ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES is a French company
founded 7 years ago,
specialized in the sector Gestion de fonds.
Based in LONS-LE-SAUNIER (39000),
this company of category PME
shows in 2024 a revenue of 899 k€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Im Jahr 2024 erzielt ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES einen Umsatz von 899 k€. Der Umsatz wächst über 7 Jahre positiv (CAGR: +2.7%). Vs 2023: +0%. Nach Abzug des Verbrauchs (0 €) beträgt die Bruttomarge 899 k€, d.h. eine Rate von 100%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 66 k€, was 7.3% des Umsatzes entspricht. Die operative Marge bleibt fragil und erfordert Kostenwachsamkeit. Das Nettoergebnis beträgt 672 k€, d.h. 74.7% des Umsatzes.
Umsatz (2024)
?
Umsatz
Definition
Gesamtbetrag der Verkäufe von Waren und Dienstleistungen des Unternehmens.
Formel
Warenverkäufe + Verkaufte Produktion
899 300 €
Bruttomarge (2024)
?
Bruttomarge
Definition
Differenz zwischen Umsatz und Wareneinsatz.
Formel
Umsatz - Wareneinsatz
899 300 €
EBITDA (2024)
?
EBITDA (Betriebsergebnis vor Abschreibungen)
Definition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formel
Wertschöpfung - Personalkosten - Steuern
Interpretation
Positiv = rentable Tätigkeit
66 090 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Betriebsergebnis)
Definition
Betriebsergebnis, einschließlich Abschreibungen und Rückstellungen.
Formel
EBITDA - Abschreibungen und Rückstellungen + Auflösungen
29 935 €
Nettoergebnis (2024)
?
Nettoergebnis
Definition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Anzeigen :
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Aktiva
Chargement des données...
Poste
Brutto
Abschr.
Netto
%
Entwicklung
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Passiva
Chargement des données...
Poste
Jahr
%
Entwicklung
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Solvenz- und Verschuldungskennzahlen
Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 10%. Dieses niedrige Niveau spiegelt eine solide Finanzstruktur wider. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 88%. Diese hohe Autonomie bedeutet, dass das Unternehmen den Großteil seiner Vermögenswerte durch Eigenkapital finanziert. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 0.9 Jahre Cashflow braucht. Diese kurze Periode zeigt eine ausgezeichnete Schuldentragfähigkeit. Der Cashflow beträgt 78.7% des Umsatzes. Dieses hohe Niveau bietet eine starke Selbstfinanzierungskapazität.
Verschuldungsgrad (2024)
?
Verschuldungsgrad
Definition
Misst das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital.
Formel
(Finanzschulden / Eigenkapital) x 100
Interpretation
< 50% : Faible 50-100% : Moderat > 100% : Hoch
10.37%
Finanzielle Autonomie (2024)
?
Finanzielle Autonomie
Definition
Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung.
Entwicklung der Solvenzkennzahlen ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Kennzahl
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Verschuldungsgrad
215.599
140.512
92.842
62.36
44.058
24.105
10.37
Finanzielle Autonomie
31.61
37.5
49.543
58.468
67.738
78.393
88.062
Rückzahlungsfähigkeit
-593.513
6.091
4.397
3.687
2.108
1.872
0.913
Cashflow / Umsatz
None%
80.13%
91.169%
82.543%
118.121%
79.894%
78.703%
Positionnement sectoriel
Verschuldungsgrad
10.372024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 8.29
Q3: 92.98
Average-6 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2024 liegt über dem Median der Branche das verschuldungsgrad von ETABLISSEMENT MOREL FINAN... (10.37). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Finanzielle Autonomie
88.06%2024
2022
2023
2024
Q1: 4.66%
Méd: 48.47%
Q3: 87.35%
Ausgezeichnet+14 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2024 liegt in den oberen 25% der Branche das finanzielle autonomie von ETABLISSEMENT MOREL FINAN... (88.1%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Hohe Autonomie spiegelt finanzielle Unabhängigkeit und Fähigkeit wider, Schocks zu absorbieren.
Rückzahlungsfähigkeit
0.91 ans2024
2022
2023
2024
Q1: -0.01 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 3.01 ans
Average-9 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2024 liegt über dem Median der Branche das rückzahlungsfähigkeit von ETABLISSEMENT MOREL FINAN... (0.9 an). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Liquiditätskennzahlen
Die Liquiditätsquote beträgt 229.14. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden. Der Zinsdeckungsgrad (= EBIT / Zinsaufwendungen) beträgt 13.7x. Das Betriebsergebnis deckt die Zinsaufwendungen sehr weitgehend.
