liegt in den unteren 25% der Branche das liquiditätsquote von FINANCE & PATRIMOINE ASSO... (106.16). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Ein Verhältnis unter 1 kann auf potenzielle Liquiditätsspannungen hinweisen.
Zinsdeckung
-2.92x2019
2016
2017
2019
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 0.84x
Average-50 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2019 liegt unter dem Median der Branche das zinsdeckung von FINANCE & PATRIMOINE ASSO... (-2.9x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.
Umlaufvermögensbedarf und Zahlungsfristen
Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 510 Tage. Lieferantenfrist: 2 Tage. Die Lücke von 508 Tagen belastet den Cashflow. Die Bestandsumschlagsdauer beträgt 1104 Tage. Dieses hohe Niveau bindet Liquidität und schafft potenziell Obsoleszenzrisiko. WCR ist negativ (-59 Tage): Der Betrieb generiert strukturell Liquidität. Im Zeitraum 2016-2019 stieg der WCR um +86%.
Operatives Working Capital (2019)
?
Operatives Working Capital
Definition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
(Lieferantenverbindlichkeiten / Einkäufe inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
Je länger die Frist, desto besser für die Liquidität
2 j
Lagerumschlag (2019)
?
Lagerumschlag (Tage)
Definition
Durchschnittliche Lagerdauer für Waren oder Materialien.
Formel
(Vorräte / Einkaufskosten) x 360
Interpretation
Je niedriger das Verhältnis, desto schneller der Umschlag
1104 j
Working Capital in Umsatztagen (2019)
?
Working Capital in Umsatztagen
Definition
Drückt den Betriebskapitalbedarf in Umsatztagen aus.
Formel
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretation
Je weniger Tage, desto besser das Working Capital Management
-59 j
Entwicklung des Working Capital und der Zahlungsfristen FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Kennzahl
2016
2017
2019
BFR d'exploitation
-10 895 €
9 130 €
-1 579 €
Lagerumschlag (Tage)
0
173
1104
Crédit clients (jours)
369
231
510
Crédit fournisseurs (jours)
0
0
2
Positionnement de FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES dans son secteur
Vergleich mit der Branche Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.
Bewertungsschätzung
Based on 103 transactions of similar company sales
(all years),
the value of FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES is estimated at
2 930 €
(range 1 559€ - 8 109€).
The price/revenue ratio is 0.30x
(conservative valuation).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2019
103 transactions
1k€2k€8k€
2 930 €Range: 1 559€ - 8 109€
NAF 5 all-time
Valuation method used
Revenue Multiple
9 610 €
×
0.30x
=2 931 €
Range: 1 559€ - 8 110€
Only this financial indicator is available for this company.
Bewertungsentwicklung
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 103 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Compare FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES with other companies in the same sector:
Frequently asked questions about FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES
What is the revenue of FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES ?
The revenue of FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES in 2019 is 10 k€.
Is FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES profitable?
FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES recorded a net loss in 2019.
Where is the headquarters of FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES ?
The headquarters of FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES is located in PARIS (75008), in the department Paris.
Where to find the tax return of FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES ?
The tax return of FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES operate?
FINANCE & PATRIMOINE ASSOCIES operates in the sector Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a. (NAF code 66.19B). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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