Mitarbeiter: 01 (2023.0)Rechtsform: Société à responsabilité limitée (sans autre indication)Größe: PMEGründungsdatum: 2012-11-12 (13 Jahre)Status: AktivBranche: Activités des agents et courtiers d'assurancesStandort: BOURG-DE-PEAGE (26300), Drome
ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES is a French company
founded 13 years ago,
specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances.
Based in BOURG-DE-PEAGE (26300),
this company of category PME
shows in 2023 a revenue of 284 k€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Im Jahr 2023 erzielt ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES einen Umsatz von 284 k€. Im Zeitraum 2016-2023 zeigt das Unternehmen starkes Wachstum mit einer CAGR von +5.3%. Vs 2021: +7%. Nach Abzug des Verbrauchs (0 €) beträgt die Bruttomarge 284 k€, d.h. eine Rate von 100%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 33 k€, was 11.6% des Umsatzes entspricht. Dieses Niveau der operativen Marge ist für die Branche zufriedenstellend. Das Nettoergebnis beträgt 21 k€, d.h. 7.2% des Umsatzes.
Umsatz (2023)
?
Umsatz
Definition
Gesamtbetrag der Verkäufe von Waren und Dienstleistungen des Unternehmens.
Formel
Warenverkäufe + Verkaufte Produktion
284 384 €
Bruttomarge (2023)
?
Bruttomarge
Definition
Differenz zwischen Umsatz und Wareneinsatz.
Formel
Umsatz - Wareneinsatz
284 384 €
EBITDA (2023)
?
EBITDA (Betriebsergebnis vor Abschreibungen)
Definition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formel
Wertschöpfung - Personalkosten - Steuern
Interpretation
Positiv = rentable Tätigkeit
32 923 €
EBIT (2023)
?
EBIT (Betriebsergebnis)
Definition
Betriebsergebnis, einschließlich Abschreibungen und Rückstellungen.
Formel
EBITDA - Abschreibungen und Rückstellungen + Auflösungen
31 102 €
Nettoergebnis (2023)
?
Nettoergebnis
Definition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Anzeigen :
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Aktiva
Chargement des données...
Poste
Brutto
Abschr.
Netto
%
Entwicklung
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Passiva
Chargement des données...
Poste
Jahr
%
Entwicklung
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Solvenz- und Verschuldungskennzahlen
Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 4%. Dieses niedrige Niveau spiegelt eine solide Finanzstruktur wider. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 87%. Diese hohe Autonomie bedeutet, dass das Unternehmen den Großteil seiner Vermögenswerte durch Eigenkapital finanziert. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 0.3 Jahre Cashflow braucht. Diese kurze Periode zeigt eine ausgezeichnete Schuldentragfähigkeit. Der Cashflow beträgt 9.4% des Umsatzes. Zufriedenstellendes Niveau, das eine teilweise Finanzierung des Wachstums ermöglicht.
Verschuldungsgrad (2023)
?
Verschuldungsgrad
Definition
Misst das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital.
Formel
(Finanzschulden / Eigenkapital) x 100
Interpretation
< 50% : Faible 50-100% : Moderat > 100% : Hoch
3.892%
Finanzielle Autonomie (2023)
?
Finanzielle Autonomie
Definition
Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung.
Entwicklung der Solvenzkennzahlen ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Kennzahl
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2023
Verschuldungsgrad
97.881
63.937
25.151
4.893
10.449
8.481
3.892
Finanzielle Autonomie
42.375
54.978
68.811
82.469
79.02
80.921
87.051
Rückzahlungsfähigkeit
3.881
2.256
0.658
0.157
0.486
0.602
0.271
Cashflow / Umsatz
9.567%
12.573%
20.205%
15.963%
17.118%
10.189%
9.369%
Positionnement sectoriel
Verschuldungsgrad
3.892023
2020
2021
2023
Q1: 0.0
Méd: 8.56
Q3: 49.67
Gut-6 pts über 3 Jahre
Im Jahr 2023 liegt unter dem Median der Branche das verschuldungsgrad von ASSURANCES GESTION ENTREP... (3.89). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Diese kontrollierte Position spiegelt umsichtiges Management wider.
Finanzielle Autonomie
87.05%2023
2020
2021
2023
Q1: 14.09%
Méd: 47.12%
Q3: 74.18%
Ausgezeichnet
Im Jahr 2023 liegt in den oberen 25% der Branche das finanzielle autonomie von ASSURANCES GESTION ENTREP... (87.0%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Hohe Autonomie spiegelt finanzielle Unabhängigkeit und Fähigkeit wider, Schocks zu absorbieren.
Rückzahlungsfähigkeit
0.27 ans2023
2020
2021
2023
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.13 ans
Q3: 2.03 ans
Average
Im Jahr 2023 liegt über dem Median der Branche das rückzahlungsfähigkeit von ASSURANCES GESTION ENTREP... (0.3 an). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine Reduzierung könnte die finanzielle Stärke verbessern.
