CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES : revenue, balance sheet and financial ratios

CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES is a French company founded 21 years ago, specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances. Based in BOIS-GUILLAUME (76230), this company of category PME shows in 2022 a revenue of 77.0 M€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES (SIREN 478715774)
Kennzahl 2022 2021 2020 2019 2017 2016
Umsatz 77 019 327 € 42 999 568 € 24 473 082 € 16 996 439 € 14 680 663 € 12 142 186 €
Nettoergebnis 16 605 298 € 6 993 585 € 3 368 895 € 1 719 818 € 1 812 018 € 1 022 003 €
EBITDA 23 371 777 € 10 221 109 € 5 548 575 € 2 962 144 € 2 947 108 € 1 699 731 €
Nettomarge 21.6% 16.3% 13.8% 10.1% 12.3% 8.4%

Umsatz und Gewinn- und Verlustrechnung

Im Jahr 2022 erzielt CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES einen Umsatz von 77.0 Mio€. Im Zeitraum 2016-2022 zeigt das Unternehmen starkes Wachstum mit einer CAGR von +36.1%. Vs 2021, Wachstum von +79% (43.0 Mio€ -> 77.0 Mio€). Nach Abzug des Verbrauchs (0 €) beträgt die Bruttomarge 77.0 Mio€, d.h. eine Rate von 100%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 23.4 Mio€, was 30.3% des Umsatzes entspricht. Positiver Schereneffekt: EBITDA-Marge verbessert sich um +6.6 Punkte. Diese hohe EBITDA-Marge bietet starke Selbstfinanzierungskapazität. Das Nettoergebnis beträgt 16.6 Mio€, d.h. 21.6% des Umsatzes.

Umsatz (2022) ?
Umsatz
Definition
Gesamtbetrag der Verkäufe von Waren und Dienstleistungen des Unternehmens.
Formel
Warenverkäufe + Verkaufte Produktion

77 019 327 €

Bruttomarge (2022) ?
Bruttomarge
Definition
Differenz zwischen Umsatz und Wareneinsatz.
Formel
Umsatz - Wareneinsatz

77 019 327 €

EBITDA (2022) ?
EBITDA (Betriebsergebnis vor Abschreibungen)
Definition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formel
Wertschöpfung - Personalkosten - Steuern
Interpretation
Positiv = rentable Tätigkeit

23 371 777 €

EBIT (2022) ?
EBIT (Betriebsergebnis)
Definition
Betriebsergebnis, einschließlich Abschreibungen und Rückstellungen.
Formel
EBITDA - Abschreibungen und Rückstellungen + Auflösungen

22 557 113 €

Nettoergebnis (2022) ?
Nettoergebnis
Definition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formel
Ordentliches Ergebnis + Außerordentliches Ergebnis - Ertragsteuern

16 605 298 €

EBITDA-Marge (2022) ?
EBITDA-Marge
Definition
Misst die operative Rentabilität des Unternehmens.
Formel
(EBE / CA) x 100
Interpretation
> 10% : Gute Rentabilität
5-10% : Durchschnitt
< 5% : Faible

30.3%

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Solvenz- und Verschuldungskennzahlen

Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 18%. Dieses niedrige Niveau spiegelt eine solide Finanzstruktur wider. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 48%. Diese hohe Autonomie bedeutet, dass das Unternehmen den Großteil seiner Vermögenswerte durch Eigenkapital finanziert. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 0.2 Jahre Cashflow braucht. Diese kurze Periode zeigt eine ausgezeichnete Schuldentragfähigkeit. Der Cashflow beträgt 22.6% des Umsatzes. Dieses hohe Niveau bietet eine starke Selbstfinanzierungskapazität.

Verschuldungsgrad (2022) ?
Verschuldungsgrad
Definition
Misst das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital.
Formel
(Finanzschulden / Eigenkapital) x 100
Interpretation
< 50% : Faible
50-100% : Moderat
> 100% : Hoch

17.589%

Finanzielle Autonomie (2022) ?
Finanzielle Autonomie
Definition
Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung.
Formel
(Eigenkapital / Bilanzsumme) x 100
Interpretation
> 30% : Gute Autonomie
20-30% : Durchschnitt
< 20% : Faible

48.267%

Cashflow / Umsatz (2022) ?
Cashflow / Umsatz
Definition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formel
(CAF / CA) x 100
Interpretation
Je höher das Verhältnis, desto mehr Liquidität generiert das Unternehmen

22.613%

Rückzahlungsfähigkeit (2022) ?
Rückzahlungsfähigkeit
Definition
Anzahl der Jahre zur Schuldenrückzahlung mit dem Cashflow.
Formel
Dettes financières / CAF
Interpretation
< 3 Jahre : Ausgezeichnet
3-5 Jahre : Angemessen
> 5 Jahre : Attention

0.178

Anlagenaltersquote (2022) ?
Anlagenaltersquote
Definition
Misst den Abnutzungsgrad des Sachanlagevermögens.
Formel
Kumulierte Abschreibungen / Bruttoanlagevermögen x 100
Interpretation
< 50% : Neue Anlagen
50-70% : Normale Abnutzung
> 70% : Alternde Anlagen

63.1%

Entwicklung der Solvenzkennzahlen
CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES

Positionnement sectoriel

Verschuldungsgrad
17.59 2022
2020
2021
2022
Q1: 0.03
Méd: 12.59
Q3: 62.99
Average -17 pts über 3 Jahre

Im Jahr 2022 liegt über dem Median der Branche das verschuldungsgrad von CAPFINANCES - CONSEIL - A... (17.59). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.

