CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE : revenue, balance sheet and financial ratios

CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE is a French company founded 43 years ago, specialized in the sector Évaluation des risques et dommages. Based in SAINT-ETIENNE (42000), this company of category ETI shows in 2025 a revenue of 6.3 M€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE (SIREN 325569366)
Kennzahl 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017
Umsatz 6 262 283 € 5 395 249 € 4 055 364 € 3 787 059 € 2 758 425 € 2 216 170 € 2 832 332 € 2 420 078 € 3 455 442 €
Nettoergebnis 648 759 € 706 377 € 367 319 € 357 076 € 262 255 € 9 024 € 11 784 € 125 813 € 383 714 €
EBITDA 467 515 € 387 339 € 135 490 € 278 327 € 123 144 € -174 891 € -77 432 € 140 739 € 550 787 €
Nettomarge 10.4% 13.1% 9.1% 9.4% 9.5% 0.4% 0.4% 5.2% 11.1%

Umsatz und Gewinn- und Verlustrechnung

Im Jahr 2025 erzielt CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE einen Umsatz von 6.3 Mio€. Im Zeitraum 2017-2025 zeigt das Unternehmen starkes Wachstum mit einer CAGR von +7.7%. Vs 2024, Wachstum von +16% (5.4 Mio€ -> 6.3 Mio€). Nach Abzug des Verbrauchs (-8 €) beträgt die Bruttomarge 6.3 Mio€, d.h. eine Rate von 100%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 468 k€, was 7.5% des Umsatzes entspricht. Die operative Marge bleibt fragil und erfordert Kostenwachsamkeit. Das Nettoergebnis beträgt 649 k€, d.h. 10.4% des Umsatzes.

Umsatz (2025) ?
Umsatz
Definition
Gesamtbetrag der Verkäufe von Waren und Dienstleistungen des Unternehmens.
Formel
Warenverkäufe + Verkaufte Produktion

6 262 283 €

Bruttomarge (2025) ?
Bruttomarge
Definition
Differenz zwischen Umsatz und Wareneinsatz.
Formel
Umsatz - Wareneinsatz

6 262 291 €

EBITDA (2025) ?
EBITDA (Betriebsergebnis vor Abschreibungen)
Definition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formel
Wertschöpfung - Personalkosten - Steuern
Interpretation
Positiv = rentable Tätigkeit

467 515 €

EBIT (2025) ?
EBIT (Betriebsergebnis)
Definition
Betriebsergebnis, einschließlich Abschreibungen und Rückstellungen.
Formel
EBITDA - Abschreibungen und Rückstellungen + Auflösungen

872 258 €

Nettoergebnis (2025) ?
Nettoergebnis
Definition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formel
Ordentliches Ergebnis + Außerordentliches Ergebnis - Ertragsteuern

648 759 €

EBITDA-Marge (2025) ?
EBITDA-Marge
Definition
Misst die operative Rentabilität des Unternehmens.
Formel
(EBE / CA) x 100
Interpretation
> 10% : Gute Rentabilität
5-10% : Durchschnitt
< 5% : Faible

7.5%

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Solvenz- und Verschuldungskennzahlen

Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 42%. Die Verschuldung bleibt unter Kontrolle. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 36%. Das Gleichgewicht zwischen Eigenkapital und Schulden ist zufriedenstellend. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 1.8 Jahre Cashflow braucht. Diese kurze Periode zeigt eine ausgezeichnete Schuldentragfähigkeit. Der Cashflow beträgt 4.2% des Umsatzes.

Verschuldungsgrad (2025) ?
Verschuldungsgrad
Definition
Misst das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital.
Formel
(Finanzschulden / Eigenkapital) x 100
Interpretation
< 50% : Faible
50-100% : Moderat
> 100% : Hoch

42.279%

Finanzielle Autonomie (2025) ?
Finanzielle Autonomie
Definition
Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung.
Formel
(Eigenkapital / Bilanzsumme) x 100
Interpretation
> 30% : Gute Autonomie
20-30% : Durchschnitt
< 20% : Faible

35.505%

Cashflow / Umsatz (2025) ?
Cashflow / Umsatz
Definition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formel
(CAF / CA) x 100
Interpretation
Je höher das Verhältnis, desto mehr Liquidität generiert das Unternehmen

4.22%

Rückzahlungsfähigkeit (2025) ?
Rückzahlungsfähigkeit
Definition
Anzahl der Jahre zur Schuldenrückzahlung mit dem Cashflow.
Formel
Dettes financières / CAF
Interpretation
< 3 Jahre : Ausgezeichnet
3-5 Jahre : Angemessen
> 5 Jahre : Attention

1.797

Anlagenaltersquote (2025) ?
Anlagenaltersquote
Definition
Misst den Abnutzungsgrad des Sachanlagevermögens.
Formel
Kumulierte Abschreibungen / Bruttoanlagevermögen x 100
Interpretation
< 50% : Neue Anlagen
50-70% : Normale Abnutzung
> 70% : Alternde Anlagen

18.9%

Entwicklung der Solvenzkennzahlen
CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE

Positionnement sectoriel

Verschuldungsgrad
42.28 2025
2023
2024
2025
Q1: 0.0
Méd: 10.39
Q3: 26.28
Beobachten +52 pts über 3 Jahre

Im Jahr 2025 liegt in den oberen 25% der Branche das verschuldungsgrad von CET ILE DE FRANCE - HAUTS... (42.28). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Ein hohes Verhältnis kann auf übermäßige Abhängigkeit von externer Finanzierung hinweisen.