Liquiditätskennzahlen
Die Liquiditätsquote beträgt 387.76. Das Unternehmen verfügt über 2€ liquide Mittel für jeden 1€ kurzfristiger Schulden. Der Zinsdeckungsgrad (= EBIT / Zinsaufwendungen) beträgt 0.1x. Gefahr: Das Betriebsergebnis deckt die Zinsaufwendungen nicht.
Liquiditätsquote (2023)
?
Liquiditätsquote
Definition
Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit dem Umlaufvermögen zu decken.
Formel
Umlaufvermögen / Kurzfristige Verbindlichkeiten
Interpretation
> 1.5 : Sehr gut 1-1.5 : Angemessen < 1 : Risque de liquidité
387.758
Zinsdeckung (2023)
?
Zinsdeckung
Definition
Fähigkeit, Zinsaufwendungen mit dem Betriebsergebnis zu decken.
Entwicklung der Liquiditätskennzahlen ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Kennzahl
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2023
Liquiditätsquote
52.408
86.228
142.263
155.625
281.428
300.089
387.758
Zinsdeckung
14.519
9.245
2.869
1.806
0.223
0.622
0.118
Positionnement sectoriel
Liquiditätsquote
387.762023
2020
2021
2023
Q1: 123.5
Méd: 243.58
Q3: 584.99
Gut
Im Jahr 2023 liegt über dem Median der Branche das liquiditätsquote von ASSURANCES GESTION ENTREP... (387.76). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.
Zinsdeckung
0.12x2023
2020
2021
2023
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.0x
Gut
Im Jahr 2023 liegt über dem Median der Branche das zinsdeckung von ASSURANCES GESTION ENTREP... (0.1x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Diese komfortable Position bietet eine nennenswerte Sicherheitsmarge.
Umlaufvermögensbedarf und Zahlungsfristen
Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 35 Tage. Lieferantenfrist: 20 Tage. Das Unternehmen muss 15 Tage Lücke finanzieren. Der WCR repräsentiert 19 Tage Umsatz. Im Zeitraum 2016-2023 stieg der WCR um +176%.
Operatives Working Capital (2023)
?
Operatives Working Capital
Definition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
(Lieferantenverbindlichkeiten / Einkäufe inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
Je länger die Frist, desto besser für die Liquidität
20 j
Lagerumschlag (2023)
?
Lagerumschlag (Tage)
Definition
Durchschnittliche Lagerdauer für Waren oder Materialien.
Formel
(Vorräte / Einkaufskosten) x 360
Interpretation
Je niedriger das Verhältnis, desto schneller der Umschlag
0 j
Working Capital in Umsatztagen (2023)
?
Working Capital in Umsatztagen
Definition
Drückt den Betriebskapitalbedarf in Umsatztagen aus.
Formel
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretation
Je weniger Tage, desto besser das Working Capital Management
19 j
Entwicklung des Working Capital und der Zahlungsfristen ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES
Visualisierung erstellt mit numbers.finance Sources : INPI & BCE - Anpassungen : Ministère de l'Économie
Kennzahl
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2023
BFR d'exploitation
-19 375 €
-8 396 €
-25 614 €
-15 040 €
-19 972 €
-9 789 €
14 760 €
Lagerumschlag (Tage)
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
0
0
0
0
0
17
35
Crédit fournisseurs (jours)
34
24
12
27
12
25
20
Positionnement de ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES dans son secteur
Vergleich mit der Branche Activités des agents et courtiers d'assurances
Bewertungsschätzung
Based on 193 transactions of similar company sales
(all years),
the value of ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES is estimated at
112 020 €
(range 32 435€ - 295 391€).
With an EBITDA of 32 923€, the sector multiple of 1.2x is applied.
The price/revenue ratio is 0.98x
(in line with sector norms).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2023
193 transactions
32k€112k€295k€
112 020 €Range: 32 435€ - 295 391€
NAF 5 all-time
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
32 923 €×1.2x
Estimation39 858 €
10 295€ - 203 449€
Revenue Multiple30%
284 384 €×0.98x
Estimation279 387 €
77 912€ - 519 611€
Net Income Multiple20%
20 558 €×2.0x
Estimation41 376 €
19 572€ - 188 921€
Bewertungsentwicklung
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Compare ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES with other companies in the same sector:
Frequently asked questions about ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES
What is the revenue of ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES ?
The revenue of ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES in 2023 is 284 k€.
Is ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES profitable?
Yes, ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES generated a net profit of 21 k€ in 2023.
Where is the headquarters of ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES ?
The headquarters of ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES is located in BOURG-DE-PEAGE (26300), in the department Drome.
Where to find the tax return of ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES ?
The tax return of ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES operate?
ASSURANCES GESTION ENTREPRISES RHONE-ALPES operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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