Finanzielle Autonomie
48.27% 2022
2020
2021
2022
Q1: 17.63%
Méd: 47.05%
Q3: 73.71%
Gut +8 pts über 3 Jahre

Im Jahr 2022 liegt über dem Median der Branche das finanzielle autonomie von CAPFINANCES - CONSEIL - A... (48.3%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.

Rückzahlungsfähigkeit
0.18 ans 2022
2020
2021
2022
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.15 ans
Q3: 2.38 ans
Average -5 pts über 3 Jahre

Im Jahr 2022 liegt über dem Median der Branche das rückzahlungsfähigkeit von CAPFINANCES - CONSEIL - A... (0.2 an). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.

Liquiditätskennzahlen

Die Liquiditätsquote beträgt 311.00. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden.

Liquiditätsquote (2022) ?
Liquiditätsquote
Definition
Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit dem Umlaufvermögen zu decken.
Formel
Umlaufvermögen / Kurzfristige Verbindlichkeiten
Interpretation
> 1.5 : Sehr gut
1-1.5 : Angemessen
< 1 : Risque de liquidité

310.997

Zinsdeckung (2022) ?
Zinsdeckung
Definition
Fähigkeit, Zinsaufwendungen mit dem Betriebsergebnis zu decken.
Formel
EBIT / Zinsaufwendungen
Interpretation
> 3 : Komfortabel
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Risiko

0.0

Entwicklung der Liquiditätskennzahlen
CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES

Positionnement sectoriel

Liquiditätsquote
311.0 2022
2020
2021
2022
Q1: 118.8
Méd: 232.85
Q3: 512.2
Gut

Im Jahr 2022 liegt über dem Median der Branche das liquiditätsquote von CAPFINANCES - CONSEIL - A... (311.00). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.

Zinsdeckung
0.0x 2022
2020
2021
2022
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.09x
Average -28 pts über 3 Jahre

Im Jahr 2022 liegt unter dem Median der Branche das zinsdeckung von CAPFINANCES - CONSEIL - A... (0.0x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Eine Verbesserung würde die Wettbewerbsposition stärken.

Umlaufvermögensbedarf und Zahlungsfristen

Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 37 Tage. Lieferantenfrist: 26 Tage. Das Unternehmen muss 11 Tage Lücke finanzieren. Der WCR repräsentiert 49 Tage Umsatz. Im Zeitraum 2016-2022 stieg der WCR um +421%.

Operatives Working Capital (2022) ?
Operatives Working Capital
Definition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formel
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretation
Negativ = freigesetzte Liquidität
Positiv = Finanzierungsbedarf

10 570 903 €

Kundenforderungen (2022) ?
Kundenforderungen (Tage)
Definition
Durchschnittliche Zahlungsfrist für Kunden.
Formel
(Kundenforderungen / Umsatz inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
< 45j : Gut
45-60j : Durchschnitt
> 60j : Lang

37 j

Lieferantenverbindlichkeiten (2022) ?
Lieferantenverbindlichkeiten (Tage)
Definition
Durchschnittliche Zahlungsfrist von Lieferanten.
Formel
(Lieferantenverbindlichkeiten / Einkäufe inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
Je länger die Frist, desto besser für die Liquidität

26 j

Lagerumschlag (2022) ?
Lagerumschlag (Tage)
Definition
Durchschnittliche Lagerdauer für Waren oder Materialien.
Formel
(Vorräte / Einkaufskosten) x 360
Interpretation
Je niedriger das Verhältnis, desto schneller der Umschlag

0 j

Working Capital in Umsatztagen (2022) ?
Working Capital in Umsatztagen
Definition
Drückt den Betriebskapitalbedarf in Umsatztagen aus.
Formel
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretation
Je weniger Tage, desto besser das Working Capital Management

49 j

Entwicklung des Working Capital und der Zahlungsfristen
CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES

Positionnement de CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES dans son secteur

Vergleich mit der Branche Activités des agents et courtiers d'assurances

Bewertungsschätzung

Based on 193 transactions of similar company sales (all years), the value of CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES is estimated at 43 531 547 € (range 13 146 144€ - 144 950 276€). With an EBITDA of 23 371 777€, the sector multiple of 1.2x is applied. The price/revenue ratio is 0.98x (in line with sector norms). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2022
193 transactions
13146k€ 43531k€ 144950k€
43 531 547 € Range: 13 146 144€ - 144 950 276€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
23 371 777 € × 1.2x
Estimation 28 295 130 €
7 308 346€ - 144 426 519€
Revenue Multiple 30%
77 019 327 € × 0.98x
Estimation 75 665 958 €
21 100 728€ - 140 725 562€
Net Income Multiple 20%
16 605 298 € × 2.0x
Estimation 33 420 976 €
15 808 765€ - 152 596 740€

Bewertungsentwicklung

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES

What is the revenue of CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES ?

The revenue of CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES in 2022 is 77.0 M€.

Is CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES profitable?

Yes, CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES generated a net profit of 16.6 M€ in 2022.

Where is the headquarters of CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES ?

The headquarters of CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES is located in BOIS-GUILLAUME (76230), in the department Seine-Maritime.

Where to find the tax return of CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES ?

The tax return of CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES operate?

CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.