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CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE : revenue, balance sheet and financial ratios

CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE is a French company founded 7 years ago, specialized in the sector Gestion de fonds. Based in LA CHAPELLE-SUR-ERDRE (44240), this company of category PME shows in 2024 a net income negative of -11 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE (SIREN 850486135)
Kennzahl 2024 2023 2022 2021 2020 2019
Umsatz N/C N/C N/C N/C N/C N/C
Nettoergebnis -11 287 € -9 665 € -371 566 € -6 667 € -6 028 € -4 586 €
EBITDA -11 287 € -9 665 € -4 774 € -2 793 € -2 156 € -1 817 €
Nettomarge N/C N/C N/C N/C N/C N/C

Umsatz und Gewinn- und Verlustrechnung

In 2024, CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE records a net loss of 11 k€. This deficit will reduce equity on the balance sheet.

EBITDA (2024) ?
EBITDA (Betriebsergebnis vor Abschreibungen)
Definition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formel
Wertschöpfung - Personalkosten - Steuern
Interpretation
Positiv = rentable Tätigkeit

-11 287 €

EBIT (2024) ?
EBIT (Betriebsergebnis)
Definition
Betriebsergebnis, einschließlich Abschreibungen und Rückstellungen.
Formel
EBITDA - Abschreibungen und Rückstellungen + Auflösungen

-11 287 €

Nettoergebnis (2024) ?
Nettoergebnis
Definition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formel
Ordentliches Ergebnis + Außerordentliches Ergebnis - Ertragsteuern

-11 287 €

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Solvenz- und Verschuldungskennzahlen

The debt ratio (= Financial debt / Equity x 100) stands at -109%. This very low level reflects a solid financial structure, offering significant room for future investments or acquisitions. Financial autonomy (= Equity / Total assets x 100) reaches -877%. Low autonomy: the company heavily depends on external financing (banks, suppliers).

Verschuldungsgrad (2024) ?
Verschuldungsgrad
Definition
Misst das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital.
Formel
(Finanzschulden / Eigenkapital) x 100
Interpretation
< 50% : Faible
50-100% : Moderat
> 100% : Hoch

-109.077%

Finanzielle Autonomie (2024) ?
Finanzielle Autonomie
Definition
Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung.
Formel
(Eigenkapital / Bilanzsumme) x 100
Interpretation
> 30% : Gute Autonomie
20-30% : Durchschnitt
< 20% : Faible

-877.099%

Rückzahlungsfähigkeit (2024) ?
Rückzahlungsfähigkeit
Definition
Anzahl der Jahre zur Schuldenrückzahlung mit dem Cashflow.
Formel
Dettes financières / CAF
Interpretation
< 3 Jahre : Ausgezeichnet
3-5 Jahre : Angemessen
> 5 Jahre : Attention

-29.939

Entwicklung der Solvenzkennzahlen
CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE

Positionnement sectoriel

Debt ratio
-109.08 2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 8.3
Q3: 92.95
Excellent

In 2024, the debt ratio of CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE (-109.08) ranks in the bottom 25% of the sector, which is positive. This ratio measures the weight of debt relative to equity. A low ratio indicates a solid financial structure with little dependence on creditors.

Financial autonomy
-877.1% 2024
2022
2023
2024
Q1: 4.58%
Méd: 48.37%
Q3: 87.3%
Average

In 2024, the financial autonomy of CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE (-877.1%) ranks below the median of the sector. This ratio represents the share of equity in total financing. An improvement would strengthen the competitive position.

Repayment capacity
-29.94 years 2024
2022
2023
2024
Q1: -0.01 years
Méd: 0.0 years
Q3: 3.02 years
Excellent

In 2024, the repayment capacity of CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE (-29.94) ranks in the bottom 25% of the sector, which is positive. This ratio indicates the number of years needed to repay debt with cash flow. A short capacity reflects controlled debt and good cash generation.

Liquiditätskennzahlen

The liquidity ratio (= Current assets / Current liabilities) stands at 490.57. Concretely, the company has €2 of liquid assets for every €1 of short-term debt: no cash risk within 12 months.

Liquiditätsquote (2024) ?
Liquiditätsquote
Definition
Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit dem Umlaufvermögen zu decken.
Formel
Umlaufvermögen / Kurzfristige Verbindlichkeiten
Interpretation
> 1.5 : Sehr gut
1-1.5 : Angemessen
< 1 : Risque de liquidité

490.569

Zinsdeckung (2024) ?
Zinsdeckung
Definition
Fähigkeit, Zinsaufwendungen mit dem Betriebsergebnis zu decken.
Formel
EBIT / Zinsaufwendungen
Interpretation
> 3 : Komfortabel
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Risiko

0.0

Entwicklung der Liquiditätskennzahlen
CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE

Positionnement sectoriel

Liquidity ratio
490.57 2024
2022
2023
2024
Q1: 100.7
Méd: 470.56
Q3: 3112.15
Good -22 pts über 3 Jahre

In 2024, the liquidity ratio of CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE (490.57) ranks above the median of the sector. This ratio measures the ability to cover short-term debt with current assets. This comfortable position offers an appreciable safety margin.

Interest coverage
0.0x 2024
2022
2023
2024
Q1: -71.27x
Méd: 0.0x
Q3: 0.0x
Good +25 pts über 3 Jahre

In 2024, the interest coverage of CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE (0.0x) ranks above the median of the sector. This ratio indicates how many times operating income covers interest expenses. This comfortable position offers an appreciable safety margin.

Umlaufvermögensbedarf und Zahlungsfristen

Working capital requirement (WCR) measures the cash timing gap between customer collections and supplier/inventory payments. Average customer payment term: 0 days (formula: Customer receivables / Revenue incl. VAT x 360). Supplier term: 191 days. Excellent situation: suppliers finance 191 days of the operating cycle (retail model).

Operatives Working Capital (2024) ?
Operatives Working Capital
Definition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formel
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretation
Negativ = freigesetzte Liquidität
Positiv = Finanzierungsbedarf

0 €

Kundenforderungen (2024) ?
Kundenforderungen (Tage)
Definition
Durchschnittliche Zahlungsfrist für Kunden.
Formel
(Kundenforderungen / Umsatz inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
< 45j : Gut
45-60j : Durchschnitt
> 60j : Lang

0 j

Lieferantenverbindlichkeiten (2024) ?
Lieferantenverbindlichkeiten (Tage)
Definition
Durchschnittliche Zahlungsfrist von Lieferanten.
Formel
(Lieferantenverbindlichkeiten / Einkäufe inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
Je länger die Frist, desto besser für die Liquidität

191 j

Lagerumschlag (2024) ?
Lagerumschlag (Tage)
Definition
Durchschnittliche Lagerdauer für Waren oder Materialien.
Formel
(Vorräte / Einkaufskosten) x 360
Interpretation
Je niedriger das Verhältnis, desto schneller der Umschlag

0 j

Entwicklung des Working Capital und der Zahlungsfristen
CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE

Positionnement de CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE dans son secteur

Vergleich mit der Branche Gestion de fonds

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Frequently asked questions about CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE

What is the revenue of CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE ?

The revenue of CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE is not publicly disclosed (confidential accounts filed with INPI).

Is CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE profitable?

CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE recorded a net loss in 2024.

Where is the headquarters of CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE ?

The headquarters of CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE is located in LA CHAPELLE-SUR-ERDRE (44240), in the department Loire-Atlantique.

Where to find the tax return of CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE ?

The tax return of CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE operate?

CERFRANCE PAYS DE LA LOIRE operates in the sector Gestion de fonds (NAF code 66.30Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.