SIREN : 798775425
C&C CREDIT is a French company founded 12 years ago, specialized in the sector Autres intermédiations monétaires. Based in SAVIGNY-SUR-ORGE (91600), this company of category PME shows in 2020 a revenue of 61 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Data updated on 2026-05-02
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy
| Kennzahl | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 61 098 € | 72 999 € | 91 827 € | 110 217 € | 84 578 € |
| Nettoergebnis | 7 468 € | 16 622 € | 7 284 € | 30 716 € | 29 803 € |
| EBITDA | 4 191 € | 20 944 € | 11 682 € | 37 133 € | 35 795 € |
| Nettomarge | 12.2% | 22.8% | 7.9% | 27.9% | 35.2% |
Im Jahr 2020 erzielt C&C CREDIT einen Umsatz von 61 k€. Der Umsatz geht im Zeitraum 2016-2020 zurück (CAGR: -7.8%). Deutlicher Rückgang von -16% vs 2019. Nach Abzug des Verbrauchs (0 €) beträgt die Bruttomarge 61 k€, d.h. eine Rate von 100%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 4 k€, was 6.9% des Umsatzes entspricht. Warnung negativer Schereneffekt: Trotz Umsatzveränderung (-16%) variiert EBITDA um -80%, was die Marge um 21.8 Punkte reduziert. Die operative Marge bleibt fragil und erfordert Kostenwachsamkeit. Das Nettoergebnis beträgt 7 k€, d.h. 12.2% des Umsatzes.
61 098 €
61 098 €
4 191 €
8 185 €
7 468 €
6.9%
Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 114%. Der Verschuldungsgrad ist hoch: Der Verhandlungsspielraum mit Banken ist reduziert. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 46%. Diese hohe Autonomie bedeutet, dass das Unternehmen den Großteil seiner Vermögenswerte durch Eigenkapital finanziert. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 20.4 Jahre Cashflow braucht. Über 7 Jahre hinaus betrachten Banken das Kreditrisiko im Allgemeinen als hoch. Der Cashflow beträgt 5.5% des Umsatzes. Zufriedenstellendes Niveau, das eine teilweise Finanzierung des Wachstums ermöglicht.
114.34%
45.659%
5.534%
20.414
11.3%
Im Jahr 2020 liegt über dem Median der Branche das verschuldungsgrad von C&C CREDIT (114.34). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Im Jahr 2020 liegt über dem Median der Branche das finanzielle autonomie von C&C CREDIT (45.7%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.
Im Jahr 2020 liegt in den oberen 25% der Branche das rückzahlungsfähigkeit von C&C CREDIT (20.4 ans). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine lange Dauer kann auf hohe Verschuldung im Verhältnis zur Rückzahlungskapazität hinweisen.
Die Liquiditätsquote beträgt 4570.57. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden. Der Zinsdeckungsgrad (= EBIT / Zinsaufwendungen) beträgt 2.1x. Die Finanzaufwendungen werden vom Betrieb angemessen gedeckt.
4570.572
2.076
Im Jahr 2020 liegt in den oberen 25% der Branche das liquiditätsquote von C&C CREDIT (4570.57). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Ein Verhältnis über 1 gewährleistet komfortable Deckung kurzfristiger Fälligkeiten.
Im Jahr 2020 liegt in den oberen 25% der Branche das zinsdeckung von C&C CREDIT (2.1x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Hohe Deckung bedeutet, dass Finanzaufwendungen die Rentabilität wenig belasten.
Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 0 Tage. Lieferantenfrist: 4 Tage. Günstige Situation. Der WCR repräsentiert 527 Tage Umsatz. Im Zeitraum 2016-2020 stieg der WCR um +262%.
89 468 €
0 j
4 j
0 j
527 j
Based on 214 transactions of similar company sales in 2020, the value of C&C CREDIT is estimated at 41 254 € (range 14 448€ - 65 518€). With an EBITDA of 4 191€, the sector multiple of 7.2x is applied. The price/revenue ratio is 0.66x (in line with sector norms). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Ajustez les pondérations selon votre analyse
This estimate is based on the analysis of 214 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Compare C&C CREDIT with other companies in the same sector:
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The revenue of C&C CREDIT in 2020 is 61 k€.
Yes, C&C CREDIT generated a net profit of 7 k€ in 2020.
The headquarters of C&C CREDIT is located in SAVIGNY-SUR-ORGE (91600), in the department Essonne.
The tax return of C&C CREDIT is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
C&C CREDIT operates in the sector Autres intermédiations monétaires (NAF code 64.19Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.