Finanzielle Autonomie
35.51% 2025
2023
2024
2025
Q1: 31.52%
Méd: 48.1%
Q3: 69.09%
Average -24 pts über 3 Jahre

Im Jahr 2025 liegt unter dem Median der Branche das finanzielle autonomie von CET ILE DE FRANCE - HAUTS... (35.5%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.

Rückzahlungsfähigkeit
1.8 ans 2025
2023
2024
2025
Q1: -0.13 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 0.35 ans
Beobachten +31 pts über 3 Jahre

Im Jahr 2025 liegt in den oberen 25% der Branche das rückzahlungsfähigkeit von CET ILE DE FRANCE - HAUTS... (1.8 ans). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine lange Dauer kann auf hohe Verschuldung im Verhältnis zur Rückzahlungskapazität hinweisen.

Liquiditätskennzahlen

Die Liquiditätsquote beträgt 152.09. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden. Der Zinsdeckungsgrad (= EBIT / Zinsaufwendungen) beträgt 0.4x. Gefahr: Das Betriebsergebnis deckt die Zinsaufwendungen nicht.

Liquiditätsquote (2025) ?
Liquiditätsquote
Definition
Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit dem Umlaufvermögen zu decken.
Formel
Umlaufvermögen / Kurzfristige Verbindlichkeiten
Interpretation
> 1.5 : Sehr gut
1-1.5 : Angemessen
< 1 : Risque de liquidité

152.091

Zinsdeckung (2025) ?
Zinsdeckung
Definition
Fähigkeit, Zinsaufwendungen mit dem Betriebsergebnis zu decken.
Formel
EBIT / Zinsaufwendungen
Interpretation
> 3 : Komfortabel
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Risiko

0.422

Entwicklung der Liquiditätskennzahlen
CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE

Positionnement sectoriel

Liquiditätsquote
152.09 2025
2023
2024
2025
Q1: 134.69
Méd: 154.06
Q3: 312.65
Average

Im Jahr 2025 liegt unter dem Median der Branche das liquiditätsquote von CET ILE DE FRANCE - HAUTS... (152.09). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.

Zinsdeckung
0.42x 2025
2023
2024
2025
Q1: -0.17x
Méd: 0.0x
Q3: 1.62x
Gut

Im Jahr 2025 liegt über dem Median der Branche das zinsdeckung von CET ILE DE FRANCE - HAUTS... (0.4x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.

Umlaufvermögensbedarf und Zahlungsfristen

Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 71 Tage. Lieferantenfrist: 67 Tage. Das Unternehmen muss 4 Tage Lücke finanzieren. Die Bestandsumschlagsdauer beträgt 22 Tage. Schneller Umschlag, Zeichen guter Bestandsführung. Der WCR repräsentiert 73 Tage Umsatz. Im Zeitraum 2017-2025 stieg der WCR um +860%.

Operatives Working Capital (2025) ?
Operatives Working Capital
Definition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formel
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretation
Negativ = freigesetzte Liquidität
Positiv = Finanzierungsbedarf

1 267 674 €

Kundenforderungen (2025) ?
Kundenforderungen (Tage)
Definition
Durchschnittliche Zahlungsfrist für Kunden.
Formel
(Kundenforderungen / Umsatz inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
< 45j : Gut
45-60j : Durchschnitt
> 60j : Lang

71 j

Lieferantenverbindlichkeiten (2025) ?
Lieferantenverbindlichkeiten (Tage)
Definition
Durchschnittliche Zahlungsfrist von Lieferanten.
Formel
(Lieferantenverbindlichkeiten / Einkäufe inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
Je länger die Frist, desto besser für die Liquidität

67 j

Lagerumschlag (2025) ?
Lagerumschlag (Tage)
Definition
Durchschnittliche Lagerdauer für Waren oder Materialien.
Formel
(Vorräte / Einkaufskosten) x 360
Interpretation
Je niedriger das Verhältnis, desto schneller der Umschlag

22 j

Working Capital in Umsatztagen (2025) ?
Working Capital in Umsatztagen
Definition
Drückt den Betriebskapitalbedarf in Umsatztagen aus.
Formel
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretation
Je weniger Tage, desto besser das Working Capital Management

73 j

Entwicklung des Working Capital und der Zahlungsfristen
CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE

Positionnement de CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE dans son secteur

Vergleich mit der Branche Évaluation des risques et dommages

Bewertungsschätzung

Based on 209 transactions of similar company sales (all years), the value of CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE is estimated at 2 147 246 € (range 686 712€ - 5 884 781€). With an EBITDA of 467 515€, the sector multiple of 1.1x is applied. The price/revenue ratio is 0.87x (in line with sector norms). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2025
209 transactions
686k€ 2147k€ 5884k€
2 147 246 € Range: 686 712€ - 5 884 781€
NAF 4 all-time Aggregated at NAF sub-class level

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
467 515 € × 1.1x
Estimation 526 359 €
144 151€ - 2 786 908€
Revenue Multiple 30%
6 262 283 € × 0.87x
Estimation 5 425 589 €
1 675 649€ - 11 144 242€
Net Income Multiple 20%
648 759 € × 2.0x
Estimation 1 281 952 €
559 711€ - 5 740 273€

Bewertungsentwicklung

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 209 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE

What is the revenue of CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE ?

The revenue of CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE in 2025 is 6.3 M€.

Is CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE profitable?

Yes, CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE generated a net profit of 649 k€ in 2025.

Where is the headquarters of CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE ?

The headquarters of CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE is located in SAINT-ETIENNE (42000), in the department Loire.

Where to find the tax return of CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE ?

The tax return of CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE operate?

CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE operates in the sector Évaluation des risques et dommages (NAF code 66.21Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.