Liquiditätsquote (2024)
?
Liquiditätsquote
Definition
Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit dem Umlaufvermögen zu decken.
Formel
Umlaufvermögen / Kurzfristige Verbindlichkeiten
Interpretation
> 1.5 : Sehr gut 1-1.5 : Angemessen < 1 : Risque de liquidité
229.142
Zinsdeckung (2024)
?
Zinsdeckung
Definition
Fähigkeit, Zinsaufwendungen mit dem Betriebsergebnis zu decken.
Entwicklung der Liquiditätskennzahlen ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Kennzahl
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Liquiditätsquote
695.169
96.498
101.231
110.488
268.111
210.947
229.142
Zinsdeckung
-18.256
251.287
88.274
41.79
32.642
19.397
13.701
Positionnement sectoriel
Liquiditätsquote
229.142024
2022
2023
2024
Q1: 100.72
Méd: 472.35
Q3: 3121.45
Average-6 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2024 liegt unter dem Median der Branche das liquiditätsquote von ETABLISSEMENT MOREL FINAN... (229.14). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.
Zinsdeckung
13.7x2024
2022
2023
2024
Q1: -71.24x
Méd: 0.0x
Q3: 0.0x
Ausgezeichnet
Im Jahr 2024 liegt in den oberen 25% der Branche das zinsdeckung von ETABLISSEMENT MOREL FINAN... (13.7x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Hohe Deckung bedeutet, dass Finanzaufwendungen die Rentabilität wenig belasten.
Umlaufvermögensbedarf und Zahlungsfristen
Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 69 Tage. Lieferantenfrist: 36 Tage. Die Lücke von 33 Tagen belastet den Cashflow. Der WCR repräsentiert 47 Tage Umsatz.
Operatives Working Capital (2024)
?
Operatives Working Capital
Definition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
(Lieferantenverbindlichkeiten / Einkäufe inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
Je länger die Frist, desto besser für die Liquidität
36 j
Lagerumschlag (2024)
?
Lagerumschlag (Tage)
Definition
Durchschnittliche Lagerdauer für Waren oder Materialien.
Formel
(Vorräte / Einkaufskosten) x 360
Interpretation
Je niedriger das Verhältnis, desto schneller der Umschlag
0 j
Working Capital in Umsatztagen (2024)
?
Working Capital in Umsatztagen
Definition
Drückt den Betriebskapitalbedarf in Umsatztagen aus.
Formel
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretation
Je weniger Tage, desto besser das Working Capital Management
47 j
Entwicklung des Working Capital und der Zahlungsfristen ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Kennzahl
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
0 €
-17 900 €
-169 080 €
-141 543 €
17 234 €
71 876 €
116 405 €
Lagerumschlag (Tage)
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
0
89
10
29
5
51
69
Crédit fournisseurs (jours)
739
56
43
41
35
37
36
Positionnement de ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES dans son secteur
Vergleich mit der Branche Gestion de fonds
Bewertungsschätzung
Based on 62 transactions of similar company sales
in 2024,
the value of ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES is estimated at
1 233 493 €
(range 373 692€ - 2 552 470€).
With an EBITDA of 66 090€, the sector multiple of 4.8x is applied.
The price/revenue ratio is 0.30x
(conservative valuation).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate. Medium reliability: estimate to be confirmed with in-depth analysis.
Estimated enterprise value2024
62 tx
373k€1233k€2552k€
1 233 493 €Range: 373 692€ - 2 552 470€
NAF 5 année 2024
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
66 090 €×4.8x
Estimation317 082 €
98 619€ - 713 806€
Revenue Multiple30%
899 300 €×0.30x
Estimation273 760 €
141 649€ - 762 254€
Net Income Multiple20%
671 621 €×7.4x
Estimation4 964 123 €
1 409 444€ - 9 834 457€
Bewertungsentwicklung
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 62 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Frequently asked questions about ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES
What is the revenue of ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES ?
The revenue of ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES in 2024 is 899 k€.
Is ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES profitable?
Yes, ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES generated a net profit of 672 k€ in 2024.
Where is the headquarters of ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES ?
The headquarters of ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES is located in LONS-LE-SAUNIER (39000), in the department Jura.
Where to find the tax return of ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES ?
The tax return of ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES operate?
ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES operates in the sector Gestion de fonds (NAF code 66.30Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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